Финансовые регуляторы Онтарио оштрафовали двух бывших ипотечных агентов на общую сумму $230 тыс. за халатные действия, сокрытие информации и содействие мошенничеству.

Следствие установило, что два агента из района Большого Торонто позволили использовать себя для проведения незаконных операций, в результате чего инвестор потерял более $620 тыс.

По данным Управления по регулированию финансовых услуг Онтарио (FSRA), Сатьякумар Триведи и Саситаран «Сома» Сомасекарампиллай нарушили Закон об ипотечных брокерах, кредиторах и администраторах, заключая сделки в обход своих брокерских компаний и получая незаконные комиссии.

Регуляторы также установили, что Триведи оформлял ипотечные кредиты без лицензии и предоставлял ложные сведения FSRA.

Триведи работал агентом компании Mortgage Alliance Company of Canada Inc. почти шесть лет, пока в августе 2023 года его не уволили после получения нескольких жалоб. Сома в то время имел действующую лицензию и сотрудничал с Homewise Solutions Inc.

Первая жалоба на Триведи поступила в 2020 году — его обвинили в передаче заемщику фиктивного письма о согласовании ипотеки. Тогда сделка не состоялась, и агент не получил вознаграждения.

Вторая жалоба, поданная в июле 2023 года инвестором, обозначенным инициалами «HP», касалась инвестиции в ипотеку под залог автозаправочной станции. Заемщик, представившийся директором компании, обманул HP и получил деньги, не выплатив ни одного процента по кредиту.
Потери инвестора составили $624 тыс.

Следствие установило, что Триведи и Сома предоставили инвестору ложные сведения и документы, утверждая, что ранее уже участвовали в ипотеке на ту же недвижимость. В той сделке 2021 года ипотека была погашена необычайно быстро — за 38 дней.

Триведи не провел сделку через брокерскую компанию, а организовал её самостоятельно, получив комиссию 10% — $55 тыс., которыми поделился с Сомой.

Всего, по данным регуляторов, Триведи получил $66,622 комиссионных по четырем сделкам, проведенным вне брокерской компании, а также более $140 тыс. по другим несанкционированным операциям. В последнем случае он признал получение брокерской комиссии $65 тыс., половину которой передал Соме.

После жалобы HP контракт Триведи с Mortgage Alliance был расторгнут. В ходе расследования он признал, что если бы провел сделку официально, мошенничества, вероятно, удалось бы избежать.

При этом агент не предпринял попыток проверить предоставленные ему документы — оценку недвижимости и удостоверение личности заемщика, которые оказались поддельными.

FSRA обвинило Триведи в сокрытии информации и даче ложных показаний. В итоге на него наложено 22 административных штрафа на сумму $210 тыс., а на Сому — пять штрафов на $50 тыс.

Позже Триведи заключил соглашение с регулятором, согласившись выплатить $180 тыс.

Оба агента воздержались от комментариев.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы всегда оставаться в курсе событий.