Расследование показало, что за ванкуверской финансовой компанией стоят лица, связанные с международной сетью по отмыванию денег для наркокартелей и состоятельных россиян. Эксперты призывают власти Канады обратить внимание на подозрительную деятельность организации.
Компания Maple Digital Financial Solutions позиционирует себя как «революционная банковская платформа» с офисом в небоскребе в самом центре финансового района Ванкувера. На бумаге она зарегистрирована в канадском агентстве финансовой разведки и предлагает «быстрые и удобные» международные валютные переводы, а также «комфортный банкинг» в один клик.
На практике же организация представляет собой фиктивную компанию. На её сайте нет возможности открыть счет или найти имена сотрудников. Телефонные звонки сразу переводятся на голосовую почту, а электронные письма остаются без ответа.
Визуальное расследование CBC News, проведенное совместно с Центром информационной устойчивости (CIR), выявило тесную связь этой канадской компании с сетью TGR. Международные правоохранительные органы обвиняют последнюю в отмывании миллиардов долларов для хакерских группировок, наркокартелей и состоятельных граждан России.
«Красные сигналы мигают со всех сторон, здесь есть целый ряд тревожных признаков», — отметил Денис Менье (Denis Meunier), бывший заместитель директора Центра анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC), ознакомившийся с результатами расследования.
Отчет британской исследовательской организации CIR, основанный на цифровых следах, связал Maple Digital Financial Solutions с группой компаний The OneGate и сетью TGR. Журналисты передали свои выводы экспертам в области права и финансов, и все они пришли к единому мнению: деятельность Maple Finance (как еще называют компанию) сопряжена с «высоким риском» подозрительных операций.
В отличие от традиционных банков, предприятия по оказанию денежных услуг, такие как Maple Finance, уже сами по себе несут угрозу отмывания незаконных средств из-за недостатка прозрачности и отсутствия требования о получении лицензии во многих провинциях Канады. По словам Менье, это обстоятельство в сочетании со связями с подсанкционной сетью и лицами, известными участием в отмывании денег, должно насторожить канадские власти.
В отчете CIR и комментариях экспертов отмечается, что прямых доказательств отмывания денег пока нет. Однако существуют весомые цифровые улики, связывающие Maple с TGR. В первую очередь речь идет об Андрейсе Цареноксе (Andrejs Carenoks), гражданине Латвии, против которого США в 2024 году ввели санкции за его роль в сложной схеме по отмыванию денег. Предположительно, эту операцию возглавлял Юрий Максаков, гражданин Украины, родившийся в России.
Согласно корпоративным документам, в 2021 году Царенокс был директором Maple Finance. В настоящее время должность директора занимает Янис Звигулис (Janis Zvigulis). Он также является директором The OneGate и зарегистрированным руководителем британской компании TGR Wealth Solutions, которая попала под санкции в 2024 году. Сам Звигулис под санкции не попал.
Власти США и Великобритании характеризуют TGR как полноценный теневой финансовый центр. Сеть предлагала услуги незарегистрированных криптовалютных бирж, предоплаченные кредитные карты и механизмы обхода санкций, помогая киберпреступникам и наркоторговцам.
Например, если у российской хакерской группы был 1 миллион долларов США в криптовалюте, полученный от жертвы атаки, а у британской наркобанды — аналогичная сумма наличными, требовавшая легализации, TGR организовывала обмен. Британская банда получала криптовалюту, а наличные затем отмывались через сеть международных бизнес-счетов. Следователи Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) фиксировали подобные операции, когда передача наличных почти сразу сопровождалась переводом криптовалюты сопоставимого номинала.
По данным американских и британских властей, Царенокс и Максаков играли ключевые роли в сети TGR. «Масштабы TGR просто колоссальны. То, что имя Царенокса фигурирует в реальных корпоративных документах [Maple Digital Financial Solutions], является очень весомым доказательством связи с этой сетью», — отметила Элиза Томас, старший исследователь CIR и автор отчета.
