Форум Торонто - Torontovka.com
[Search] [Rules] [Register] [Login]
Forums » Real Estate Review » нус, поехали вниз, господа риэлторы?[Reply]
Page: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 [76] 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517 518 519 520 521 522 523 524 525 526 527 528 529 530 531 532 533 534 535 536 537 538 539 540 541 542 543 544 545 546 547 548 549 550 551 552 553 554 555 556 557 558 559 560 561 562 563 564 565 566 567 568 569 570 571 572 573 574 575 576 577 578 579 580 581 582 583 584 585 586 587 588 589 590 591 592 593 594 595 596 597 598 599 600 601 602 603 604 605 606 607 608 609 610 611 612 613 614 615 616 617 618 619 620 621 622 623 624 625 626 627 628 629 630 631 632 633 634 635 636 637 638 639 640 641 642 643 644 645 646 647 648 649 650 651 652 653 654 655 656 657 658 659 660 661 662 663 664 665 666 667 668 669 670 671 672 673 674 675 676 677 678 679 680 681 682 683 684 685 686 687 688 689 690 691 692 693 694 695 696 697 698 699 700 701 702 703 704 705 706 707 708 709 710 711 712 713 714 715 716 717 718 719 720 721 722 723 724 725 726 727 728 729 730 731 732 733 734 735 736 737 738 739 740 741 742 743 744 745 746 747 748 749 750 751 752 753 754 755 756 757 758 759 760 761 762 763 764 765 766 767 768 769 770 771 772 773 774 775 776 777 778 779 780 781 782 783 784 785 786 787 788 789 790 791 792 793 794 795 796 797 798 799 800 801 802 803 804 805 806 807 808 809 810 811 812 813 814 815 816 817 818 819 820 821 822 823 824 825 826 827 828 829 830 831 832 833 834 835 836 837 838 839 840 841 842 843 844 845 846 847 848 849 850 851 852 853 All
Author Message
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Sunday, February 19, 2012 11:20:41 AM
  [Quote]
«А вот по поводу потенциальной возможности заработать 100 штук не совсем понятно. Ты пишешь, что для семьи потеря этой суммы не критична (на самом деле, потеря возможности заработать эту сумму не критична) - это понятно. Но, если так рассуждать, то и потеря возможности заработать миллион не критична, правильно? :)»

всё относительно. миллион на порядок больше ста тысяч. миллион для меня критично. а вот 100 тысяч - пережить можно.

«Вот если бы ты сказал, что потенциальная возможность заработать 100 тыс за пару лет имеется, но ты не хочешь рисковать домом, потому что не на все 100 процентов уверен в правильности решения - то другое дело... :)»

дополнительный параметр, который стоит против продажи моего, в том что наш дом очень сильно нас устраивает практически во всём. съехать - это уже компромисс. многие же осознанно покупают что-то и с самого начала имеет плану куда-то потом перехать. у нас таких планов небыло.

конечно же, я не был бы уверен в 100% правильности моего решения. но опять - бездействие для нас не критично. даже если проценты по ипотекам вырастут до 8% через 3-4 года, банк из меня мало чего сможет высосать. это, к сожалению не так, у кого амортизация будет тогда ещё в районе 30 лет. проценты по ипотеке на $400К при 8% - это $2,666 в месяц!

чтобы меня устроило - так это продать свой дом какому-нибудь горе-инвестору, и остаться в нём жить. дом стоит дороже, чем с него можно получить сдавая в аренду. но я серьёзно этим вопросом не занимался. один раз отправил email китайскому риэлтору, который сдавал такой же дом в нашем районе, с предложением купить мой - вообще ответа не получил.

даже на Kijiji закинул предложение, но и он и так всегда забит недвижимостью, и этого тоже толку мало. уж и незнаю куда подевались толпы китайский, иранских, и новорусских которые по словам риэлторов так и норовят всё скупить тут и сдавать в аренду :)
Joined: 2/19/2012
Posts: 3
Posted on Sunday, February 19, 2012 11:47:12 AM
  [Quote]
««А вот по поводу потенциальной возможности заработать 100 штук не совсем понятно. Ты пишешь, что для семьи потеря этой суммы не критична (на самом деле, потеря возможности заработать эту сумму не критична) - это понятно. Но, если так рассуждать, то и потеря возможности заработать миллион не критична, правильно? :)»

всё относительно. миллион на порядок больше ста тысяч. миллион для меня критично. а вот 100 тысяч - пережить можно.

