Житель Торонто, известный как «Бубновый валет», перевернул жизнь инвесторов с ног на голову, используя красноречие, низкопробные акции и дешевые драгоценные камни.
В офисном здании на Finch Avenue West есть лишь два выхода, и в тот день у обоих выстроились офицеры полиции.
Некоторые из них зашли в здание и торопливо поднялись по лестнице, проследовав мимо напуганных работников колл-центра, многие из которых являлись иностранными студентами. Каждый из них сидел за небольшим письменным столом, на котором располагался телефон и скрипты продаж, на которых можно было увидеть следующий заголовок: «CLOSE 1 — GO FOR THROAT». Очевидно, это был не просто колл-центр, а организация, занимающаяся агрессивной продажей рискованных или дешевых ценных бумаг.
Этажом ниже офицеры обнаружили гораздо более просторные и приятные офисы с кожаными креслами и большими столами, на которых располагалась клиентская картотека и ноутбуки. Взломщики сейфов пришли сюда, чтобы выполнить свою работу: открыть множество прочных металлических ящиков, в которых хранились бриллианты и поддельные сертификаты их оценки.
В этом комфортабельном офисе правоохранители встретили лишь одного человека: раннюю пташку, 60-летнего высокого и элегантно одетого мужчину. Даже увидев, что в помещение одновременно вошло двадцать полицейских, он сохранял поразительное спокойствие.
На стенах его кабинета висела картина с изображением скачек чистокровных лошадей и фотография Фрэнка Синатры с его приятелями из Rat Pack у Sands Hotel and Casino – культового казино в Лас-Вегасе. Недалеко от фотографии американского певца расположилась колода карт для игры в покер из вышеуказанного заведения. Единственной картой, которая лежала рубашкой вниз, оказался туз бубен. Однако, если бы ей оказался бубновый валет, это было бы куда более красноречиво.
Констебль Кевин Уильямс, следователь из отдела финансовых преступлений Toronto Police Service, представился и спросил мужчину, как его зовут.
«Джек Кронис», — ответил он.
На рабочем столе Джека, между его ноутбуком и кипой документов, лежала записка. На ней было написано: «Дерек Джеймс».
У Джека было много имен: каждый раз, когда он звонил своим жертвам по телефону в попытке обмануть их и склонить к нужному результату, он придумывал себе новый псевдоним.
Вскоре после того, как Уильямс поймал Джека в офисе компании с роскошным названием Paragon International Wealth Management Inc., следователь задал ему вопрос: почему он так жестоко обманывал людей все эти годы?
«Я больше ничего не умею», — ответил ему Кронис.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
Джек Кронис, 1991 год
Джек Кронис — первоклассный мошенник, красноречивый и профессиональный аферист. Он начинал как протеже известных мошенников из золотой эры незаконных организаций, занимающихся продажей рискованных или дешёвых ценных бумаг. Сейчас ему 65 лет, и он провел почти всю свою сознательную жизнь, строя интриги, обворовывая и обманывая людей.
Когда мошенники оценивают работу своих коллег, их интересует всего две вещи: как много денег тот или иной аферист смог получить от обманутых людей и как часто его ловили. Джек преуспел в обоих показателях, однако своровал он, конечно, гораздо больше.
Когда Джек получил первую пенсионную выплату, он готовился к тюремному заключению в США: его обвинили в обмане доверчивых инвесторов. На этот раз афера была связана с торговлей переоцененными цветными бриллиантами.
Джек признался следователем, что не помнит, чтобы он когда-либо работал на обычной работе. Благодаря своей деятельности ему удалось прожить жизнь в роскоши: в его автопарке насчитывалось несколько седанов высшего класса, у него были дорогие часы, изысканная одежда, он не отказывал себе в отпуске в теплых странах и игре в теннис, а двое его детей ходили в частную школу.
До появления нового поколения мошенников, занимающихся компьютерными взломами, онлайн-трюками и искусственным интеллектом, канадские мошенники были известны на весь мир как самые ловкие телефонные агенты, лишенные даже тени совести. Они налетали на своих жертв, как саранча, отбирая у доверчивых людей все, что у них было, используя для этого лишь одно естественное оружие — свой язык.
Джек не самый плохой из них и не самый богатый, но у него было секретное оружие, которое гарантировало ему практически полную безнаказанность.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
«Я могу вас заверить, нет, я гарантирую Вам, что уже через неделю Вы увидите, что эти акции вырастут как минимум на 20-25%», — с энтузиазмом говорил Джек клиенту по телефону.
Энергия и неиссякаемый энтузиазм Джека были заразительны. Его рекламный звонок был тайно записан клиентом летом 1989 года, когда Джек еще был молод, но уже являлся юной звездой продаж в Durham Securities Corp. Ltd.
Инженер по имени Роберт Кардуччи записывал обещания Джека не потому, что его слова показались ему подозрительными, а потому, что его жена не доверяла словам телефонного агента. Запись разговора должна была успокоить ее. Кардуччи хотел, чтобы его супруга услышала энтузиазм Джека, почувствовала его уверенность и поверила ему так же, как и он. В итоге Кардуччи, как и сотни других обманутых инвесторов, доверился Джеку. Дело было не только в убедительности Джека и его уверенном тоне: вся схема была настолько хитроумно придумана, что Джек мог доказать клиентам, что он говорит правду.
Джеку было 29 лет, когда он начал работать в Дюрхэме в 1988 году. К тому времени он уже четыре года торговал ценными бумагами.
Его завербовала пара опытных мошенников, которые были старше его более чем вдвое: Дэвид Фостер, известный как «Pud», и Алекс Пансер.
Фостер был владельцем скаковой лошади по кличке Sunny’s Halo, победительницы конных скачек Kentucky Derby в 1983 году. Это сделало его уважаемой личностью среди любителей конного спорта. Джек, похоже, тоже полюбил скачки, вероятно, это произошло благодаря увлеченности Фостера.
«Я очень хорошо помню Фостера и Пансера. Эти двое работали вместе. Они проворачивали мошеннические сделки с акциями и были очень хороши в своем деле», — рассказал за неделю до своей смерти 89-летний Марвин Элкинд, который когда-то работал со многими мошенниками и гангстерами Торонто.
«Pud был хорош в размещении акций: он делал так, что люди хотели купить фальшивые акции, думая, что они делают выгодное капиталовложение. Алекс Пансер же сам был хорошим телефонистом. Он мог продать по телефону все, что угодно».
«Если Джек учился у них, значит, он учился у лучших в своем деле».
Инвестиционные дилеры шутили о том, что продавал Джек: они говорили, что он торговал акциями, которые продаются, но не покупаются. Под этим они имели в виду, что люди не приходят сами за тем, чтобы купить эти акции: чтобы продать их, продавцы давят на клиентов, а также лгут и обманывают их.
В то время в Durham Securities Corp. Ltd. продавались акции всего двух ресурсодобывающих компаний, котирующихся на Ванкуверской фондовой бирже (VSE). Эти типы акций являются спекулятивными высокорискованными предприятиями, приобретение их можно сравнить с покупкой лотерейных билетов. Для инвесторов, которые осознают все риски, данный вид капиталовложения может являться привлекательной ставкой в портфеле, но, когда вся схема мошенническая, как это было в Durham Securities Corp. Ltd., сторонние инвесторы практически обречены.
Durham Securities Corp. Ltd. начал скупать акции Aatra Resources через 34 минуты после их выпуска. Люди в компании были практически единственными покупателями, пока не стали владельцами 99% двух миллионов акций. Аналогичным образом они поступили и с Bayridge Development. Когда Джек начал продавать акции по телефону, у него был трюк, который превратил сомневающихся клиентов в уверенных, а Джека и его боссов — в мошенников.
Поскольку Durham Securities Corp. Ltd. фактически монополизировал рынок акций компаний, Фостер и Пансер могли влиять на цены ценных бумаг в любой момент и как им вздумается. Джек говорил потенциальным клиентам, что совсем скоро акции вырастут, и, о чудо, так и происходило. Тогда инвесторы начинали верить Джеку и его чутью настолько, что давали ему деньги, еще больше денег, а иногда и все свои деньги.
