68-летний житель Виннипега, который утверждает, что потерял почти $650 тыс. в результате предполагаемой мошеннической схемы, подал в суд на кредитный союз и банк в связи с тем, что в иске названо «финансовым злоупотреблением в отношении пожилых людей».

Питер Сквайр подал в суд на кредитный союз Access Credit Union и Royal Bank of Canada после того, как в ноябре 2022 года он стал жертвой мошенничества.

В иске, который он подал в четверг в Court of King's Bench, говорится, что пожилые люди «более уязвимы для мошенничества и финансовых злоупотреблений, чем другие лица».

В иске утверждается, что кредитный союз и банк должны были принять меры для предотвращения мошенничества.  

«Если бы не халатное, безрассудное или сознательное содействие со стороны [Access Credit Union], мошенничество было бы предотвращено», - говорится в исковом заявлении.

Сквайр совершил два электронных перевода средств со своего пенсионного счета в Access Credit Union после того, как ему поступил нежелательный телефонный звонок от человека, представившегося сотрудником Bank of Montreal, который отвечает за управление инвестициями клиента.

Джон Доу, так в иске называют сотрудника банка, вошел в доверие к Сквайру и убедил его сделать два электронных перевода средств - один на сумму $175 тыс., а другой через несколько дней на сумму $473,290,08, говорится в иске.

Средства были переведены на банковский счет RBC в Торонто на имя компании B21 Trade (Canada) Ltd. - счет, контролируемый мошенниками.

В декабре 2022 года Сквайр получил от полиции Виннипега информацию о том, что некий человек был арестован в связи с мошенничеством при получении доступа к средствам на счете B21 Trade в отделении RBC в Торонто.

Впоследствии Сквайр узнал, что, когда его средства были переведены на этот счет, «были совершены другие мошеннические действия в отношении других жертв, чьи средства также были переведены под ложным предлогом на счет B21 Trade», говорится в судебном документе.

Сквайр потребовал от кредитного союза возмещения убытков, «но до сих пор [Access Credit Union] отрицает всякую ответственность за причиненный ущерб».

Адам Монтейт, директор по маркетингу Access Credit Union, в своем заявлении для CBC News сообщил, что кредитный союз не будет комментировать текущие судебные разбирательства.

В иске утверждается, что на момент совершения операций существовали тревожные сигналы, указывающие на то, что Сквайр «возможно, стар жертвой стороннего мошенника».

В качестве примера приводится тот факт, что по инструкции все деньги на пенсионном счете - почти $650 тыс. - должны были перейти в руки третьего лица, чьи отношения со Сквайром и роль в сделке были неизвестны.

«Закрыв глаза на тревожные сигналы, не задавая надлежащие вопросы и не проводя расследования», кредитный союз «нарушил свою обязанность проявлять заботу по отношению к истцу и по небрежности, безрассудству или сознательно способствовал мошенничеству, совершенному против истца», — говорится в иске.

В иске говорится, что истец имел право на защиту от финансовых махинаций в отношении пожилых людей в соответствии с Законом Манитобы о защите прав пожилых людей и злоупотреблениях в отношении пожилых людей.

Мошенничество, совершенное в отношении истца, представляет собой жестокое обращение с пожилыми людьми в соответствии с положениями Закона. В иске говорится, что закон «налагает на [Access Credit Union] прямую обязанность сообщать о злоупотреблениях в отношении пожилых людей», если у кредитного союза есть разумные основания.

В иске утверждается, что «[Access Credit Union] был обязан обучить свой персонал распознавать признаки мошенничества и отслеживать операции, совершаемые в отношении пожилых клиентов». 

Когда с ним связался CBC News, Сквайр и его адвокат отказались от комментариев.

В иске содержится требование о возмещении ущерба в размере неуказанной суммы от кредитного союза и RBC.

«RBC имеет или должен иметь процессы и процедуры для обнаружения и предотвращения сомнительных операций».

Но в случае со Сквайром «эти процессы либо не существовали, либо не применялись, либо применялись, но не смогли идентифицировать счет B21 Trade как счет, связанный с мошенничеством».

Позволив B21 Trade открыть свой счет для получения денег от Сквайра и других жертв мошенников, «RBC по халатности, неосторожности или умышленно способствовали мошенничеству, совершенному в отношении истца», говорится в иске.

Представитель RBC в Торонто Шерил Бреан ответила в электронном письме CBC News: «Мы не можем комментировать этот вопрос, пока он находится на рассмотрении суда».

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы всегда оставаться в курсе событий.