«Вот если бы ты сказал, что потенциальная возможность заработать 100 тыс за пару лет имеется, но ты не хочешь рисковать домом, потому что не на все 100 процентов уверен в правильности решения - то другое дело... :)»

дополнительный параметр, который стоит против продажи моего, в том что наш дом очень сильно нас устраивает практически во всём. съехать - это уже компромисс. многие же осознанно покупают что-то и с самого начала имеет плану куда-то потом перехать. у нас таких планов небыло.

конечно же, я не был бы уверен в 100% правильности моего решения. но опять - бездействие для нас не критично. даже если проценты по ипотекам вырастут до 8% через 3-4 года, банк из меня мало чего сможет высосать. это, к сожалению не так, у кого амортизация будет тогда ещё в районе 30 лет. проценты по ипотеке на $400К при 8% - это $2,666 в месяц!

чтобы меня устроило - так это продать свой дом какому-нибудь горе-инвестору, и остаться в нём жить. дом стоит дороже, чем с него можно получить сдавая в аренду. но я серьёзно этим вопросом не занимался. один раз отправил email китайскому риэлтору, который сдавал такой же дом в нашем районе, с предложением купить мой - вообще ответа не получил.

даже на Kijiji закинул предложение, но и он и так всегда забит недвижимостью, и этого тоже толку мало. уж и незнаю куда подевались толпы китайский, иранских, и новорусских которые по словам риэлторов так и норовят всё скупить тут и сдавать в аренду :)»


Патрик, напиши пожалуйста, за сколько ты хочешь продать свой дом, сколько можешь заплатить риелтору, за сколько думаешь его, этот дом снимать (utilities extra), и насколько долго сможешь подписать контракт на лиз. Спасибо.
Joined: 10/20/2007
Posts: 21
Posted on Monday, February 20, 2012 1:45:11 AM
  [Quote]
«даже если проценты по ипотекам вырастут до 8% через 3-4 года, банк из меня мало чего сможет высосать. это, к сожалению не так, у кого амортизация будет тогда ещё в районе 30 лет. проценты по ипотеке на $400К при 8% - это $2,666 в месяц!»
Если такое вдруг случится, то свои дома потеряет гораздо большее количество семей, чем количество семей, готовых их купить. Т.е. куча недвижимости будет стоять и гнить, вися мертвым грузом на балансах банков. Оно им надо??? :)
Они же не идиоты, чтобы самим себя загонять в такую яму. Конечно, будут повышать проценты. И особенно отчаянные спекулятны пострадают. Но, до 8% через 3-4 года.... Не верю... :)
Я бы сказал, 4-5% максимум.
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Monday, February 20, 2012 4:38:48 AM
  [Quote]
«Патрик, напиши пожалуйста, за сколько ты хочешь продать свой дом, сколько можешь заплатить риелтору, за сколько думаешь его, этот дом снимать (utilities extra), и насколько долго сможешь подписать контракт на лиз. Спасибо.»

как уже писал буквально две страницы назад:

«дожили, нах. хотите скину вам 4bdr 2100sq/ft за те же самые $580К плюс отдам $25К как экслюзивные комиссионные.

в Авроре. в десятке метров от арборетума и в 10 мин пешком от SuperStore.»


сниму за $2,100 + utilities. на три года лиз (сразу и минимум). идеальный съёмщик. доход без простоя, с первого дня. дом подготовки, ремонта, покраски, рекламы, коммиссионных за сдачу, и т.д. не требует. таких съёмщиков как я, сейчас днём с огнём сейчас не сыщешь. все, кому не лень - уже купили себе по дому. в основном остались рентовщики низкого качества - денег нет, работа не постоянная, о доме не заботятся, и т.д.

вот просят меньше рент за больший дом: http://www.realtor.ca/propertyDetails.aspx?propertyId=11578564&PidKey=807674074 Такой стоит где-то $600К, так что мои цены - рыночные.

Объясните мне, каким образом человек который на такое пойдёт, не спекулянт и не горе-инвестор?

$2,100 рент
- $400 налог на недвижимость
- $25 rental water heater (это не utilities, за это владелец платит)
- $55 insurance
- $100 major repairs allowance
= $1,520

или $18,240 в год до уплаты income tax and any mortgage interest. это 3.14% cap rate. зачем и кому это надо, если такой мало-рискованный фонд как Claymore TSX CDN Preferred Share ETF сейчас имеет 4.792% distribution rate?