Позже инвесторы обнаружили, что, работая с Джеком, акции легко купить, но почти невозможно продать. Продажа происходила лишь в том случае, если клиенты под давлением Джека продавали акции Aatra Resources в пользу Bayridge Development или наоборот.
Когда Джек звонил по телефону, казалось, что клиент просто не может сказать «нет». Они даже не вешали трубку.
В 1988 году, работая в Durham Securities Corp. Ltd., Джек заработал $470,782. В том году дом в Торонто стоил в два раза меньше. В 1989 году Джек заработал $444,104. Джек, вероятно, побил бы свой рекорд в 1990 году, если бы в марте регуляторы не приостановили торговлю акциями.
К тому времени Джек уже заработал $198,902.
В Durham Securities Corp. Ltd., как и во всех незаконных организациях, занимающихся продажей рискованных или дешёвых ценных бумаг, существовала иерархия. Было 10 «спецификаторов», которые совершали холодный обзвон по телефонным спискам. Когда кто-то проявлял интерес, спецификаторы передавали горячего клиента «разогревающему», одному из 12 младших продавцов. Они подготавливали клиента и передавали несчастного на следующий уровень, к «загрузчикам», потому что те медленно нагружали клиента все более дорогими акциями до предела. Джек был звездным загрузчиком и принес фирме $10.9 млн.
Но все тайное становится явным, особенно когда речь идет о группе разгневанных инвесторов. Durham Securities Corp. Ltd. прекратила свое существование после жалоб в Ontario Securities Commission. Фостер и Пансер отказались разговаривать с комиссарами, но Джек сделал по-своему. Он сотрудничал со следствием и даже давал показания на слушаниях. Он повесил всю вину на своих боссов.
«Они всем заправляли. Я вообще не вмешивался в то, как там все устроено», — сказал Джек комиссии.
Он признался, что действительно звучал уверенно и восторженно по телефону. Джек объяснил это тем, что действительно любил свою работу. В то время как один комиссар хотел навсегда запретить ему продавать ценные бумаги, двое других согласились дать ему еще один шанс. Они верили в Джека, как это делали раньше его клиенты. По телефону или на скамье подсудимых Джек везде был убедителен.
В 1993 году RCMP обвинила Джека и его боссов в мошенничестве. Джек сотрудничал и признал себя виновным по четырем пунктам обвинения в биржевом мошенничестве. Суд выслушал разгневанных и пострадавших жертв.
«Он заключил со мной сделку, которая была слишком хороша, чтобы быть правдой. Я не мог отказаться», — сказал риелтор Фрэнк ДеСантис на суде. Для мошенников эти слова — чистая реклама потенциального партнера. Так что у Джека не возникло проблем с поиском новой работы.
У Джека была «дар к телефонным переговорам», сказал его адвокат Эдди Гринспен судье. Он попросил проявить снисходительность к подсудимому, потому что Джек был разорен и страдал от обвинений. Кроме того, как сказал Гринспен, Джек расстался со своей женой и был в депрессии.
Джека приговорили к шести месяцам тюрьмы, и он должен был выплатить компенсацию 180 жертвам. Газетные статьи описывали Джека как хорошо одетого мужчину, который поцеловал членов своей семьи, прежде чем его увели в наручниках. Но Джек и его семья были разлучены ненадолго: вскоре после этого его отпустили отбывать наказание дома.
Гринспен сказал судье, что Джек хотел заработать легкие деньги, потому что он отчаянно пытался сохранить достойный образ жизни своей семьи, которому пришел конец после того, как его родители потеряли свой давний бизнес.
«Он был одержим экономическим успехом», — сказал Гринспен.
И это было правдой.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
Джек Кронис родился в Торонто 2 марта 1959 года. Его детство прошло в уютном одноэтажном доме на McGillivray Avenue, недалеко от Bathurst Street. С детского сада и до старших классов он ходил в частную еврейскую школу.
«Джеки был невероятно добрым и славным парнем», — вспоминал старый школьный друг Джека.
Семья Кронис жила той жизнью, о которой мечтали многие в 1970-х годах: его отец, Дэйви, сидел на террасе дома и курил Du Maurier, периодически переворачивая стейки на гриле, в то время как мать Джека, Перл, пила кофе в доме, смотря фильм на цветном телевизоре.
Любопытно, что Джек родом из трудолюбивой семьи: в то время как он привык только брать, его дед поступал иным образом.
Нафтали Кронис, известный как Натан, родился в Украине и эмигрировал в Канаду в 1911 году. Он выучился на столяра-краснодеревщика, устроился на фабрику роялей и пианино и поселился в районе Junction, прежде чем тот стал частью Торонто. Там он участвовал в строительстве местной синагоги, а также заслужил репутацию отзывчивого основателя еврейской общины. 60 лет он прожил в одном скромном доме возле Knesseth Israel Synagogue, пока не умер в 1972 году в возрасте 90 лет.
Натан и один из его братьев женились на двух сестрах, которые проживали в США. У Натана и его жены Симы было пятеро сыновей. Самыми младшими были близнецы, которых звали Макс и Дэвид. Дэвид, также известный как Дэйви, женился на Перл Корнблум, и у пары родилось двое сыновей.
Младшего они назвали Джеком.
Его мать была из состоятельной семьи, которая изначально владела небольшим магазином кроватей и матрасов на Beverley Street в центре Торонто. Спустя десятилетия Beverley Bedding & Upholstery Co. превратилась в процветающего компанию, занимающуюся производством каркасов кроватей и матрасов. Затем, когда бразды правления семейного бизнеса перешли к более юному поколению, Перл стала исполнительным секретарем, а ее братья заняли более высокие корпоративные должности. Муж Перл, Дэйви, в итоге стал вице-президентом данной компании. Это и приносило деньги семье Кронис.
Юный Джек гордился делом и финансовым положением своей семьи. Однажды он даже устроил своим одноклассникам экскурсию по производству компании. Демонстрируя богатство своей семьи, Джек замечал, что девочки испытывают к нему повышенный интерес, в то время как парни хотят с ним дружить. Осознание того, как важны деньги в жизни, навсегда осталось с ним и стало частью его личности.
Хотя Community Hebrew Academy of Toronto находилась в 10 минутах ходьбы от его дома, как только Джек получил водительские права, он начал ездить в школу на кабриолете своего отца марки Cadillac.
«Когда он опускал крышу и возил девочек из школы в McDonald’s на Avenue Road, он был на седьмом небе от счастья», — вспоминает старый одноклассник Джека.
«Тогда Джек и изменился. Как только он начал интересоваться девочками, он осознал ценность денег и то, как много они могут ему дать».
В детстве Джек был полноват, но теперь он похудел и начал элегантно одеваться. Еще будучи подростком, он ходил исключительно в дорогие бутики в Йорквилле. Он начал играть в теннис. Казалось, он любил моду так же сильно, как и спорт. Его семья регулярно ездила в теплые страны на зимние каникулы, и Джек возвращался домой загорелым.
Джек выглядел на миллион долларов: он вырос высоким юношей с волнистыми и густыми волосами и носил дорогую элегантную одежду. Но потом жизнь повернулась с ног на голову.
В 1970-х годах, после быстрого расширения, семейный бизнес по производству кроватей начал разрушаться, и в 1976 году, когда Джеку было 17 лет, Дэйви Кронис и три шурина Корнблюм совместно объявили о банкротстве. Одноклассники, которые знали, как важно было для Джека дело семьи, утешали его так, как будто в его семье кто-то умер.
Джек встречался с красивой девушкой из богатой семьи. Ее родители смогли заинтересовать его рынком ценных бумаг, и Джек начал говорить об акциях с одноклассниками, которые совсем в этом ничего не понимали. Отношения с девушкой закончились, когда, по словам друга семьи, Джека обвинили в краже элитного алкоголя из дома ее родителей. Джек потерял девушку мечты, но сохранил мечты о миллионах на фондовом рынке.
После окончания школы в 1978 году Джек поступил в Йоркский университет и начал посещать курсы по трейдингу на фондовом рынке. Он встретил свою будущую первую жену в кампусе, она была на год младше его.
В том же году, когда Джек получил степень бакалавра, в 1982 году, он начал продавать акции в качестве младшего продавца. Несколько лет спустя он устроился в Durham Securities Corp. Ltd. и снова смог себе позволить наслаждался роскошной жизнью: курить кубинские сигары, носить дизайнерскую одежду и разъезжать на черном, как ночь, седане Mercedes-Benz с персонализированным автомобильным номером.
