Форум Торонто - Torontovka.com
[Search] [Rules] [Register] [Login]
Forums » Real Estate Review » нус, поехали вниз, господа риэлторы?[Reply]
Page: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 [167] 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517 518 519 520 521 522 523 524 525 526 527 528 529 530 531 532 533 534 535 536 537 538 539 540 541 542 543 544 545 546 547 548 549 550 551 552 553 554 555 556 557 558 559 560 561 562 563 564 565 566 567 568 569 570 571 572 573 574 575 576 577 578 579 580 581 582 583 584 585 586 587 588 589 590 591 592 593 594 595 596 597 598 599 600 601 602 603 604 605 606 607 608 609 610 611 612 613 614 615 616 617 618 619 620 621 622 623 624 625 626 627 628 629 630 631 632 633 634 635 636 637 638 639 640 641 642 643 644 645 646 647 648 649 650 651 652 653 654 655 656 657 658 659 660 661 662 663 664 665 666 667 668 669 670 671 672 673 674 675 676 677 678 679 680 681 682 683 684 685 686 687 688 689 690 691 692 693 694 695 696 697 698 699 700 701 702 703 704 705 706 707 708 709 710 711 712 713 714 715 716 717 718 719 720 721 722 723 724 725 726 727 728 729 730 731 732 733 734 735 736 737 738 739 740 741 742 743 744 745 746 747 748 749 750 751 752 753 754 755 756 757 758 759 760 761 762 763 764 765 766 767 768 769 770 771 772 773 774 775 776 777 778 779 780 781 782 783 784 785 786 787 788 789 790 791 792 793 794 795 796 797 798 799 800 801 802 803 804 805 806 807 808 809 810 811 812 813 814 815 816 817 818 819 820 821 822 823 824 825 826 827 828 829 830 831 832 833 834 835 836 837 838 839 840 841 842 843 844 845 846 847 848 849 850 851 852 853 All
Author Message
Joined: 11/20/2012
Posts: 838
Posted on Friday, January 4, 2013 2:30:59 PM
  [Quote]
«1.зачем мне менять хорошую работу?»
Если желание иметь свое жилье превышает желание остаться на том же рабочем месте. А хорошую работу можно везде найти.
«зачем мне покупать так далеко от всего?» Вы часто в оперу ходите или же на Харборфрант? Если пару раз в год, так какая разница - Loblaws and Walmart везде есть
«Зачем мне поднимать расходы на бензин?» Так я поэтому и написал - смена работы и покупка более дешевого жилья близко от места проживания.
«Зачем жить 2.5 часа в день в машине?» Уже выше ответил.

«2. RRSP дают всем бесплатно и возвращать деньги туда не нужно» RRSP вам дает налоговую льготу прямо на месте в текущем фискальном году (read: higher refund), причем потом деньги вы вынимаете на покупку первого дома при покупке, налог по-прежнему не платите, а деньги возвращаете обратно в течение 15 лет - по моему, по божески. Все равно там есть лимит, офигительную сумму не запихнете в RRSP.

«3. Итого, в глуши покупать что-то за 400 тыс. при этому жить в машине, добавить 400-500 денег на бензин + возвращать RRSP» Я такой опции не предлагал - перечитайте.

«4. Новые кондо я видел много - УЖАС, старый кондо по 500-700 денег за maintenance fee» В более старом footage как правило больше и можете найти с Hydro Included. А maintenance есть везде - даже в доме крышу и furnace менять за свой счет когда-то продется. Все кондо здания расчитаны на 70-100 лет.

«Простите, но мне сложно назвать это разумным»

Так а я не риэлтор - поэтому вас и не призываю менять стиль жизни: как вам удобнее, так и живите. Хотя для риэлтора вы самый что ни на есть потенциальный клиент в текущей ситуации - ждите бомбардировки в личку от всех самых! самых! обаятельных и привлекательных...
Last edited by Mohican on Friday, January 4, 2013 2:32:00 PM
 
Joined: 10/19/2009
Posts: 1448
Posted on Friday, January 4, 2013 2:42:31 PM
  [Quote]
30 лет всё еще можно получить, всегото нужно иметь 20% в эквити.

««весне свой Пр-0.9 при фиксированном 2.99 я все равно в плюсе»

2.9% сейчас есть для берущих новый мортгидж на 25 лет. многие у кого P-0.9% сейчас могут расчитывать в лучшем случае на 3.1%. Это потому что они сидят на 40-летней ипотеке и не смогут позволить перейти с неё на 25-летнию у другого лэндера. а их старый лэндер хрен им даст 2.9% ибо это только для новых клиентов.