как инвестиция в один дом, с надеждой на нахождение более-менее сносных рентовальщиков, может сравниться с инвестицией в наиболее безопасные активы несколько десятков лучших корпораций Канады?

у таких "инвесторов в недвижимость" одна надежда - на продолжение роста самого актива в цене. это не инвестиция, это спекуляция с минимальным понятием о рисках связанных с капиталовложением. такие действительно не понимают насколько реален общий дисклэймер: "Past Performance is No Guarantee of Future Results"
Joined: 2/19/2012
Posts: 3
Posted on Monday, February 20, 2012 10:33:33 AM
  [Quote]
Патрик, тот дом, что за 1900 в месяц скорее всего сдается без бейсмента, то есть в бейсменте живет то ли хозяин, то ли другой жилец. Такой дом с бейсментом в РХ обычно уходит как минимум за 2500, а то и под 3000.
Насчет твоего дома - все зависит от того за сколько ты его продаешь, сколько даунпеймента в него положить и под какой процент взят моргич. Думаю, тебе никто не откликается, потому что на сегодняшний день, учитывая, что рейты поднялись а амортизация сократилась, выгоднее взять дешевый таун в мейпле тыщ за 400, и сдать его за те же 1800-1900. В цене хоть и не так выростет, зато расходы обнулятся, пока жилец моргич выплачивает. Твой дом обнулится, только если туда положить тыс. 200.
Joined: 2/19/2012
Posts: 3
Posted on Monday, February 20, 2012 10:49:28 AM
  [Quote]
Насчет всяких фондов - надо как минимум разбираться, что куда и где. Вон RESP тоже про какие-то 6% в год талдычат, а у меня пока что только в минус 100 баксов ушло. С риэл естейт проще - подсчитываем во что обойдутся расходы на дом и сдаем за эту сумму или больше. Через несколько лет имеем выплаченный принципал в размере 50,000 и рост цены еще тыщ на 200 (если рынок так же продолжает рaсти). и плевать мы хотели на всякие ROI - купил, сдал и забыл, вот и все вычисления.
Joined: 8/25/2001
Posts: 25984
Posted on Monday, February 20, 2012 11:41:20 AM
  [Quote]
«Патрик, напиши пожалуйста, за сколько ты хочешь продать свой дом, сколько можешь заплатить риелтору, за сколько думаешь его, этот дом снимать (utilities extra), и насколько долго сможешь подписать контракт на лиз. Спасибо.»

а зачем нужно задавать этот вопрос с другого логина?
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Tuesday, February 28, 2012 11:48:19 PM
  [Quote]
без комментариев. просто ссылка на cover article и цитаты:



http://www2.macleans.ca/2012/02/28/youre-about-to-get-burned/

"[...] pry through the pocketbooks and bank accounts of the average Canadian and the country looks remarkably like the America of 2005—or even worse by some measures—complete with record house prices and unprecedented debt. “One of the really terrible narratives we’ve allowed to develop in the minds of Canadians is that somehow we are better than the U.S. and so that means we have nothing to be concerned about,” says Ben Rabidoux ..."

[...]

"As wages stagnate and credit card use levels off, Canadian consumers have increasingly turned to their homes as a source of cash. As of last year, Canadians had pulled roughly $220 billion from their houses in revolving home equity lines of credit, a per capita amount three times larger than the U.S. at its peak."

[...]

"Low interest rates had as much to do with the U.S. housing bubble as subprime mortgages"

[...]

" (Bank of Canada) Governor Mark Carney has taken to sounding the alarm bells about household finances every chance he gets, telling the CBC in December, “The greatest risk to the domestic economy is household debt.”

[...]

"As the U.S. showed in 2005, no matter how loud the alarm bells and how long they’ve been ringing, a housing crash always comes as a surprise to the people paying the mortgage.

Or as John McCallum puts it: “The thing with household debt is it’s not a problem until it’s a problem. But when it becomes a problem, it’s usually a really big problem.”
Joined: 1/22/2011
Posts: 498
Posted on Wednesday, February 29, 2012 9:23:20 AM
  [Quote]
Как я люблю, когда эта тема оживает!
Патрик, ответь мне на один простой вопрос. Куда пойдут жить все эти торонтовские обанкротившиеся домовладельцы после того, как продали свои дома в половину дешевле того, что купили?
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Wednesday, February 29, 2012 9:38:09 AM
  [Quote]
«Патрик, ответь мне на один простой вопрос. Куда пойдут жить все эти торонтовские обанкротившиеся домовладельцы после того, как продали свои дома в половину дешевле того, что купили?»