В 1982 году, оказавшись на вершине жизни, Джек объявил о помолвке со своей давней возлюбленной Моник в газетах. Будучи прирожденным маркетологом, каждое объявление он озаглавил следующими словами: «AT LAST!»
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
Летом 1994 года управляющий имуществом в Торонто Терри Парнелл перепробовал все, чтобы заставить арендатора заплатить арендную плату за бизнес-апартаменты в Madison Centre, 24-этажном здании из темного стекла на Yonge Street, к северу от Sheppard Avenue. Он отправлял претензии и окончательные требования и даже прикрепил уведомление о невыполнении обязательств по аренде на входную дверь.
В сентябре Парнелл пошел менять замки.
Это было обидно, потому что арендатор даже назвал свой бизнес в честь башни, First Madison International. Пока Парнелл охранял апартаменты, он заметил инвестиционные материалы другой компании и стопки бумаг, заполненных именами и телефонными номерами. Это показалось ему сомнительным, поэтому он позвонил в полицию. На звонок Парнелла ответил детектив Toronto Police Тони Слот. Он выслушал показания Парнелла, и они показались ему подозрительными. Слот выехал на место.
Приехав, он обнаружил доказательства того, что компания под названием Eurocan Metals использовалась для телемаркетинга в мошеннических целях. Слот ушел, запросил ордер на обыск и вернулся в Madison Centre с еще большим количеством полицейских, которые изъяли данные о продажах, клиентские карты и телефонные скрипты, согласно которым компания продавала то, о чем он никогда не слышал: индий и германий.
По мере того, как расследование Слота продвигалось, в его список подозреваемых попадали десятки людей. Вскоре он добавил туда и Джека Крониса. Джек активно звонил в Eurocan Metals с начала 1990 года, в течение нескольких месяцев после его последней продажи акций в Durham Securities Corp. Ltd.
Джек настолько был впереди планеты всей, что к тому времени, когда ему было предъявлено обвинение в мошенничестве за его деятельность в Durham Securities Corp. Ltd., он уже три года как проворачивал аферу с Eurocan Metals. Две эти мошеннические схемы были схожи, но вместо того, чтобы продавать акции малой ценности, эта организация занималась продажей малоизвестных промышленных металлов малой ценности.
Однако стоило послушать рекламную речь Джека по телефону, могло показаться, что весь мир крутится вокруг индия и германия. Джек давил на клиентов, и те покупали данные металлы по сильно завышенным ценам, как будто это было золото или серебро — основываясь на лжи о секретных технологических прорывах и правительственном стремлении запастись ими. Он заставил эти металлы казаться редкими и востребованными.
В то время как унция индия или германия стоила всего $7, несчастные люди, ответившие на звонок Джека, платили за это же количество около $85. Конечно, это происходило по незнанию: тогда люди не могли просто загуглить стоимость того или иного металла.
Джек создал компанию, чтобы скрытно переводить свои деньги. Он назвал ее Monikron, что является гибридом имени его первой жены и его фамилии: Моник Кронис. Может быть, она и была польщена таким шагом.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
К тому времени, как истек срок аренды офиса аферистов в Торонто, мошенническая деятельность Eurocan Metals подходила к концу. По крайней мере, на счету компании уже был один иск, поданный парой из Лос-Анджелеса.
Летом предыдущего года клиенты Eurocan Metals получили письмо, в котором заявлялось, что теперь в компании новые менеджеры и они, наконец, готовы выплачивать инвестиции. Когда клиенты лихорадочно позвонили новой команде, их перевели в компанию в Нассау (Багамы) под названием The Sandstone Group. Там клиентам сообщили, что они могут получить свои деньги, просто им нужно предварительно оплатить доставку, пошлину и юридические издержки.
Оказалось, что это письмо было не рукой помощи отчаявшимся клиентам, а последним шансом мошенников забрать у инвесторов все их оставшиеся деньги. Новых менеджеров не существовало: The Sandstone Group по-прежнему управлял Джек и еще несколько человек, включая канадского мошенника по имени Уолтер Фантин.
Джек и Фантин затем сбежали.
Если бы они избавились от улик в офисе или продолжали платить аренду, то могли бы выйти сухими из воды. Как бы то ни было, полиция Торонто обнаружила гору компрометирующих документов и передала их ФБР.
Джек и его команда обратились в службу, которая оказывала услуги пересылки почты с адресом на Уолл-стрит в Нью-Йорке, чтобы их металлургическая компания выглядела как шикарная американская фирма. Они также использовали склад в Буффало для хранения и отправки образцов индия и германия в рамках своей аферы. Добавьте к этому длинный список американских инвесторов, и афера стала привлекательной целью для Министерства юстиции США.
ФБР подсчитало, что аферисты из Eurocan Metals обманным путем получили от инвесторов из США более $10 млн., и канадские власти передали американским доказательства, полученные в результате обыска офиса вышеуказанной компании. ФБР быстро удалось выйти на Амрана Коэна, чье имя было указано в договоре аренды офиса, и приятеля Джека, Ирва Биеласа, и самого Джека. Каждый из них оказался слабым звеном в преступном братстве. Все они сдались.
Коэн был первым, кто предстал перед судом Буффало. В октябре 1996 года он признал себя виновным в сговоре с целью совершения мошенничества. Следующим в суд явился Биелас. Ему удалось избежать тюрьмы за то же самое преступление, заплатив $100,000 долларов в качестве штрафа. Он выплатил правительству $50,000 долларов на месте и выплачивал $10,000 ежегодно в течение пяти лет своего испытательного срока.
30 сентября 1997 года Джек предстал перед судом Буффало. Судье было представлено досудебное соглашение, и Джек сразу же признал себя виновным в сговоре с целью совершения мошенничества. Его отпустили через три дня, и он мог вернуться в Торонто в ожидании вынесения приговора.
Никто не сказал ни слова обо всем этом до 13 января 1998 года, когда в Соединенных Штатах было обнародовано крупное обвинительное заключение в отношении 24 мужчин в сговоре с целью мошенничества.
Как и в случае с Durham Securities Corp. Ltd., Джек не был организатором преступления. Он числился как старший продавец. Власти назвали Уолтера Фантина, еще одного наставника Джека, главной фигурой, что сделало Фантина главным обвиняемым в деле.
Уолтер Фантин десятилетиями управлял организациями, занимающимися незаконной продажей рискованных или дешёвых ценных бумаг в Европе. Он также работал с мошенником и белым воротничком Дэвидом Уинчеллом, который попал в скандальные заголовки в 1980-х годах, и Гаем Ламаршем, мошенником-промоутером акций, которого застрелили в 1987 году в вестибюле Royal York Hotel в Торонто во время съезда работников горнодобывающей промышленности.
Полиция раскрыла сеть европейских незаконных организаций, занимающихся продажей рискованных или дешёвых ценных бумаг, которые, как считалось, принадлежали Фантину, после того как в Швеции был арестован англичанин с чемоданом, набитым $250,000. Летом 1988 года Фантин вошел в офис мошеннической организации и обнаружил, что полиция его обыскивает. Он немного поболтал с офицерами, а затем извинился, сказав, что скоро вернется, и отправился прямиком в аэропорт.
Фантин вернулся в Канаду, чтобы вместе с Джеком и остальными провернуть аферу с металлами, а позже, как раз когда было раскрыто мошенничество с Eurocan Metals, Фантин вылетел обратно в Европу. В конце концов, в 1998 году его арестовали в Испании, где он безуспешно боролся с экстрадицией в США. К тому времени, как Фантин оказался под стражей в Буффало, всё было против него.
Козырной картой властей на этот раз стал «Бубновый валет»: так же, как ранее Джек подставил Фостера и Пэнсера, он поступил и с Фантином, сдав его следствию. Адвокаты боролись за Фантина, как могли, но после того, как они проиграли, он признал себя виновным в мошенничестве с американскими инвесторами и был приговорен к пяти годам, что является самым продолжительным сроком в этом деле.
Это произошло в 2001 году. К тому моменту Джек все еще находился на свободе.