т.е. переход с 2.1% на 3.1% и есть прыжок на 1%. переход с 2.1% на 2.9% но с 25-летней аммортизацией будет ещё дороже.

у меня есть один мортгидж на 40 лет. я совершенно не спешу его выплачивать потому что проценты с него списиваюстя. пока у меня есть долги типа домашнего мортгиджа, где я не могу списать проценты, я не собираюсь класть лишний цент на этот долгосрочный мортгидж.»
-----
Хрум-Хрум
Joined: 4/29/2006
Posts: 11403
Posted on Friday, January 4, 2013 2:46:06 PM
  [Quote]
Да я не пишу что вы риэлтор, 80к в год достаточно нормальная работа.. прыгать выше только контракт..
дальше жить значит чаще использовать машину, т.е. бензин
rrsp 24k = это 5% от первого взноса.. т.е. крайний минимум
значит + страховка.

И как итого, я как разумный покупатель НЕ могу больше вступить игру.. у меня есть куча знакомых которые тоже не могут - долги, первое что им говорит банк - погасите карточки и машину.. а тут никак.
-----
Вагонные споры последнее дело, когда больше нечего пить...
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Friday, January 4, 2013 2:47:30 PM
  [Quote]
RRSP и Home Buyers Plan это хороший финансовый инструмент для планирования покупки жилья.

впрочем и с RRSP можно наломать много дров, но при правильном использовании толку достаточно чтобы на изучение работы этого механизма потратить своё время.

«... Say you have a down payment of $50,000, and an equal amount in unused RRSP contribution room (check last year’s Notice of Assessment to find out). You and your partner are allowed to suck fifty grand from a retirement fund under the Home Buyer’s Plan – money that comes out tax-free and doesn’t need to be fully paid back for 17 years. At least three months before you start looking, put the deposit money into two RRSPs. This will get you a combined tax refund (in the 40% bracket) of $20,000. Now you have $70,000 as a down payment and a lower mortgage.» - http://www.greaterfool.ca/2012/02/12/planning-2/
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Friday, January 4, 2013 3:01:18 PM
  [Quote]
«30 лет всё еще можно получить, всегото нужно иметь 20% в эквити.»

те у кого был зеро-даун и 40 лет в 2010-2012 не будут иметь 20% эквити к лету 2013. они просто не успели столько набрать за несколько лет. а если цены снизятся к июню всего на каких то 5%, то и подавно у них не будет достаточно эквити.

теоретически всё работает только у риэлторов на бумажке. в реальности, если нет гос поддержки как было раньше, то лэндеры начнут за яйца хватать при таких условиях.

и вообще можно ли получить 30 лет или сорок лет сейчас под 2.9%? мне кажется что это скорее всего будет под чуть более высокие проценты потому что это всё же более рискованно для лэндера.
Joined: 10/19/2009
Posts: 1448
Posted on Friday, January 4, 2013 3:16:15 PM
  [Quote]
Я не знаю никого с меньше чем 20% эквити (может у меня круг знакомых неправильный?) ...
Те я полагаю, 20 и больше имеют подавляющее большинство.

«и вообще можно ли получить 30 лет или сорок лет сейчас под 2.9%? мне кажется что это скорее всего будет под чуть более высокие проценты потому что это всё же более рискованно для лэндера.»

У меня есть апрувал на 30 лет под 2.84% ;)


««30 лет всё еще можно получить, всегото нужно иметь 20% в эквити.»

те у кого был зеро-даун и 40 лет в 2010-2012 не будут иметь 20% эквити к лету 2013. они просто не успели столько набрать за несколько лет. а если цены снизятся к июню всего на каких то 5%, то и подавно у них не будет достаточно эквити.

теоретически всё работает только у риэлторов на бумажке. в реальности, если нет гос поддержки как было раньше, то лэндеры начнут за яйца хватать при таких условиях.»
-----
Хрум-Хрум
Last edited by UserNotFound on Friday, January 4, 2013 3:26:00 PM
 
Joined: 11/20/2012
Posts: 838
Posted on Friday, January 4, 2013 3:20:34 PM
  [Quote]
«главный банкир страны (BOC governor Mark Carney) считает что проблема существует»

Это лишь вырванная из контекста фраза (exceptional circumstances, if... when.... bank reserves the right..) - ваши charts further down гораздо более интересны, а так сама по себе фраза ничего не добавляет.