вопрос действительно простой, так почему сам ответить не можешь? Взгляни на США - 11% домов стоят пустыми.

http://www.cnbc.com/id/41355854

в соседнем топике Солнышко о новых кондо, ты наверное, как и все остальные, интересовался чтобы купить для собственного пользования? конечно же нет, а только с целью элементарной спекуляции. на те же грабли, как и американцы в середине прошлой декады, господа, наступаете.
Joined: 2/5/2008
Posts: 210
Posted on Wednesday, February 29, 2012 9:46:23 AM
  [Quote]
а пока народ в панике раскупает все на малтипл офферах.
я тут посмотрела в моем районе аскин 899 - солд 923, аскинг 899 - солд 990!
когда уж ваш краш наступит?
Joined: 1/22/2011
Posts: 498
Posted on Wednesday, February 29, 2012 10:12:59 AM
  [Quote]
««Патрик, ответь мне на один простой вопрос. Куда пойдут жить все эти торонтовские обанкротившиеся домовладельцы после того, как продали свои дома в половину дешевле того, что купили?»

вопрос действительно простой, так почему сам ответить не можешь? Взгляни на США - 11% домов стоят пустыми.

http://www.cnbc.com/id/41355854

в соседнем топике Солнышко о новых кондо, ты наверное, как и все остальные, интересовался чтобы купить для собственного пользования? конечно же нет, а только с целью элементарной спекуляции. на те же грабли, как и американцы в середине прошлой декады, господа, наступаете.»


Непонятно, какой вывод из этой ссылки сделать. Куда делись владельцы? Либо люди скупали по несколько домов сразу, либо строители не смогли продать, потому что построили больше, чем требовалось. Либо все это происходило в городах/районах, в которых никто из-за экономического кризиса больше не хочет жить.
Если это вторые и третьи дома, от которых люди не могут избавиться, то неужели этот n% домов (в Канаде их кстати меньше, чем в Америке) каким-то кардинальным образом вдруг меняет ситуацию на рынке недвижимости? (Я сам интересовался не ради спекуляции, кстати, а ради долговременной инвестиции в форме рента, покупая почти за наличные. Есть разница.)
Но все-таки, поговорим о собственных домах - их ведь гораздо больше чем инвестиций. Итак, куда пойдут владельцы, у которых дет лоуд зашкалил? В рент? Наврядли в апартмент билдинг, правильно? В рентованые частные дома и квартиры, значит. Что тогда произойдет с ценами на эти самые дома? Правильно, они вырастут. Рент тоже вырастет.
Представим теперь на минуту, что эти владельцы вообще не смогли продать, потому что пропали покупатели. Цены упали, ничего не продается, все плохо. Вопрос - а где теперь живут все эти непокупатели? Они что, подались на заработки в Елоу-Найф? Нет! Они живут все в тех же рентах. См. выше.
А теперь объясните мне, шаг за шагом, может я чего-то не понимаю. Каким образом, при ситуации, в которой НИКТО НИКУДА НЕ УЕЗЖАЕТ из города, а наоборот, все только приезжают, могут упасть цены??? Какая разница, Больше стало рентовщиков или домовладельцев? Какое отношение американские сабурбии-призраки имеют отношение к Торонто???
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Wednesday, February 29, 2012 10:15:57 AM
  [Quote]
запад страны уже в недоумках. много чего никуда не двигается, а ещё три месяца назад и у них всё улетало как горячие пирожки.

дайте чуток времени, дойдёт и до нас.
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Wednesday, February 29, 2012 10:46:34 AM
  [Quote]
откуда вдруг возникнет избыток жилья?

1. съёмное жильё в GTA сейчас в 99% убыточно (кроме multiunit residential в некоторых местах) при учтении всех расходов и инфляции. как только остановиться тренд роста цен, оно станет невыгодным по абсолютно всем параметрам. это привидёт к очень быстрому исходу с рынка всех спекулянтов. сейчас есть жильё которое простаивает пустым потому что спекулянты могут себе это позволить - рост цен покрывает расходы. как только рост остановиться всё это будет вывалено на рынок. это было везде где был real estate bubble - это будет у нас.