Только 11 августа 2003 года федеральному судье в Буффало был передан секретный документ, и Джек был окончательно осужден за мошенничество с металлами. Почти через десять лет после того, как управляющий недвижимостью сообщил об обнаруженных уликах полиции, Джека отправили в тюрьму примерно на 10 месяцев с постановлением о возмещении ущерба в размере $3,966,177.
Теперь у Джека появилось новое имя: заключенный 09167-055.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
5 декабря 1994 года необычное требование 23-летней девушки из Голландии снять более полумиллиона голландских гульденов вызвало переполох в одном из банков Брюсселя (Бельгия). Менеджер банка посмотрел записи счета и увидел, что около $400,000 недавно поступили в канадской валюте через множество депозитов из нескольких стран. Вместо того, чтобы передать наличные Мишель Ван Аэрде, менеджер извинился перед ней за ожидание и вызвал полицию.
Следователи обнаружили, что она уже успела снять более 10 миллионов гульденов в других банках Бельгии.
Ван Аэрде была секретарем компании Grimaldi Hofmann & Co., инвестиционной фирмы, которая притворялась, будто имеет отношение к королевскому роду, используя фамилию матери принца Монако Ренье III. Завлекая потенциальных клиентов, работники Grimaldi Hofmann & Co. утверждали, что принц Монако являлся председателем их совета директоров. То, что Ван Аэрде рассказала следователям о Grimaldi Hofmann & Co., обеспокоило их настолько, что они были вынуждены заморозить счета компании и оповестить финансовые регуляторы и полицию других стран.
Федеральная полиция Бельгии раскрыла масштабную международную аферу в сфере телефонного маркетинга. Зарегистрированный на Багамах два года назад с юридическим адресом в Испании, руководящий центр Grimaldi Hofmann располагался на Westewagenstraat в Роттердаме, одной из старейших улиц второго по величине города Нидерландов. Все в нем было сделано для того, чтобы мошенники выглядели респектабельно, пока они грабили клиентов, убеждая их потратить свои деньги на акции нескольких бездействующих канадских компаний, котирующихся на фондовой бирже Торонто.
Клиентам, которые инвестировали в Grimaldi Hofmann & Co., говорили, что отправлять деньги необходимо в канадской валюте; это создавало впечатление, что они действительно покупают акции через канадскую фондовую биржу, но это был обман. Вместо этого деньги переводились на счета в других странах или обналичивались для оплаты услуг работников Grimaldi Hofmann & Co. Этим и занималась Ван Аэрде, когда ее поймали.
«Многие ребята из Канады перебрались работать в Голландию, потому что здесь долгое время не было комиссии на рынке ценных бумаг», — рассказал мне Элкинд.
«Их руки были развязаны».
Одним из таких ребят был Джек.
Это было горячее время в его жизни. Он совершал аферы сразу в трех странах. В том же месяце, летом 1993 года, когда Джек отправлял письма своим жертвам, чтобы в последний раз заработать через Eurocan Metals, его обвинили в мошенничестве за деятельность в Durham Securities Corp. Ltd., и до конца года Джек улетел в Голландию, чтобы присоединиться к Гримальди Хофманну для участия в самом громком в мире телемаркетинговом мошенничестве.
В Голландии Джек использовал все навыки красноречия, которым он научился у своих наставников в Durham Securities Corp. Ltd. и Eurocan Metals. Больше он не был младшим или старшим продавцом, здесь он был менеджером.
Он представлялся несчастным клиентам как Джек Льюис, вице-президент Grimaldi Hofmann & Co. по международной торговле.
Мошенническая схема данной компании была похожа на те, что использовались в Durham Securities Corp. Ltd. и Eurocan Metals, но все же была более изощренной. В этот раз аферисты не были нацелены на новичков в инвестировании. Grimaldi Hofmann & Co. позиционировала себя как элитная организация, работающая с опытными и состоятельными инвесторами.
Обычно заманивание и поиск клиентов начинались с телефонного звонка и рассылки. На брошюрах, высылаемых потенциальным клиентам Grimaldi Hofmann & Co., говорилось, что здесь содержатся подсказки о покупке акций и вся информация является законной и актуальной.
Каким-то образом мошенникам даже удалось заявить о себе в британской газете Times в 1994 году: «Grimaldi Hofmann является новым инвестиционным банком Европы, быстро получившим репутацию компании, знающей толк в разумных консервативных инвестициях».
Такого рода одобрение со стороны мейнстримных СМИ — один из величайших подарков для афериста. Это был не последний раз, когда одно из детищ Джека получило рекламу от подобного крупного издательства.
Джеку пришлось сделать небольшой перерыв в своей работе в Европе. Пока он зарабатывал состояние, в марте 1994 года от рака скончался его отец. Позже от этого же недуга погибнут мать и брат Джека.
После того, как Ван Аэрде задержали в брюссельском банке, голландская полиция по просьбе бельгийских властей провела обыски в офисах Гримальди Хофманна в Роттердаме и Амстердаме. Аресты были произведены в Нидерландах, Бельгии, Испании, Германии и Перу. Следователи заявили, что за два года мошенникам удалось обманным путем заработать $250 млн. у по меньшей мере 1,227 жертв. Джека обвинили в обмане по меньшей мере 160 инвесторов. Одна из жертв доверила ему $3 млн.
Джеку не удалось сбежать. Его поймали в Схипхоле, главном аэропорту Нидерландов. Джек снова быстро признал себя виновным и начал сотрудничать со следствием. Он вернулся в Канаду и был отпущен под залог в $35,000 с условием, что вернется, когда он понадобится следователям. Он вылетел обратно в Бельгию, где провел примерно 40 часов за допросом, а затем полностью признал свою вину.
В конце 2000 года дюжина работников Grimaldi Hofmann & Co., Мишель Ван Аэрде, организатор преступления Шеридан Кокс и Джек были обвинены в мошенничестве. Последнему суд вынес шокирующий приговор — семь лет, но он так и не был воплощен в жизнь. Пока Джек был на свободе в Канаде, апелляция сократила его срок до двух лет в 2003 году. Неизвестно, вернулся ли он в Бельгию для того, чтобы отсидеть свой срок в тюрьме.
Джек сказал бельгийской стороне, что не может выплатить компенсацию, потому что проиграл все свои деньги в азартные игры. Однако властям удалось обнаружить, что $540,000 было переведено с люксембургских счетов в банк на островах Теркс и Кайкос. Счет был заморожен, пока бельгийские власти пытались конфисковать средства.
Мошенники, если их ловят, часто получают мягкие приговоры, потому что их преступления считаются ненасильственными, однако ущерб, который они наносят людям, значителен. Один обманутый инвестор Grimaldi Hofmann & Co. из Великобритании, Майкл Майер-Даймонд, сказал журналистам: «Если бы тогда мне кто-то дал пистолет, я бы застрелился».
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
3 мая 2017 года инженер крупной нефтяной компании Эриксон Донис ответил на телефонный звонок. На другом конце он услышал мужской голос. Звонивший представился биржевым брокером из Paragon International Wealth Management Inc.
Лучше бы Донис не брал трубку.
Сотрудник отдела телемаркетинга рассказывал ему об особом доступе Paragon International Wealth Management Inc. к австралийскому руднику Аргайл, где добывались особые розовые алмазы. Диспетчер поведал, что запасы рудника почти на исходе и что, когда будет объявлено о его закрытии, стоимость розовых алмазов «поднимется до небес».
Донис запросил дополнительную информацию и получил ее по электронной почте. Тем же вечером он ознакомился с веб-сайтом Paragon International Wealth Management Inc., на котором было сказано, что данная компания уже 75-лет на рынке и обладает замечательной репутацией: прибыльность от покупки розовых бриллиантов в среднем увеличивается на 1,000% за 12 лет. Когда на следующий день диспетчер вновь позвонил Донису, он уже был готов заключить сделку. Он начал с малого - приобрел крошечный розовый бриллиант за $795. Четыре дня спустя сверкающий розовый камень прибыл к нему домой с сертификатом подлинности, глянцевой брошюрой и письмом от Майкла Кинга, директора по торговле Paragon International Wealth Management Inc.
Но работники организации были мастерами своего дела и каждый раз подталкивали Дониса тратить еще больше денег. Позже Донис подал в суд на Paragon International Wealth Management Inc.