«68% equity это фигня когда цены выше потолка. у америкосов эквити тоже прекрасная была пока пузырь не лопнул»

В США перед обвалом давали кредиты кому не лень на десятки пропертиз. В Канаде лендинг рулз жестче. Да и намбер я привел лишь для иллюстрации того, что средний канадский заемщик достаточно твердо стоит на ногах (если, конечно, весь equity не перезаложен в банке через home line of credit). А насчет "цен выше потолка" - поживем-увидим.

«вот график показывающий рост LOC. так как unsecured LOC в банках дают примерно с тем же напрягом как и 15 лет назад, то основной рост LOC можно отнести к HELOC»

А вот этот чарт весьма интересен - если данные valid, то да, LOC-HELOC вырос намного больше всего остального. Тогда проблема действительно стоит острее, ибо вся equity попросту перезаложена.

«в общем ситуация такая что предпосылок для снижения цен на недвижимость в Канаде в ближайшем будущем как никогда много. насколько и как много - это детали которые нам предстоит самим ещё увидеть.»

Здесь бы риэлторы крикнули - предпосылки есть каждый год, а цены все растут. Но тренд уже есть шестимесячный, осталось ждать совсем немного, чтобы узнать правду.
Joined: 7/28/2010
Posts: 1071
Posted on Friday, January 4, 2013 3:24:43 PM
  [Quote]
А что вы думаете по поводу инфляции? США печатают денюшки не переставая.
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Friday, January 4, 2013 4:02:25 PM
  [Quote]
рост цен на товары и услуги не помешает упасть ценам на вещи которые уже сделаны, как например дома и кондо.

темп роста зарплат настолько далеко отстал от роста цен на жильё что займёт многие года пока это сбалансируется если вдруг действительно будет ситуация когда цены на дома не будут снижаться.

зарплаты быстро не вырастут потому что они зависят от рабочего рынка в США, а там платят сейчас меньше, а нам надо с ними конкурировать.

рынок долго ждать не будет пока всё отбалансируется, и поэтому "soft landing" не случиться в этот раз, как в прочем и во все остальные предыдущие bubbles любого типа.

коррекция к балансу в основном произойдёт за счёт снижения цен на недвижимость, а не за счёт каких-то других вещей которые позволят востановить affordability.

сильной инфляции в ближайшие несколько лет не ожидается. биржевый рынок очень быстро и заблаговременно реагирует на такие новости. как только начнёт пахнуть инфляцией моментально изменятся котировки долгосрочных бондов. а они пока что ещё очень мало платят, т.е. инфляция не считается большим риском.

я очень сильно был неправ в 2007 и 2008 годах когда тут тоже писал о том что всё это печатанье денег приведёт к резкой инфляции. как оказалось, рынок настолько напуган финансовым кризисом, что готов одалживать деньги под очень низкие проценты лиж бы была гарантия что деньги не будут потеряны.

когда корпорацию начнут с уверенностью из квартала в квартал выдавать положительные результаты, и деньги начнут оттекать из бондов в акции, тогда и начнётся возвращение к нормальным interest rates, а затем возможно и реальная инфляция.

я надеюсь что этот процесс уже начался, и 2013 будет ещё лучше чем был 2012 для бирж. следственно, я серъёзно подумываю о переходе с variable на 5-year fixed в ближайшие месяцы пока ставки ещё низкие.
Joined: 10/19/2009
Posts: 1448
Posted on Friday, January 4, 2013 4:10:05 PM
  [Quote]
Если народ перестанет двигаться, то цены на дома немного просядут в первый момент, но в основном в дорогом секторе жилья. Дешёвое жильё скорее всего совершит именно мягкий лэндинг потому что его будет не хватать, тк люди перестанут апгрейдится(или будут, но меньше). Те скорее всего просядет именно верхушка лестницы (на мой взгляд дома от лимона в нашей эрии - патерсон). Те настанет момент когда проапргрейдится станет дешевле.


«рост цен на товары и услуги не помешает упасть ценам на вещи которые уже сделаны, как например дома и кондо.

темп роста зарплат настолько далеко отстал от роста цен на жильё что займёт многие года пока это сбалансируется если вдруг действительно будет ситуация когда цены на дома не будут снижаться.

зарплаты быстро не вырастут потому что они зависят от рабочего рынка в США, а там платят сейчас меньше, а нам надо с ними конкурировать.