Журналисты попытались связаться с Maple Finance и The OneGate по телефону и электронной почте, но ответа не получили. Зарегистрированный ванкуверский адрес, указанный на сайте Maple Finance, принадлежит канадской юридической фирме Osler, Hoskin & Harcourt LLP.
Партнер фирмы Мэттью Бургойн в телефонном разговоре заявил: «Кодекс профессионального поведения не позволяет нам раскрывать информацию о том, кто является или не является нашим клиентом. Поэтому мы даже не можем сказать, сотрудничали мы с ними или нет». На последующую просьбу передать компании запрос на комментарий фирма ответила отказом, сославшись на то, что «не может помочь с подготовкой материала».
«Это лишний раз подчеркивает, что перед нами не обычный бизнес. Обычно, когда вы звоните в компанию, вам отвечают», — добавила Элиза Томас.
Журналисты также обращались за комментариями к Цареноксу, Звигулису и Максакову, однако никто из них не ответил. Попытки связаться с бывшими руководителями Maple Digital Financial Solutions увенчались частичным успехом: Элен Казарян, проживающая в Онтарио, сообщила по электронной почте, что была назначена «молчаливым директором». По ее словам, владельцем и генеральным директором компании были иностранцы, которым она просто помогла зарегистрировать корпорацию по просьбе двоюродного брата. Она добавила, что не принимала участия в работе компании и не получала зарплату.
Сеть The OneGate, тесно связанная с Maple Finance (которая ранее называлась Fexcool Payments), действовала параллельно с TGR. Домен канадской компании maplefinance.ca был зарегистрирован именно Андрейсом Цареноксом. Кроме того, архивные данные сайта показывают, что Maple Finance использовала телефонный номер в Торонто, который также принадлежал подсанкционной TGR Partners.
Maple Finance также предоставляла клиентам платежные карты OneCard — сервис, которым на тот момент частично управляла TGR. Метаданные PDF-файлов с соглашениями о конфиденциальности Maple указывали автором «Max Travel» — вероятно, это цифровой след лидера TGR Юрия Максакова, использующего псевдоним «Max Traveller» в Facebook. Известно, что в 2023 году компания Maple Finance стала основным юридическим лицом, стоящим за The OneGate.
В 2024 году деятельность сети TGR была пресечена в ходе масштабной международной операции Destabilise, возглавляемой NCA. Ее целью стала ликвидация многомиллиардной теневой банковской и криптовалютной сети. В результате по всему миру было арестовано 128 человек, а также изъято более 44 миллионов канадских долларов в виде наличных и цифровых активов.
Цифровые следы и совпадения между Maple Finance и TGR прямо указывают на «незаконную финансовую деятельность», считает Питер Дент (Peter Dent), бывший руководитель отдела судебно-бухгалтерской экспертизы Deloitte и член Ванкуверского антикоррупционного института. «Я определенно обеспокоен, — заявил Дент. — У них общий директорат, они используют один и тот же номер телефона с другой организацией, которая, как утверждается, причастна к незаконной финансовой деятельности. У них даже нет рабочего номера телефона в Канаде».
После глобальных мер против TGR в декабре 2024 года упоминания Maple Finance были удалены с сайта The OneGate, поскольку срок регистрации компании в FINTRAC истек. Однако позже регистрация была возобновлена, и теперь Maple Finance рекламирует себя как «инновационную финансовую экосистему для современных владельцев бизнеса».
В канадском финразведведомстве FINTRAC заявили, что им запрещено разглашать информацию об истории соблюдения нормативных требований отдельными организациями, за исключением случаев публикации официальных уведомлений о штрафах.
По мнению экспертов, собранные данные должны стать основанием для серьезной проверки. «На месте государственного органа, отвечающего за борьбу с отмыванием денег в Канаде, такого как FINTRAC, я бы обязательно изучил этот отчет», — подчеркнул Уильям Пеллерин (William Pellerin), юрист по международной торговле из McMillan LLP. «Известные лица, находившиеся под следствием в других юрисдикциях... всё это в совокупности говорит о том, что нам следует копнуть глубже».