В своем иске Донис предоставил детали каждой совершенной транзакции.
Через месяц после покупки первого розового бриллианта Донису позвонил другой человек из Paragon International Wealth Management Inc., представившийся Джоном Карсоном. Он сказал инвестору, что его крошечный драгоценный камень теперь стоит $1,926. Воодушевившись, Донис приобрел еще четыре бриллианта, включая камень в один карат за $21,400.
Еще один звонок поступил несколько месяцев спустя от человека, представившегося Дереком Джеймсом, координатором инвентаризации и ценных бумаг в Paragon International Wealth Management Inc. Дерек Джеймс — это псевдоним Джека Крониса в вышеуказанной компании.
Донису сказали, что стоимость розовых бриллиантов вот-вот подскочит, и предложили приобрести еще один камень в карат до того, как это произойдет. Донис потратил на это $27,500. В течение года он качался на эмоциональных качелях, то ощущая восторг из-за того, что его капитал увеличивается, то сталкиваясь с разочарованием, поскольку это происходило лишь в теории.
Всякий раз, когда Донис пытался заговорить с работником Paragon International Wealth Management Inc. о продаже камней, его склоняли к покупке очередного бриллианта, подбирая для этого весомые аргументы: среди них был богатый инвестор из Азии, который скупал цветные бриллианты по высоким ценам; угроза повышения стоимости камней или крупный аукцион по продаже бриллиантов, который должен вот-вот состояться.
Узнав, что предполагаемая продажа азиатскому коллекционеру сорвалась, Донис сказал, что хочет обналичить все свои инвестиции. По его словам, Джек сказал ему отправить обратно несколько камней, которые он приобрел ранее, после чего Paragon International Wealth Management Inc. продаст их и передаст средства Донису. Он отправил бриллианты в Торонто с помощью FedEx. Теперь у Paragon International Wealth Management Inc. на руках были все бриллианты Дониса, а также $99,169, потраченные на их покупку.
Затем Джек позвонил снова. Он сказал Донису, что у него есть способ как можно «быстрее получить деньги». Джек предложил Донису обменять все свои мелкие бриллианты на хороший набор зеленых бриллиантов, которые Paragon International Wealth Management Inc. вставит в украшения для аукциона в декабре 2017 года. Донис согласился, и вскоре ему сказали, что теперь его активы в компании оцениваются в $1,071,450.
Данная уловка позволила отсрочить попытку Дониса обналичить деньги. К тому времени, как он узнал, что его драгоценности снова не были проданы, офисы Paragon International Wealth Management Inc. были закрыты на Рождество. В январе 2018 года Донис потребовал, чтобы Paragon International Wealth Management Inc. вернула все его бриллианты к нему домой, в Техас. Он сказал, что получил хитрый ответ: у драгоценностей не было сертификатов подлинности, что затрудняло их продажу; Донису советовали подождать до следующего аукциона. После этого Донис больше не смог связаться с Джеком.
В марте 2018 года Донис получил электронное письмо от Paragon International Wealth Management Inc., в котором говорилось, что компания потерпела «полный крах ИТ-систем».
На самом деле произошло следующее: полиция Торонто провела обыск в офисе Paragon International Wealth Management Inc. и закрыла компанию.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
За автоматически запирающейся дверью на третьем этаже разросшейся штаб-квартиры Toronto Police Service находится большой офис, где раньше сидели сотрудники, именующиеся как Fraud Squad. Теперь этот отдел называется не та лаконично: Financial Crimes-Mass Marketing Section.
В офисе данного отдела полиции сидит множество следователей, некоторые из них задумчиво смотрят на детективные доски в попытке распутать очередное дело о мошенничестве.
И у детектива Кевина Уильямса здесь есть свой стол с видом на Bay Street: череда коробок с документами на его столе буквально является продолжением небоскребов, которые виднеются из окна.
Вскоре после того, как Уильямса перевели в отдел по борьбе с мошенничеством в 2014 году, одним из первых дел, которое ему поручили, было мошенничество с инвестициями в бриллианты. В полицию поступали жалобы на компанию Royal Fine Jewels, которая предлагала людям инвестировать в драгоценные камни. Один клиент сказал, что потерял миллион долларов. В 2017 году Уильямс произвел три ареста по этому делу, и двое мужчин признали себя виновными в содеянном. Одним из них был житель Ричмонд-Хилла по имени Эдвард Розенберг.
«Когда мы выпустили пресс-релиз о деле Royal Fine Jewels, к нам начали поступать звонки, но не по поводу вышеуказанной организации: люди сообщали о похожей деятельности другой компании, Paragon International Wealth Management Inc.», — рассказал Уильямс.
«Люди говорили нам: смотрите, эти ребята делают то же самое, что и Royal Fine Jewels. Тогда мы и начали пристально следить за их деятельностью».
Деятельность Paragon International Wealth Management Inc. казалось легитимной: они, не стесняясь, заявляли о себе в прессе и публиковали рекламу на новостных сайтах в интернете. Многие из пресс-релизов были о международных аукционах драгоценных камней и продаже бриллиантов, которые, если внимательно прочитать, не имели никакого отношения к компании. Работники фирмы говорили, что их офис находится в небоскребе по адресу 5000 Yonge Street, всего в одном квартале от прежнего офиса Джека. Однако Уильямсу удалось выяснить, что это был всего лишь виртуальный адрес, реальное рабочее место находилось на Finch Avenue West.
«Большинство обманутых инвесторов были пожилыми людьми, и многие из них отдали мошенникам большую часть своей пенсии. Некоторые из историй, что мне рассказали, буквально разбивают сердце. Мошенники всегда находили слова, которые убеждали людей и дальше инвестировать в их организацию. Стоимость многих бриллиантов, которые они и продавали своим клиентам, была чрезвычайно завышена, а в некоторых случаях аферисты и вовсе продавали несуществующие камни».
Уильямс заинтересовался деятельностью Paragon International Wealth Management Inc. в 2017 году. Компания была основана четырьмя годами ранее двумя мужчинами из Торонто — Джеймсом Гальярдини и Майклом Шумаком.
Возле офиса на Finch Avenue West была установлена большая заметная вывеска с грандиозным красным логотипом Paragon в виде головы льва над стрелой, устремленной вверх. Вскоре, после начала своей преступной деятельности, Гальярдини и Шумак сняли указатель: они не хотели, чтобы кто-то узнал, где они работают.
До того как объединиться под одним названием, будущие работники Paragon International Wealth Management Inc. занимались такой же деятельностью, а именно продавали драгоценные камни, представляясь работниками разных компаний. В 2012 году Джек продавал драгоценные камни под руководством одного из самых известных мошенников — Ирвинга Добруцкого. Если Джек и мог еще лучше прокачать навыки афериста, Добруцкий был одним из немногих, кто мог его чему-то научить.
«Он был знатоком в подобных схемах», — сказал адвокат из Торонто Трунг Нгуен о Добруцком. Нгуен представлял интересы клиентов, которые потеряли почти все свои деньги, доверившись Добруцкому.
«Он обладал удивительным красноречием и навыком внушения: ему было под силу продать вещь, которая ничего не стоит, за огромные деньги. Он подавал все это, как невероятный шанс и удачу для инвестора, и тогда любая безделушка превращалась в редкую и ценную вещь».
Продажа драгоценностей стала семейным делом. Клан Добруцких был настолько увлечен торговлей, что один из членов его семьи назвал своего ребенка в честь драгоценного камня и объявил его вес при рождении в каратах и баллах, как оценивают бриллианты.
Офис колл-центра Paragon International Wealth Management Inc.
Когда в 2008 году Ирвинга Добруцкого спросили о его многочисленных жертвах, он не проявил никакого сочувствия.
«Эти люди идиоты? Они продолжали отправлять мне деньги», — ответил он, недоумевая, риторический ли это был вопрос.
Джек познакомился с Гаглиардини через Добруцкого, когда они работали в одной из компаний Добруцкого — Devonshire Diamonds.
Гаглиардини учился искусству мошенничества, помогая своей теще и по совместительству шестой (и последней) жене Добруцкого, Шерил Биднер.
Позже Биднер не понесла никакого наказания за свою роль в деле мужа.