2. marginal buyers - те кто еле тянет сейчас, купив с зарплатой продовца в Tim Hortons, будут выкинуты обратно в рентовки. их жильё пойдёт на рынок

3. те которые крутятся в индустрии (real estate agents, mortgage brokers, construction people) и кто влезли в несколько собственностей будут вынужденны скинуть на рынок с убытком свои дополнительные униты, дома. таких - дофига. их владения пойдут на рынок, а те съёмщики которые там жили так и будут там жить - их никто не выкинет пока дом не будет куплен

в коий раз повторяю, когда цены на недвижимость падают, цены на аренду тоже первоначально будут падать потому что горе-инвесторы будут согласны сдать за меньшую цену чтобы хоть как-то компенсировать свои месячные убытки.

во Флориде сейчас 3-комнатные тауны сдаются за $900 в месяц. в Лас Вегасе или Фениксе можно найти дешевле. 5-комнатные виллы с бассейном можно без проблем снять за $1,500 если брать на год.

это просто следствие рыночной экономики - если повышается предложение, то цены будут снижаться. поэтому совершенно невозможно расчитывать на то что можно будет пережить спад цен потому что рентовщики будут согласны платить столько же как и сейчас. именно поэтому в газетах было полно историй из США где съёмщики требовали и получали понижение арендных плат с частных "инвесторов".
Joined: 9/10/2002
Posts: 7576
Posted on Wednesday, February 29, 2012 11:40:30 AM
  [Quote]
«Я сам интересовался не ради спекуляции, кстати, а ради долговременной инвестиции в форме рента, покупая почти за наличные. Есть разница.»

звиняйте, но не верю.

во-первых, сейчас сдавать - себе в убыток.
вот за $1,300 сдают унит в Р.Х.
вот, в том же доме на продажу за $299,999

($1,300 - $212 (fee) - $220 (tax)) * 12 / $299K = 3.48% - 2.5% inflation = 0.98% прибыли при 100% покупке за налик. возмите реальную инфляцию где-то в 4% и вы теряете деньги ежегодно. через пару лет, и налог на недвижимость и condo fee вырастут минимум до $250 каждые. это полный писец а не инвестиция.

при финансировании, вы залезаете по уши в leverage на asset который уже way overvalued. риска - выше крыши.

во-вторых, "почти за наличные" было бы если ваш собственный дом полностью выплачен, и у вас завалялось $350К наличными. вот тогда можно было бы сказать что вы состоянии купить "почти за наличные" кондо унит за $400К.

не стройте иллюзий это никоим образом не инвестиция - сейчас это чистой воды спекуляция.
Page: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 [76] 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517 518 519 520 521 522 523 524 525 526 527 528 529 530 531 532 533 534 535 536 537 538 539 540 541 542 543 544 545 546 547 548 549 550 551 552 553 554 555 556 557 558 559 560 561 562 563 564 565 566 567 568 569 570 571 572 573 574 575 576 577 578 579 580 581 582 583 584 585 586 587 588 589 590 591 592 593 594 595 596 597 598 599 600 601 602 603 604 605 606 607 608 609 610 611 612 613 614 615 616 617 618 619 620 621 622 623 624 625 626 627 628 629 630 631 632 633 634 635 636 637 638 639 640 641 642 643 644 645 646 647 648 649 650 651 652 653 654 655 656 657 658 659 660 661 662 663 664 665 666 667 668 669 670 671 672 673 674 675 676 677 678 679 680 681 682 683 684 685 686 687 688 689 690 691 692 693 694 695 696 697 698 699 700 701 702 703 704 705 706 707 708 709 710 711 712 713 714 715 716 717 718 719 720 721 722 723 724 725 726 727 728 729 730 731 732 733 734 735 736 737 738 739 740 741 742 743 744 745 746 747 748 749 750 751 752 753 754 755 756 757 758 759 760 761 762 763 764 765 766 767 768 769 770 771 772 773 774 775 776 777 778 779 780 781 782 783 784 785 786 787 788 789 790 791 792 793 794 795 796 797 798 799 800 801 802 803 804 805 806 807 808 809 810 811 812 813 814 815 816 817 818 819 820 821 822 823 824 825 826 827 828 829 830 831 832 833 834 835 836 837 838 839 840 841 842 843 844 845 846 847 848 849 850 851 852 853 All
Forums » Real Estate Review » нус, поехали вниз, господа риэлторы?[Reply]
Copyright © 2019 Torontovka.com, All rights reserved