Вообщето вопрос был не к Вам.
««Я просил расписать ваш хваленный стиль жизни на ренте.»

этот момент был обсуден, и не раз.

«Ну или хотя бы расскажите как вы поднялись вложив в цен
ные бумаги.»

я не жалуюсь, и вообще-то это не ваше дело. мой доход сравним со средней выдачей бирж, и это меня устраивает.

«И хватит пугать апокалипсическими прогнозами, доморощенные провидцы.»

мои прогнозы могу показаться апокалиптическими только для тех, кто никак к обычным встряскам в жизни не готовится. для других же, такие события выливаются в новые возможности. смотреть на вещи можно разным способоми.»

тут действительно, не о чем говорить, как и тут к примеру
http://avvakoum.livejournal.com/1022463.html
специфический предмет, специфическое место, специфическая цена, я так понимаю владельцы домов в ричмонд хилле уже перелистывают хрустящие новые банкноты в уме :) ? типа поставлю за 1.5 млн и мне дадут 2 :)

«О чем вообще можно спорить после этого? http://www.torontolife.com/informer/toronto-real-estate/2014/02/17/sale-of-the-week-97-sherwood-ave/»

«"Homeowners hoping to move out of well-established, high-demand neighbourhoods such as Mount Pleasant won’t find a better time to sell."»

ага, перекликается с гарфом:
«Should we list right away or wait for the spring?
It is Spring. At least if you’re in a major urban centre like Toronto, Calgary or Vancouver. It started about a week ago, shifts into higher gear the first of March, and hits its crescendo four or five weeks later...So, get ready to list now, which includes finding an experienced realtor in your hood, sprucing up and staging the place and (especially) getting the right price. Don’t even think about FSBO, because this may be the last Spring you get.»
я люблю его почитывать, very entertaining и с юмором, но so far он тоже только ошибался в своих прогнозах.
запаслась попкорном, ждемс конца года по гарфу (пату?):)

до ближайших выборов будет ближайший бюджет. а в нём уже есть пункты которые поднимут немножко ставки на фиксированные ипотеки. не намного, но поднимут.


"Less Bulk Insurance: The DoF is reducing CMHC's ability to issue portfolio insurance by 18% — from $11 billion to $9 billion. This will hike industry-wide mortgage funding costs to some degree.

Less CMHC Securitization: The DoF is cutting the amount of new securitization guarantees that CMHC can provide in 2014 — to $120 billion from $135 billion in 2013. That’s split $80 billion for market National Housing Act Mortgage Backed Securities and $40 billion for Canada Mortgage Bonds.

Banning Bulk in Private Securitization: The DoF will prohibit the use of government-backed portfolio insurance in any non-CMHC-governed securitization program. This means smaller lenders that can’t fund mortgages through deposits may lose a key future source of mortgage funding — or see its costs rise materially. This applies to asset-backed commercial paper (ABCP) and other non-CMHC-sponsored methods of selling insured mortgages to investors. This comes as both a surprise and a disappointment to the mortgage industry. Lenders rallied against this restriction during the DoF’s discussions with stakeholders, and rightly so. It remains to be seen how much this negatively affects funding costs for lenders who’ve relied on ABCP for part of their funding strategy, like First National and MCAP.
Housing commentator Ian Lee told the Financial Post, “I think they have a plan for CMHC which they haven’t disclosed yet. They are either going to shrink CMHC incrementively [sic] or prepare it for privatization.”"

http://www.canadianmortgagetrends.com/canadian_mortgage_trends/2014/02/more-mortgage-changes-from-the-2014-budget.html#more

«до ближайших выборов будет ближайший бюджет. а в нём уже есть пункты которые поднимут немножко ставки на фиксированные ипотеки. не намного, но поднимут.»

А я всё о своём... :)

Пат, как ты считаешь, на 3 года вперёд, что выгоднее, закрывать фикст под 3.1, или вариабле в 2.5 (прайм - .5)?

Ты что читать не умеешь.
Продавать этой весной пока не поздно и переезжать в рент.

«А я всё о своём... :)

Пат, как ты считаешь, на 3 года вперёд, что выгоднее, закрывать фикст под 3.1, или вариабле в 2.5 (прайм - .5)?»

«на 3 года вперёд, что выгоднее, закрывать фикст под 3.1, или вариабле в 2.5 (прайм - .5)?»

лучше брать переменную ставку а платежи делать такие как были бы с фиксированной.