1 ноября 2011 года Гаглиардини загрузил фотографию цветного драгоценного камня на свою страницу в Facebook и подписал ее так: «Теперь я в алмазном бизнесе и занимаюсь цветными бриллиантами!»
К тому времени компания Devonshire Diamonds уже упоминалась на сайте Ripoff Report — публичной доске объявлений для жалоб на мошенничество. Когда кто-то опубликовал анонимный отзыв, критикующий деятельность компании, именно Гаглиардини подал гражданский иск в Аризоне, пытаясь выяснить, кто является его автором.
На Devonshire Diamonds жаловалось несколько людей: так, один из них заявил, что Джек продавал бриллианты стоимостью $5,000 почти за $100,000. По меньшей мере в шести опубликованных жалобах заявлялось, что Джек был мошенником.
К слову, в Devonshire Diamonds у Джека появился новый и весьма прозаичный псевдоним — Джек Кей.
После накопления критического количества жалоб на Devonshire Diamonds появилась новая компания — Capital Coloured Diamonds.
В конце 2012 года Гальярдини нашел золотую жилу в своей кампании и стал экспертом по инвестициям в драгоценные камни. Тогда он и появился в качестве гостя на флагманском деловом шоу на CBC «The Lang & O'Leary Exchange».
Ведущими телепередачи были Даниэль Бохове и Кевин О'Лири. Гальярдини публике представили как директора Capital Coloured Diamonds. Он сидел рядом со своей тещей, которую представили как генерального директора Capital Coloured Diamonds. Биднер продемонстрировала на своей руке кольцо с большим камнем. Она рассказала ведущим, что за этот год стоимость этого бриллианта выросла на 60%.
Джеймс Гальярдини
«Доходность от цветных бриллиантов намного выше, чем от любых других инвестиций, которые вы можете сделать сегодня: я имею в виду акции, облигации или недвижимость», — сказала Биднер.
О'Лири спросил Гальярдини о том, какую комиссию они взимают за продажу камней.
«Многие из этих ювелирных изделий поступают на аукцион, поэтому их стоимость может меняться в зависимости от предлагаемой суммы участников. Если вы продаете камень в частном порядке одному из наших 3,000 клиентов, то мы возьмем комиссию в размере 4% от стоимости вашего камня», — ответила Гальярдини.
Чем больше жалоб появлялось в сети, тем больше Capital Coloured Diamonds заявляли о себе и напоминали публике о своем появлении на CBC, выпуская пресс-релизы об этом через несколько месяцев после выхода шоу в эфир.
На самом деле, если бы клиенты захотели изучить информацию о Гальярдини, им бы было тяжело сделать вывод о том, кем же является этот человек. На его веб-сайте говорится, что он «известный инвестор и бизнесмен» и «торговец драгоценными камнями», на другом же сайте указано, что он «известный спортсмен». На третьем сайте сказано, что Гальярдини занимается ремонтом.
Но ни один клиент Paragon International Wealth Management Inc. даже и не подумал бы искать информацию о Джеймсе Гальярдини, потому что для них он был Джоном Муром, директором по маркетингу. Гальярдини взял псевдоним.
Все работники Paragon International Wealth Management Inc. поступили подобным образом, взяв себе вторые имена на британский манер: Майкл Шумак называл себя Майклом Кингом; Антонио Палаццоло представлялся как Джон Карсон, а Эдвард Розенберг выбрал себе сокращенное имя Эд Роуз.
Когда Гальярдини и Шумак основали Paragon International Wealth Management Inc., они не пригласили Джека, что не мешало ему проживать свою лучшую жизнь.
К тому времени у Джека и его второй жены было двое детей, которые родились в один день с разницей в пять лет. Первый ребенок четы появился на свет до того, как Джек попал в американскую тюрьму за мошенничество с металлами, а второй — после. Объявление о рождении своего второго ребенка было увенчано заголовком истинного продавца: «Двое в один и тот же день!!!» Оба ребенка ходили в дорогую частную школу в Торонто, а Джек и Дженнифер Кронис были постоянными спонсорами ежегодных кампаний по сбору средств школы.
Однако к 2014 году ресурсы Джека заканчивались, и он находился в поиске работы. Джек спросил у оптового торговца бриллиантами в Торонто, не знает ли он кого-нибудь, кому нужен опытный продавец. Дилер, похоже, точно знал, каким продавцом был Джек и какую работу он искал. Он направил Джека в Paragon International Wealth Management Inc.
Когда Джек в первый раз позвонил в вышеуказанную компанию, то Шумак ответил ему, что у них полностью укомплектован штат и они не нуждаются в новом сотруднике. Спустя несколько месяцев Джек попытал удачу второй раз, и на этот раз его приняли.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
Кольцо, изъятое из сейфа в офисе Paragon International Wealth Management Inc.
В сентябре 2016 года в одном из домов Айдахо раздался звонок: это Джек звонил своему клиенту-фермеру, вновь обещая ему несметные богатства за очередную инвестицию. Кит, который, как и некоторые другие жертвы красноречия Джека, решил скрыть свое настоящее имя от общественности, уже был клиентом Paragon International Wealth Management Inc.: семь месяцев назад он ступил на эту скользскую дорожку, когда Джон Мур (чье настоящее имя Джеймс Гальярдини) убедил его потратить $2,090 на покупку небольшого розового бриллианта.
Месяц спустя Шумак позвонил Киту, выдавая себя за Майкла Кинга. Он солгал несчастному о том, что на горизонте появился богатый покупатель из Азии, и убедил Кита обменять свой розовый бриллиант на несколько желтых. Кит перевел мошенникам $27,000 банковским переводом.
Настала очередь Джека в этой мошеннической эстафете.
Джек убедил Кита, что бриллианты могут принести своему владельцу еще больше денег, если они будут зелеными и станут частью ювелирных украшений, которые выставят на предстоящем аукционе. Кит вновь доверился менеджерам Paragon International Wealth Management Inc. и перевел Джеку $67,080. Спустя пятнадцать месяцев после того, как он впервые ответил на звонок, Кит продолжал отправлять деньги в компанию, мечтая когда-нибудь получить прибыль от своих инвестиций.
С 2015 года в течение двух лет инженер из Аннаполиса (Мэриленд, США)Антонио Анкона приобрел у Paragon International Wealth Management Inc. несколько цветных бриллиантов. Он настолько доверял менеджерам компании, что каждый раз инвестировал деньги в то, во что они предлагали. При этом камни находились на хранении в компании, ожидая перепродажи. Позже Анкона подаст в суд на тех, кому ранее так доверял.
В 2017 году ему предложили нечто гораздо большее — коллекцию драгоценных камней: рубиновое ожерелье, белый бриллиант 5.21 карата в оправе из 18-каратного белого золота и изготовленный на заказ кулон и ожерелье с белым бриллиантом. Согласно версии Paragon International Wealth Management Inc., состоятельная канадка отказалась от контракта на покупку драгоценностей, и, хотя они стоили более $3 млн., компания была готова продать их ему за $578,836.51. Его просили сделать все возможное, чтобы закрыть эту сделку, и он это сделал: Анкона продал фондовый опцион, вывел все средства с банковского счета и положил оставшиеся $270,000 на кредитные карты.
Ювелирное изделие, изъятое из сейфа в офисе Paragon International Wealth Management Inc.
Драгоценности прибыли к нему домой на бронированном грузовике Brink's, и это был финальный театральный аккорд, который окончательно убедил его, что теперь он владеет многомиллионными драгоценностями.
Но когда Анкон заинтересовался тем, как он может обналичить свои инвестиции, возникли проблемы с получением ответа от Paragon International Wealth Management Inc. Ему это показалось подозрительным, и тогда он решил обратиться к независимому оценщику. Специалист по драгоценным камням сообщил Анкону, что его драгоценности на самом деле являются бижутерией. Обманутый инвестор поспешил сообщить о произошедшем в полицию Торонто и в ФБР.
Еще одна жертва Paragon International Wealth Management Inc., Дэниел, три года доверял работникам компании и перевел за это время мошенникам $218,436.
Джеку удалось ввести в заблуждение Дэниела по крайней мере дважды. В первый раз, когда он уговорил своего клиента заменить свои драгоценности на зеленые бриллианты и вставить их в ювелирные изделия для аукциона, который так и не состоялся. Второй раз Paragon International Wealth Management Inc. отправил Дэниелу по почте сертификат оценки от компании Saxon-Krüss, в котором говорилось, что его якобы настоящие драгоценности стоят более двух миллионов долларов.
