Слав, если ставка на моргиджы вырастет до 7.5%, то и кредитки в 19% станут дешевыми, а 28% годовых обычными :).. и многотысячные кредитные линии под 11.5% тут все завязано с друг другом.. и авто лоны и т.д. и т.п. это одна из причин почему базовую ставку как мне кажется не трогают..

Jim Flaherty has made it clear he does not like the current degree of taxpayer exposure to the housing market. “I think in the next five or 10 years the government needs to look at getting out of some businesses that we’re in that we don’t need to be in,” he told The Globe and Mail

Иными словами, ближайшие 5-10 лет гавернмент будет закручивать гайки в страховках моргича для банков, дабы ... "the role of government should be further reduced so that more risk is shared with the private sector".

http://www.theglobeandmail.com/report-on-business/tenuous-european-economy-a-significant-risk-to-canadian-growth-conference-board/article15625943/


На основе этого можно предположить что если начнется падение то оно продолжится как минимум до 2018-2023 годов так помимо внутренних сил рынка, уже развернувишся к тому времени к коррекции, будет длидетльно действовать еще и внешний понижающий вектор воздейтсвия на рынок - обещанное Флаерти сдувание программы гос страхования.

««Jim Flaherty has made it clear he does not like the current degree of taxpayer exposure to the housing market. “I think in the next five or 10 years the government needs to look at getting out of some businesses that we’re in that we don’t need to be in,” he told The Globe and Mail

Иными словами, ближайшие 5-10 лет гавернмент будет закручивать гайки в страховках моргича для банков, дабы ... "the role of government should be further reduced so that more risk is shared with the private sector".

http://www.theglobeandmail.com/report-on-business/tenuous-european-economy-a-significant-risk-to-canadian-growth-conference-board/article15625943/


На основе этого можно предположить что если начнется падение то оно продолжится как минимум до 2018-2023 годов так помимо внутренних сил рынка, уже развернувишся к тому времени к коррекции, будет длидетльно действовать еще и внешний понижающий вектор воздейтсвия на рынок - обещанное Флаерти сдувание программы гос страхования.»

Вы, серьезно думаете, что такое произойдет? Основная масса людей настроена очень консервативно. А после случая с Кипром и подавно. Поэтому уже никто не верит в бумажки. Отсюда покупка недвижимости, как страховка от полного удешевления денег.»

штука только в том, что бумажек этих особо ни у кого нет. ну вернее те у кого есть инвестируют в особняки в лондоне и лос анджелесе

инвесторы в торнхил вудс опереруют в массе свое заемными деньгами. так что тут только влияют рейты и размер даунпеймента - сделают даунпеймент минимальный 10% и через месяц будет -15% независимо от кипра

««инвесторы в торнхил вудс опереруют в массе свое заемными деньгами. так что тут только влияют рейты и размер даунпеймента - сделают даунпеймент минимальный 10% и через месяц будет -15% независимо от кипра»
Объявите уже, пожалуйста:
1. кто эти самые злодеи, которые сделают все эти гадости, чтобы через месяц было минус 15%?
2. зачем эти самые злодеи будут все это делать? с какой целью?

спасибо.

зы: если что, условия можно не только ужесточать, но и действовать в обратном направлении. это и называется - регулирование.»

они хотят стабильных цен но не получается. регулируруют почуть чуть но цена то все равно улетает

все в мире оперирует по похожим законам. вот вы представьте плотину вода через которую угрожает перелиться. спускают по чуть чуть чтобы не затопило но вода все равно прибывает. и есть угроза прорыва плотины и затопления 50% территории. вобщем в определеный момент принимается решение открыть шлюза и затопить 15% чтобы спасти оставшиеся 50%
ну или можно уповать на авось и в результате затопить 70% территории. как перспектива, нравится?

так что это не злодеи а спасители. злодеями они будут если вместо открытия шлюзов начнут ставить картонные коробки чтобы позволить уровню платины подняться еще выше

«они хотят стабильных цен но не получается. регулируруют почуть чуть но цена то все равно улетает»
Какая разница, куда цена улетает, если эту цену платят люди, которые реально способны ее платить? Те, кто не могут покупать недвижимость по текущим ценам - не покупают. Откуда должно "прорвать плотину"?

«««они хотят стабильных цен но не получается. регулируруют почуть чуть но цена то все равно улетает»
Какая разница, куда цена улетает, если эту цену платят люди, которые реально способны ее платить? Те, кто не могут покупать недвижимость по текущим ценам - не покупают. Откуда должно "прорвать плотину"?»

Они не способны эту цену платить, они способны занять эти деньги у банка под текущие очень низкие проценты. Но ведь эти проценты не навсегда а ипотека лет на 30.»

Как уже задолбало писать одно и тоже... текущая квалификационная ставка более 5%.

ОНИ СПОСОБНЫ ЗАНЯТЬ ДЕНЬГИ ПОД 5% ГОДОВЫХ.

«Типа 5 это вечный лимит и больше никогда-никогда не будет. Да и даже при 5 у многих уже будут проблемы.»

НЕТ. неужели так сложно вдуматься что пишут люди перед тем как отвечать им???

Я имею ввиду, что никто не будет делать 5% или выше до тех пор пока рынок не будет готов к этому, чтобы не допустить каких либо кризисов, обвалов и катастроф.

Я не знаю, какие там представления о текущей ситуации, но вот цифры для подумать:
http://www.mortgagelegko.com/ru/newsru/891-29-november-2013.html

1. По данным Канадской Ипотечной и Жилищной Корпорации (Canada Mortgage and Housing Corp. – СМНС), в третьем квартале этого года отчисления на покрытие страховых случаев поневыплате ипотечных кредитов сократились на $19 млн.За первые же девять месяцев этого года данный показатель в целом упал на $101 млн., так как ожидания относительно непогашенных кредитов уменьшились.

2. Стоит также заметить, что коэффициент невыплат составил всего 0.33% - на 0,01% меньше, чем в конце 2012года.

3. Согласно данным СМНС, средняя сумма застрахованного мортгиджа равнялась $141,175, что лишь немного больше показателей конца 2012года.

4. Средняя сумма капитала в доме (equity) заёмщиков осталась прежней – 45%.