рынок долго ждать не будет пока всё отбалансируется, и поэтому "soft landing" не случиться в этот раз, как в прочем и во все остальные предыдущие bubbles любого типа.

коррекция к балансу в основном произойдёт за счёт снижения цен на недвижимость, а не за счёт каких-то других вещей которые позволят востановить affordability.

сильной инфляции в ближайшие несколько лет не ожидается. биржевый рынок очень быстро и заблаговременно реагирует на такие новости. как только начнёт пахнуть инфляцией моментально изменятся котировки долгосрочных бондов. а они пока что ещё очень мало платят, т.е. инфляция не считается большим риском.

я очень сильно был неправ в 2007 и 2008 годах когда тут тоже писал о том что всё это печатанье денег приведёт к резкой инфляции. как оказалось, рынок настолько напуган финансовым кризисом, что готов одалживать деньги под очень низкие проценты лиж бы была гарантия что деньги не будут потеряны.

когда корпорацию начнут с уверенностью из квартала в квартал выдавать положительные результаты, и деньги начнут оттекать из бондов в акции, тогда и начнётся возвращение к нормальным interest rates, а затем возможно и реальная инфляция.

я надеюсь что этот процесс уже начался, и 2013 будет ещё лучше чем был 2012 для бирж. следственно, я серъёзно подумываю о переходе с variable на 5-year fixed в ближайшие месяцы пока ставки ещё низкие.»
-----
Хрум-Хрум
Joined: 11/20/2012
Posts: 838
Posted on Friday, January 4, 2013 4:17:35 PM
  [Quote]
«те у кого был зеро-даун и 40 лет в 2010-2012 не будут иметь 20% эквити к лету 2013. они просто не успели столько набрать за несколько лет. а если цены снизятся к июню всего на каких то 5%, то и подавно у них не будет достаточно эквити.

теоретически всё работает только у риэлторов на бумажке. в реальности, если нет гос поддержки как было раньше, то лэндеры начнут за яйца хватать при таких условиях.

и вообще можно ли получить 30 лет или сорок лет сейчас под 2.9%? мне кажется что это скорее всего будет под чуть более высокие проценты потому что это всё же более рискованно для лэндера.»


Ну если взять ТРЕБ-овские среднестатистические $485К и под 3.5 процента за пять лет успеешь накопить тысяч тридцать (6%) - как раз хватит на очередного риэлтора и адвоката, чтобы продать. Но ведь цены за все эти пять лет тоже не стояли на месте, даже в 2012, так что снижение на 5% будет компенсировано более значительным приростом за последние пять лет.

Вот UserNotFound подтверждает - получить можно. Риска для лендера здесь нет - квалификационная ставка значительно выше.
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Tuesday, January 8, 2013 11:25:49 AM
  [Quote]
«По проведенным опросам, средняя канадская семья готова выдержать до $800/mo дополнительной нагрузки в cashflow платеже по ипотеке.»

вот ещё одно опровержение того что у домовладельцев (в общем) есть запас прочности на дополнительных $800 в месяц:

«BMO Housing Confidence Report finds one-third of those surveyed say they've already cut back on spending, while one-quarter have reduced the amount they're saving and 17 per cent have dipped into savings to meet mortgage obligations.

And 72 per cent of respondents say they would feel significant strain from a modest increase in their monthly mortgage payments, such as from an increase in interest rates.

Meanwhile, 16 per cent say a 10 per cent rise in mortgage payments would leave them at risk of not being able to afford their home.»
- Oct 23, 2012

т.е. если домовладельцы уже начали урезать свои расходы в 2012 чтобы тянуть мортгидж. у них явно не завалялись ещё $800 в месяц. да, люди могут продолжать затягивать пояса и перейти на перловку с тушёнкой, и отменить все кружки плаванья, танцев и футбола. но это в совокупностью с отменой покупок новых вашеров и драеров приведёт быстро к жестокой рецессии. потому что GDP Канады очень завязано на все эти мелкие сервисные бизнессы и строительство.

я предполагаю что следущая рецессия в Канаде начнется в третьем квартале 2013. пока ещё трудно предположить глубину рецессии, но если цена домов упадёт за этот год на 15% то безработица подпрыгнет до 9% в целом по стране.
Joined: 11/20/2012
Posts: 838
Posted on Tuesday, January 8, 2013 4:22:38 PM
  [Quote]
«т.е. если домовладельцы уже начали урезать свои расходы в 2012 чтобы тянуть мортгидж. у них явно не завалялись ещё $800 в месяц. да, люди могут продолжать затягивать пояса и перейти на перловку с тушёнкой, и отменить все кружки плаванья, танцев и футбола. но это в совокупностью с отменой покупок новых вашеров и драеров приведёт быстро к жестокой рецессии. потому что GDP Канады очень завязано на все эти мелкие сервисные бизнессы и строительство.