Какое-то время Дэниел чувствовал себя королем, пока не понял, что сертификат такой же фальшивый, как и обещания Джека. Он тоже обратился в полицию.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
2018 год около офиса Paragon International Wealth Management Inc.: роскошный автомобиль Bentley, принадлежащий Джеку Кронису
8 марта 2018 года Джек припарковал свой Bentley Flying Spur цвета слоновой кости на зарезервированное парковочное место у офиса Paragon International Wealth Management Inc. Поездка на машине такого класса в любом случае казалась бы роскошной, но особенно это ощущалось в пасмурный мартовский день.
Еще не было и восьми утра — Джек приехал на работу первым из руководства компании. Однако работники более низшего звена уже работали на полную мощность, обзванивая своих жертв в колл-центре на этаже выше.
Джек устроился в своем офисе на первом этаже.
В центре города, в главном управлении полиции, офис отдела по борьбе с мошенничеством был пуст: все офицеры, включая констебля Уильямса, притаились в машинах около офиса Paragon International Wealth Management Inc. Группа наружного наблюдения ждала, когда кто-то из руководства явится на рабочее место, прежде чем начать свой рейд. Ничто так не сигнализирует о приезде руководителя, как шикарный Bentley на лучшем парковочном месте.
Тогда правоохранители приступили к действиям.
На первом этаже здания на стене почти белого цвета красовалась разноцветная надпись «С днем рождения». На двери офиса рядом с табличкой были размещены пожелания имениннику и был приклеен воздушный шар с Микки Маусом.
Открыв эту дверь, Уильямс впервые встретил Джека.
«Он был в своем офисе, и не было похоже, что он волнуется. Скорее он был спокоен, как удав», — рассказывает Уильямс.
После того, как констебль представился, он спросил у Джека, его ли это офис. Тот ответил утвердительно.
Уильямс рассматривал кабинет Джека. Черный телефон стоял с левой стороны стола, а шреддер на полу позади него. Справа, рядом с лосьоном для рук и расслабляющими ароматерапевтическими средствами,лежали документы, аккуратно разложенные по папкам. На столе также была наклейка с именем «Дерек Джеймс». Когда Уильямс задал Джеку вопрос, почему на его столе наклейка с именем другого человека, тот не ответил ему.
На настольном календаре один день был обведен большой красной звездой: это было 2 марта. В этот день Джеку исполнилось 59 лет.
«Я сказал ему, чтобы он нанял адвоката и затем изложил мне свою версию происходящего», — сказал Уильямс.
Телефонный скрипт, который был приклеен к стенкам кабинок работников отдела маркетинга в колл-центре Paragon International Wealth Management Inc.
Джек немного понаблюдал, а затем ушел.
У Гальярдини и Шумака были офисы побольше. В кабинете у Гальярдини был мерч Metallica и Blue Jays. На его столе стояла табличка: «Keep Calm, Wolf On». В офисе Шумака царил хаос. На стене висело несколько гитар, что являлось отсылкой к его прошлому, когда он играл в музыкальной группе. Полиция была шокирована, когда они обнаружили что-то похожее на два пистолета. Оказалось, что они были пневматическими. Бумажные мишени с дырками свидетельствуют о том, что Шумак часто стрелял по ним в офисе.
В административных офисах и кладовых находились прочные сейфы, канцелярские принадлежности и коробки с визитками на поддельные имена, среди которых были карточки и на имя Дерека Джеймса. Здесь также находились и недавно напечатанные почтовые ярлыки, предположительно для клиентов из Техаса, Калифорнии, Колорадо, Нью-Брансуика, Юты, Иллинойса, Миннесоты, Флориды, Аризоны и Огайо.
Полиция вызвала взломщиков сейфов
Гальярдини прибыл в офис примерно через час после начала обыска. Он расхаживал и наблюдал за происходящим, пока все офицеры не ушли. Уильямс был поражен, обнаружив, что одним из предполагаемых продавцов Paragon International Wealth Management Inc. был Эдвард Розенберг — человек, которого он арестовал по делу Royal Fine Jewels и из-за которого полиция и вышла на Paragon International Wealth Management Inc.
Вскоре после обыска Уильямсу позвонил адвокат: Джеку было что сказать.
«Он хотел получить иммунитет в Канаде и Соединенных Штатах, но, очевидно, мы не могли ему с этим помочь», — сказал Уильямс.
Джек, конечно, обладает даром красноречия. И когда речь идет о его свободе, он может быть крайне убедительным. Джек и его адвокат сидели напротив Уильямса и его партнера, детектива Валери Дахан, в главном управлении полиции, проводя часы за длительными интервью.
«Он профессиональный мошенник, ожидаемо, что у него подвешен язык и он отлично умеет выпутываться из ситуаций», — сказал Уильямс.
«Признаюсь, во время разговора с ним были моменты, когда он был очень убедителен, и если бы я не знал того, кем он является, вероятно, я бы мог ему поверить».
«Джек рассказал, что более опытные мошенники научили его, как нужно разговаривать с людьми, чтобы продать им что угодно. На самом деле я убежден, что он бы мог и снеговику снег продать. Он и сам это понимал. Как Джек сказал мне: “Вы можете дать мне что угодно, и я могу убедить любого, что это удачная инвестиция”», — продолжает констебль Уильямс.
Они договорились: Джек расскажет полиции все об операциях Paragon International Wealth Management Inc. и станет главным свидетелем на суде в Онтарио. В обмен на это правоохранители пообещали ему, что он будет проходить в следствии как свидетель, а не ответчик.
«Он пошел на это исключительно для того, чтобы спасти свою собственную шкуру. Могу вас заверить, что здесь не шло и речи о какой-то преданности — он был готов заложить всех, лишь бы выйти сухим из воды».
В конце мая 2018 года полиция Торонто связалась с пятью подозреваемыми по делу Paragon International Wealth Management Inc.: Джеймсом Гальярдини, которому на тот момент было 40 лет, Майклом Шумаком, 48 лет, Антонио Палаццоло, 60 лет, Эдвардом Розенбергом, 53 года, и с 72-летним мужчиной, с которого позже были сняты обвинения. Джека среди них не было.
Уильямс готовился к суду и призывал прокуроров показать присяжным отрывок из фильма «Волк с Уолл-стрит». Речь шла о памятной сцене: персонаж Мэтью Макконахи, мошенник-брокер с Уолл-стрит, учит молодого продавца акций, которого играет Леонардо Ди Каприо, как продать что угодно кому угодно.
«К черту клиентов. Твоя главная обязанность — чтобы дома было что поесть. Наша работа — брать деньги у клиента из кармана и класть в наш карман», — учит персонаж Макконахи персонажа Ди Каприо.
«Если твой клиент купил акцию за восемь, а теперь она шестнадцать, он доволен. Он хочет только обналичить, взять свои деньги и уйти домой. Не дай ему это сделать. Иначе это будет реальность. Ты делаешь что? Ты придумываешь блестящую идею. Уникальную идею. Новые ситуации, новые акции. Чтобы вложить всю его прибыль и немножко сверху. И он будет вкладывать каждый раз, потому что все они зависимы. А потом ты снова это делаешь. И снова».
По мнению Уильямса, эта сцена идеально отображает то, что делали мошенники в Paragon International Wealth Management Inc. К сожалению, суд отказался демонстрировать вышеуказанный отрывок из фильма.
В то время как дело рассматривалось в суде Онтарио, а подозреваемые еще расхаживали на свободе, люди, ставшие жертвами Paragon International Wealth Management Inc., продолжали заявлять о себе, в том числе они жаловались и в ФБР. Когда ФБР связалось с полицией Торонто по поводу деятельности Paragon International Wealth Management Inc., оказалось, что в Соединенных Штатах гораздо больше жертв, чем в Канаде, и размер их ущерба был намного внушительнее. Поэтому данное дело было передано в Министерство юстиции США.
Спустя четыре года после рейда полиции Торонто на офис Paragon International Wealth Management Inc., прокурор США в Северном судебном округе Огайо в Кливленде предъявил обвинения в мошенничестве с использованием телефонной линии Гальярдини, Шумаку, Палаццоло и Джеку.
