Рада поддержала наказание за передачу карт и доступа к счетам

08:55

, Сегодня

Верховная Рада приняла за основу законопроект №16013, который предусматривает криминализацию передачи и оборота "дроп-счетов", используемых в преступных схемах и мошеннических колл-центрах. Об этом сообщила пресс-служба парламента во вторник, 15 сентября.

За соответствующее решение проголосовали 299 народных депутатов.

Законопроект также должен усовершенствовать уголовно-правовые механизмы противодействия финансовому мошенничеству и усилить ответственность за использование счетов в незаконных операциях.

Кроме того, документ направлен на имплементацию положений Директивы ЕС 2019/713 в национальное законодательство. Она касается борьбы с мошенничеством и подделками, связанными с безналичными платежными средствами.

После принятия законопроекта в целом новые нормы должны усилить противодействие схемам, в которых банковские счета используются для перевода средств, полученных преступным путем.

Проект предусматривает:

создание НБУ реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю;
банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в этот реестр выявленных "дропов" и предприятия, которые использовали мискодинг;
к таким лицам будут применяться установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карт (только для физлиц);
банки и другие поставщики платежных услуг будут обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в таком реестре.

Нарушителям готовят такие наказания:

передача собственной карты или доступа к счету для "дропов" карается штрафом до 7000 грн;
покупка, хранение или сбыт чужих карт/данных - до 170 000 грн штрафа или до 6 лет лишения свободы. Повторное нарушение усиливает наказание до 8 лет тюрьмы;
подделка платежных инструкций или незаконное использование электронных денег - до 85 000 грн штрафа или до 4 лет лишения свободы.

"Дропы" (от англ. "to drop" - бросать) - это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам. Сюда входят карты, счета, пин-коды и доступ к интернет-банкингу.

Злоумышленники обещают "дропам" денежное вознаграждение за предоставление доступа к своим банковским реквизитам. Они используют эти данные для незаконных финансовых операций, отмывания денег или других мошеннических действий.

Напомним, 2 сентября президент Владимир Зеленский направил в Верховную Раду два законопроекта, которые предусматривают усиление ответственности за организацию и участие в работе мошеннических колл-центров, а также за незаконные операции с банковскими счетами и платежными инструментами.

Директор НАБУ Семен Кривонос заявил, что распространение деятельности мошеннических колл-центров в Украине может быть российской диверсией.

Новости от Корреспондент.net в Telegram и WhatsApp. Подписывайтесь на наши каналы https://t.me/korrespondentnet и WhatsApp