Бабл!!!
http://www.businessinsider.com/the-most-overpriced-housing-markets-in-the-developed-world-2012-2#canadas-home-prices-are-overvalued-by-54-19

Все отлично:
http://www.cbc.ca/news/business/story/2012/02/13/cmhc-housing-market.html

судите сами...

«Бабл!!!
http://www.businessinsider.com/the-most-overpriced-housing-markets-in-the-developed-world-2012-2#canadas-home-prices-are-overvalued-by-54-19

Все отлично:
http://www.cbc.ca/news/business/story/2012/02/13/cmhc-housing-market.html

судите сами...»

What means "Home price to rent: Home price to income:" ?

«сможет ли рынок вытянуть эти $21К чтобы побить результаты прошлого мая? если CMHC денег не дадут, и если действительно снизят макс аммортизацию до 25 лет, то я считаю что нет, и пройдёт ещё много лет перед тем как мы опять увидим $485К GTA Average Price.»

сумели вытянуть за первые две недели февраля. со слов TREB средняя цена по GTA за первую половину месяца составила $491,493.

тем временем количество листингз растёт быстрее чем количество продаж.

интерестно сколько ещё не купило из тех кто успел нахватать пяти- и четыре-летние ипотеки под 2.99%?

в BC и AB дела идут хреновенько, у нас ещё продолжается Вакханалия

в двадцатых числах марта выйдет новый бюджет - тогда и будет ясно какие будут изменения.

потом может занять ещё несколько месяцев до имплементации, а могут сделать сразу и внезапно, как дело было с REIT фирмами, или например совсем недавно с отменой дотаций на переделку домов (ecoEnergy)

сейчас всё ещё прекрасное время продать и подождать на обочине, если есть такая возможность. спешить, уж точно не вижу повода.

я не припомню такого количества негативных статей о недвижимости, какое начало появляться за последние несколько месяцев.

нет, анонимчик, не продал. на моё предложение Солнышко так и не ответило.

неджижимость не составляет 95% моего состояния (как у многих тут), и куплен он был в 2001 не как инвестиция, а чтобы жыть.

поэтому, когда будет весомый крах, и спекулянты будут сосать лапу как это происходит с таковыми в Америке, Европах, и Австралии, у меня будут средства пойти и купить что-то ещё и для инвестиций.

а пока что, эквити работает в других местах, где риска на сегодняшний день гораздо меньше чем в нашей местной недвижимости.

хочешь купить мой дом по рыночной цене и сдавать мне его обратно по рыночной цене? если да, то шли offer that I can't refuse. если нет, то в чём смылс твоего троллинга?

«Я думаю, что со слухами об ужесточении условий получения мортгиджа, в ближайшие месяц-два (пока не отменят программу) можно ожидать роста, а не падения. Пока поставили домик в Стоуфвилле вчера на 20 тыс выше чем СМА показывает и с условием на малтипл, а шовинги каруселью идут и уже первый агент позвонил, когда мы принимаем оферы спрашивает. Посмотрим во вторник, что будет.»
да ладно, куча домов там висит по неск мес. стали уже сбрасывать цены.
http://www.realtor.ca/propertyDetails.aspx?propertyId=11562010&PidKey=2076512319

«Смысл в том, что ты рекомендуешь продавать, а сам не продаешь.[...] Ну так объясни, почему сам не продашь?

Ведь если бы я был уверен в чем то, и на этой уверенности мог бы заработать тысяч 200, я бы продал и пожил в ренте без проблем. Оно того стоит. Так ты уверен в своей правоте? Если да, то тебе не нужны 200 штук за пару лет? Ответь, если не секрет, в чем же дело?»

Продать, съехать, снять, съехать, купить - это 50 штук расходов (не учитывая рент).

То есть, чтобы заработать $200К, мне надо чтобы мой дом упал на $250К. Я сомневаюсь что среди домов старше 7 лет (в Авроре) будет спад в 45%. Они просто изначально не такие дорогие, и не так резко возрасли в цене как в других местах. Да и среднестатистический семейный доход тут всё-же будет побольше чем во многих других районах GTA. Следственно ценовой поддержки относительно больше.

Думаю что спад на $150К в цене моего дома всё же вполне возможен. Если дернуться то надо отнять те $50К на перезды, и т.д., то есть реально потеря в $100К. И эта сумма огромна для меня. Явно надо пахать больше чем несколько лет чтобы такой капитал сколотить. Но, на самом деле не такая уж и критичная для моей семьи. Потеря даже таких денег нас в долговую яму не загонит, и финансовые планы на будущее тоже не разобьёт.

Это потому что, я не учитываю свой дом в роли финансовой кормушки в планировке моёго будущего. Для этого есть другие планы, и я стараюсь их разработать так, чтобы они на данный момент минимально зависили от того что твориться с недвижимостью.

Но это то что у меня. А из того что слышу повсеместно, складывается мнение что полно семей у которых весь финансовый план состоит в расчёте на непрекращаемый рост цен на недвижимость и на мизерные пенсии от государства.

Если вы можете отнестись к каким-либо из следующих ситуаций, то моё мнение - вам стоит продать сейчас, и поснимать нормальное жильё несколько лет, откладывая деньги на покупку позже, по уже более нормальной цене. Ситуации по всему миру доказывают каждый раз, что такое вполне реально.

Ситуации:
- вам была необходима помощь не совсем честного mortgage брокера чтобы получить всю необходимую сумму для покупки
- вы взяли cash-back mortgage под более высокий процент потому что это был единственный вариант чтобы набрать на downpayment
- вам было необходимо снимать деньги с unsecured LOC, или одалживать у друзей/родных чтобы набрать на downpayment
- вы используете свой дом как банкомат, спеша выбрать всю новую эквити в доме которая появилась там за счёт роста цен, а не за счёт ваших выплат по мортгиджу
- вы оплатили все renovations за счёт снятия денег с HELOC
- вы неоднократно прибегали к возможности перекладывания долгов с кредитных карт и ссуд на машины в мортгидж при рефинансировании/renewal
- вы купили в 2007-2010, у вас ипотека до сих пор под Прайм - 1% с 35-38 годами амортизации, и вы совершенно без понятия что таких предложений больше не будет когда вам надо будет вскоре делать renewal
- вы брали 40-летнию ипотеку через какого-то мелкого или большого брокера, которого уже нет на рынке, и вы без понятия что при renewal вам возможно приётся идти на более высокий процент и всего 25 лет аммортизавии
- вам всё это время приходилось работать дополнительно чтобы сводить концы с концами, потому что вы купили "на вырост"
- от полного финансового краха вас отделяет только ваш дом. у вас нет ничего кроме того что вложено в дом, на что можно положиться
- эквити вашего дома составляет абсолютное большинство активов на которые вы расчитываете готовясь к пенсии
- у вас есть возможность перейти на более хорошую работу, но для этого надо переехать, но вы не можете купить дом в том новом районе - вам не по-карману, а снимать вы отказываетесь
- безопасность вашего дохода тесно связанна с благополучием рынка недвижимости - вы брокер, риэлтор, строитель, и т.д.. При крахе рынка вам достанется по более чем одному фронту.
- вы leveraged в недвижимость настолько, что какие-то 5%-10% спада сведут все ваши активы на ноль.