Сделка, которую Джек заключил с полицией Торонто, провалилась. Вместо того, чтобы предстать перед судом в Канаде, в июле 2022 года обвиняемые пересекли границу и сдались.
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
Гальярдини, Шумак, Палаццоло и Джек признали себя виновными в содеянном. В США Эдварду Розенбергу не было предъявлено никаких обвинений. Слушания по признанию вины в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием телефонной линии для остальных фигурантов дела начались в Кливленде в сентябре 2022 года. Палаццоло должен был предстать перед судом первым.
«Я хочу искупить свою вину и готов сотрудничать со следствием. Но я отказываюсь давать какие-либо комментарии о Джеке Кронисе», — сказал Палаццоло судье. Похоже, его задело то, что в Онтарио Джек давал показания полиции.
Все обвиняемые признали свою вину за содеянное.
Гальярдини признал, что Paragon International Wealth Management Inc. реализовывала мошенническую схему и что он был в ней замешан, но отрицал, что он являлся ее лидером или организатором. Этот вопрос был отложен для обсуждения при вынесении ему приговора.
15 сентября 2022 года в 10 утра состоялось слушание по делу Джека, которое завершилось менее чем через час. Все знали, что произойдет, и все, от Джека до судьи, позволили этому случиться. Джеку повезло, что его дело пришлось на время COVID. Его отпустили под залог в размере $20,000, и ему даже не пришлось возвращаться в Кливленд на суд. Он появился на слушании по видеозвонку из своего дома в Торонто.
Спокойно и вежливо Джек рассказал мировому судье США Аманде Кнапп, что он безработный с марта 2018 года, с даты полицейского рейда в Торонто.
«Я просто хочу выяснить, кем Вы работали, какая у Вас была профессия», — сказала Кнапп.
«Я работал в сфере продаж. Телефонных продаж», — ответил Джек.
«Не могли бы Вы объяснить мне своими словами, какова, по вашему мнению, цель этого разбирательства?» — спросила судья Джека.
«Признание меня виновным в том, что я причастен к преступлению».
Прокурор Брэд Бисон сообщил суду, что Джек обвиняется в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием телефонной линии, максимальное наказание за которое это 20 лет лишения свободы и штраф в размере $250,000.
«Целью сговора, в котором участвовал ответчик, было обогащение путем убеждения клиентов инвестировать в цветные бриллианты и ювелирные изделия с помощью ложной и вводящей в заблуждение информации», — сказал Бисон.
Доверившись Джеку, жертвы в общей сложности потеряли от $1.53 млн. до $3.5 млн. Затем Бисон подробно рассказал о некоторых торгах и сделках Джека.
«Верны ли слова мистера Бисона?» — в конце концов спросила судья у Джека.
«Да, Ваша честь», — ответил он.
«Вы признаете себя виновным?»
«Да, Ваша честь».
♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦
За 40 лет работы разговоры по телефону принесли Джеку миллионы, но, когда недавно ему позвонил я, ему явно было некомфортно.
«Откуда у вас мой номер телефона?» — спросил он. Тем не менее, Джек оставался вежливым. Когда я попросил его рассказать о своей работе в Paragon International Wealth Management Inc. и о мошеннической жизни, в голосе Джека послышалась сталь.
«Мне очень неловко говорить об этом, если честно», — сказал он.
«Но ведь ранее Вы уже рассказывали об этом», — ответил я.
«К сожалению, это правда. Но, честно говоря, это был не слишком приятный опыт, и я бы предпочел не повторять его», — сказал он.
«Я подумаю над Вашей просьбой, возможно, мне понадобится помощь юристов, чтобы узнать их точку зрения на этот счет».
Джек так и не перезвонил.
Являясь серийным мошенником, Джек Кронис смог обеспечить себе жизнь, о которой он мечтал с детства, окружив своих близких непомерной роскошью и достатком. Известно однако, что к своим коллегам Джек был так же безжалостен, как и к жертвам, у которых он обманом выманивал сотни тысяч долларов.
Джек также является и серийном стукачом. Каждый раз он играл по одной схеме: когда становилось понятно, что правоохранители вышли на след, Джек быстро сдавался. Он был готов сотрудничать со следствием, рассказать все, что угодно, лишь бы заключить сделку с полицией и выйти сухим из воды.
Как оказалось, эта стратегия была верной. Она оградила Джека от более серьезных последствий, скрывая его имя от общественности, которая наверняка осудила бы его. К сожалению для коллег Джека, инвестиционные мошенничества требуют участия нескольких человек, а такого талантливого продавца, как Джек, очень трудно найти. К счастью для Джека, те, кого он подставил, в основном такие же, как он: мошенники, а не мускулистые мужчины. Тем не менее, кажется странным, что его коллеги-аферисты не заметили подлую натуру Джека. Без сомнения, он лучший в своем деле, но в то же время он явно не тот, кому стоило доверять.
Однако на этот раз еще не известно, чем для Джека закончится это дело.
Несмотря на признание своей вины в суде, Джек и его коллеги не были осуждены за мошенничество с бриллиантами. Слушание по делу откладывалось несколько раз, в то время как подозреваемые были отпущены под залог и находились на свободе в Канаде. Последняя задержка произошла не по вине Джека. Это Гальярдини попросил дополнительное время из-за семейных обстоятельств.
Соучастники Джека в курсе, что он многое рассказал полиции Торонто. Конечно, его показания ухудшили их положение.
«Когда у следствия есть такие показания и доказательства, то приходится очень сильно постараться, чтобы избежать максимального наказания», — сказал мне адвокат Палаццоло Майкл Голдберг.
«Энтони был лишь крохотной шестеренкой во всем этом мошенническом механизме. На самом деле он скромный и очень приятный парень: ему просто не повезло оказаться не в том месте и не с теми людьми. Я думаю, что те, кто стояли во главе всех махинаций, и получат самый суровый приговор».
Адвокаты Гальярдини и Шумака отказались говорить о деле или своих подзащитных до вынесения приговора. С Розенбергом, которому не предъявлены обвинения, вовсе невозможно связаться.
Кажется, никто не спешит закрывать дело. Возможно, всем нужна передышка.
У следователей, занимающихся расследованием мошенничества, крайне много работы. Эта отрасль процветает. В 2024 году в полицию Торонто поступило более 6,394 обращений, связанных с мошенничеством. Общая сумма ущерба — около $147 млн. Аналогичным образом ситуация обстоит по всей Канаде. В прошлом году в Canadian Anti-Fraud Centre поступило рекордное количество обращений. Это при том, что многие жертвы мошенников никуда не жалуются, полагая, что деньги им уже все равно не вернуть. Мошенничества, связанные с инвестициями, являются основной причиной обращений.
Время идет, и аферисты находят все новые способы, как обманывать людей: на место обзвонов потенциальных жертв пришло мошенничество в сети. И за каждым обманутым инвестором стоит такой человек, как Джек, тот, кто словно кукловод, тянет за нужные ниточки и управляет доверчивым человеком, вне зависимости от того, делает он это по телефону или по электронной почте.
После того, как расследование полиции Торонто завершилось, Уильямс сказал, что получил еще одну жалобу на Paragon International Wealth Management Inc. Но на этот раз с изюминкой.
Кто-то совершал обзвон жертв компании, сообщая им приятную новость: скоро они смогут вернуть свои деньги, ведь дело Paragon International Wealth Management Inc. передано в суд. Звонившие утверждали, что представляют адвокатов в данном деле и что клиентам необходимо оплатить судебные издержки авансом. Это была очередная афера, но уже от кого-то, кто решил воспользоваться клиентской базой компании, сказал Уильямс. Источник телефонных звонков неизвестен.
«Теперь эти люди снова стали мишенью, но уже для других мошенников», — говорит Уильямс.
«К сожалению, эти люди никогда не смогут до конца восстановиться от пережитого. Но есть и хорошие новости: Джек и его соучастники все же признали себя виновными».
В этот раз ему не понадобится запоминать свое новое имя, ведь ему вновь будет присвоен тот же номер заключенного, что и 21 год назад: 09167-055.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы всегда оставаться в курсе событий.
*По материалам National Post.
