Канада планирует запретить крипто-банкоматы из-за мошенничества

Правительство Канада планирует запретить криптовалютные банкоматы, чтобы защитить жителей страны от мошенничества.

Об этом говорится в весеннем экономическом обновлении правительства, представленном либералами во вторник. В документе крипто-банкоматы названы «основным инструментом, который мошенники используют для обмана жертв и отмывания преступных доходов».

Крипто-банкоматы внешне похожи на обычные банковские автоматы, однако вместо выдачи наличных они чаще всего позволяют внести деньги и конвертировать их в криптовалюту, например Bitcoin. После этого средства можно отправить на цифровой кошелёк в любой точке мира.

Расследование CBC News показало, что именно такие автоматы стали одним из главных способов, с помощью которых мошенники получают деньги от жертв по всей стране. К такому же выводу в 2023 году пришло и канадское финансовое разведывательное агентство FINTRAC.

По данным расследования, такие устройства привлекательны для мошенников по нескольким причинам:
 - переводы происходят очень быстро;
 - не требуется банковский счёт;
 - при внесении сумм до $1000 часто нужен только номер телефона;
 - отсутствует сотрудник банка, который мог бы заметить признаки мошенничества.

В Канаде самая высокая плотность крипто-банкоматов в мире. Сейчас в стране работает почти 4 000 таких устройств, а по всему миру — более 39 000.

Пока эта отрасль не регулируется отдельными законами. Сейчас крипто-банкоматы относятся к категории компаний денежных услуг (MSB) — вместе с обменниками валют и сервисами переводов, такими как Western Union.

Министр финансов Франсуа-Филипп Шампань ранее заявлял, что правительство рассматривает различные меры для борьбы с финансовыми преступлениями.

Подробностей о возможном запрете пока немного. В экономическом обновлении говорится, что канадцы по-прежнему смогут покупать криптовалюту через лицензированные офлайн-сервисы денежных переводов, однако новые правила должны лучше защитить их от мошенничества.

Некоторые страны уже предприняли похожие шаги. Например, Великобритания фактически запретила такие автоматы, не выдав ни одной лицензии операторам, а Австралия ввела ограничения на дневные операции.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы всегда оставаться в курсе событий.