я предполагаю что следущая рецессия в Канаде начнется в третьем квартале 2013. пока ещё трудно предположить глубину рецессии, но если цена домов упадёт за этот год на 15% то безработица подпрыгнет до 9% в целом по стране.»


Пат, 800 долларов я не брал из головы, другое дело, пока нет линка, подтвердить естессно не могу.... Поищу на досуге, хотя вы найдете 30 линков с опровергающими данным - что, безусловно, хорошо -:) правда всегда лучше.

А ваши прогнозы не всегда сбываются - я из любопытства полез в архив 2010 посмотреть, о чем вы там проповедовали, и, как ни странно, все о том же и приблизительно в таком же ключе.

Я не верю в ваши предсказания о ценовой коррекции в 15% - это может быть применимо к отдельным сегментам рынка (кондо, невостребованные районы/жилье), но не более. Я согласен с тем, что велика вероятность падения обьемов продаж. Время покажет, кто из нас прав.
Last edited by Mohican on Tuesday, January 8, 2013 5:37:00 PM
 
Joined: 11/20/2012
Posts: 838
Posted on Thursday, January 10, 2013 1:41:36 AM
  [Quote]
Данные DBRS о том, что канадские домовладельцы способны выдержать прайс дроп в 40% - естественно, это не прогноз, а оценка запаса плавучести. Понятное дело, что этот самый запас не может продолжаться бесконечно.

http://www.moneyville.ca/article/1183569--households-could-withstand-40-house-price-drop
Joined: 10/19/2009
Posts: 1448
Posted on Thursday, January 10, 2013 9:47:40 AM
  [Quote]
«Данные DBRS о том, что канадские домовладельцы способны выдержать прайс дроп в 40% - естественно, это не прогноз, а оценка запаса плавучести. Понятное дело, что этот самый запас не может продолжаться бесконечно.

http://www.moneyville.ca/article/1183569--households-could-withstand-40-house-price-drop»


Реально потеряют спекулянты-попрыгунчики. Смотришь иногда на дорогущие дома (1-1.5 лимона) а мебили в них нет или есть то что завезли ещё в первый таунхауз лет 10 назад, да так и не могут купить ничего больше...
-----
Хрум-Хрум
Page: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 [167] 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517 518 519 520 521 522 523 524 525 526 527 528 529 530 531 532 533 534 535 536 537 538 539 540 541 542 543 544 545 546 547 548 549 550 551 552 553 554 555 556 557 558 559 560 561 562 563 564 565 566 567 568 569 570 571 572 573 574 575 576 577 578 579 580 581 582 583 584 585 586 587 588 589 590 591 592 593 594 595 596 597 598 599 600 601 602 603 604 605 606 607 608 609 610 611 612 613 614 615 616 617 618 619 620 621 622 623 624 625 626 627 628 629 630 631 632 633 634 635 636 637 638 639 640 641 642 643 644 645 646 647 648 649 650 651 652 653 654 655 656 657 658 659 660 661 662 663 664 665 666 667 668 669 670 671 672 673 674 675 676 677 678 679 680 681 682 683 684 685 686 687 688 689 690 691 692 693 694 695 696 697 698 699 700 701 702 703 704 705 706 707 708 709 710 711 712 713 714 715 716 717 718 719 720 721 722 723 724 725 726 727 728 729 730 731 732 733 734 735 736 737 738 739 740 741 742 743 744 745 746 747 748 749 750 751 752 753 754 755 756 757 758 759 760 761 762 763 764 765 766 767 768 769 770 771 772 773 774 775 776 777 778 779 780 781 782 783 784 785 786 787 788 789 790 791 792 793 794 795 796 797 798 799 800 801 802 803 804 805 806 807 808 809 810 811 812 813 814 815 816 817 818 819 820 821 822 823 824 825 826 827 828 829 830 831 832 833 834 835 836 837 838 839 840 841 842 843 844 845 846 847 848 849 850 851 852 853 All
Forums » Real Estate Review » нус, поехали вниз, господа риэлторы?[Reply]
Copyright © 2019 Torontovka.com, All rights reserved