2011 год как мне кажется это в основном сезонно-рэйтовые колебания. Меня напрягает то, что канадцы тонут в долгах, недавно только Bank of Canada начал выражать обеспокоенность по этому поводу. Бюджет трещит по швам, они пытаются контролировать ситуацию, вводят налоги. Причём если HST скрыть было нельзя, то введение ecotax и про повышение income tax и пенсионных отчислений нигде не говорят. Тихонечко молчком доят народ. Это не совсем хороший знак, смогут ли они дальше контролировать ситуацию, не понятно. Они и так говорят, что поднимут прайм на 2%, но при прошлом обвале рэйт приподняли всего на 1%. Поэтому на 2012 год я бы прогнозов не делала.

Norton ссылки вставляйте между [url] и [/url], тогда можно будет заходить с ваших постов

norton и прочие риэлторы, письмо своему MP уже отправили?

интерестный выбор слов CREA использует в своём обращении:

Further tightening of mortgage rules would have far reaching consequences for the economy. It risks causing a home price correction [...]

неужели настало время когда сами риэлторы понимают что цены на рынке не сбалансированны, и любой шаг в сторону приведёт к ценовой коррекции? Ведь только когда что-то слишком дорого стоит, т.е. можно сказать in a bubble, заинтересованные лица будут бояться коррекции.

Лицемерие налицо, с одной стороны Real Estate Boards скормливают пиплам розовые прогнозы развития рынка, с другой стороны молят риэлторов лоббировать правительство чтоб как можно дольше не прикрывали кранчик emergency lending rules.

Би афрайд, би вэри афрайд.

PatMunits, какие долгоиграющие прогнозы вы или аналитики Royal Bank могут давать, когда всё решает Bank of Canada, а как он себя поведёт ни вы ни Royal Bank не знают. Они ровно год назад подняли рэйт на пол-процента и рынок тутже встал. Вы спросите хорошего, профессионального мортгидж менеджера, сидящего в банке и получающего информацию быстрее других. Да он вам не скажет, что будет через год. Потому что поведение правительства непредсказуемо. Как и цены на нефть на мировом рынке. Ведь только благодаря ей Канадская финансовая система устояла в 2008-20010 годах. Поэтому любые прогнозы при нестабильной экономической ситуации будут наивными.

«Вот что я считаю будет происходить в 2011 (по-английски, а ля ТРЕБ):
"[...]The pending constriction of lending rules by Flaherty, combined with pending increases of prime rates by Mike Carney, combined with higher than average tax increases by local municipalities, combined with demand for higher returns by bond buyers will make it less affordable to own a home, and will price out of the market new home buyers at current price levels.”»

первое изменения объявили официально уже сегодня, и станет эффективным 18 марта:
http://www.fin.gc.ca/n11/11-003-eng.asp
«- Reduce the maximum amortization period to 30 years from 35 years
- Lower the maximum amount Canadians can borrow in refinancing their mortgages to 85 per cent from 90 per cent
-Withdraw government insurance backing on lines of credit secured by homes»

не прошло и три недели в новом году, а прогнозы TREB уже находятся под угрозой срыва. Tighter lending rules никак не помогут с "mortgage carrying costs for the average priced home in the GTA will remain affordable for a household earning an average income."

Если дела будут идти как сейчас, то ожидают четыре повышения ставки (по 0.25%) в этом году. Если будет плохенько с делами, то всего три раза повысят.

1% дополнительный процент на ставку это дополнительно $333 к $400K мортгиджю в месяц. O каком продолжении affordability может идти речь?

Будет зависеть от того как поведут себя банки. Если они будут продолжать доить до самого конца, то скорее всего будет ажиотажный всплеск. Потому что если есть доступ к лёгкому кредиту, его будут использовать по полной.

Если же банки решат что с них хватит уже сейчас, то они могут быстро перестать выдавать именно такие, наиболее рискованные для них, 5%-down/35-years мортгиджи под самые низкие проценты/discounts, и тогда ажиотаж будет только со стороны продавцов а не новых покупателей.

ну новеньких, это изменение всё-таки задевает:

"[...]resident, who lives with his wife and three children in his mother-in-law’s house, has been looking to buy a house with a suite and was pre-approved for a purchase price of $340,000. The reduction in the maximum amortization period means Pearson now only qualifies for a $325,000 purchase.

“It’s not a ton, but it’s enough for me to go, ‘Oh my goodness, I’m not going to really get what I want now,’ “ said Pearson. He is now looking at staying put or house-hunting in Langley.” - Vancouver Sun

те кто расчитывал на $400К (новый покупатель) опосля смогут получить на 7% меньше, то есть кому-то (продавцу) придётся цену на 7% скинуть чтоб сойтись с таким покупателем. Потому что далеко не каждый такой покупатель согласиться на меньшее только потому что большее недоступно по цене. Просто вообще не будет покупать хуже.

supply and demand работает в обе стороны.

а если не покупают новенькие тогда начинаются проблемы с системой property ladder.

для каких идиотов они это пишут ? Из-за того, что пеймент увеличился на $120 в месяц, ему сразу сделали апрувал на 15 тысяч меньше ? Допустим, что даже это правда .. Какая существенная разница в домах с таким разбросом цен ? Я скоро перестану радио слушать и газеты читать. Зомбируют, даже не стараясь уже.

Pat Munits, за то время пока ты тут апокалипсис предсказываешь, я на своем доме семьдесят тысяч заработал - за те самые последние "ужасные" два года. А если считать даунпеймент, который иначе бы разлетелся по мелочам, и выплаченную часть моргиджа, на сегодняшний день, если я получу то, что хочу за дом (а моя цена резонна), я буду иметь на руках больше ста двадцати тысяч. Сколько денег сумел за эти два года скопить ты, живя в ренте?