«Да и я просто рассуждаю в слух :) 2к (+ доп. расходы ) и 1 к.
может Я это пропустил, но буду рад увидеть как эти две суммы одинаковы?»

Я же написал:
Когда говорят, что моргич выходит дороже, - речь всегда идет о покупке более качественного жилья, чем то что рентуется.

Очевидно же, что можно найти 2-bedroom за 200 тыс, а можно и за 700. То, что ты снимаешь за 1K в месяц однозначно не стоит 400K на рынке.

Покажи обратное, если я не прав.

«Да и я просто рассуждаю в слух :) 2к (+ доп. расходы ) и 1 к.
может Я это пропустил, но буду рад увидеть как эти две суммы одинаковы?»

да суммы и близко не одинаковые. когда разводят демагогию о том, что суммы одинаковы, то делают манипуляции как-то отнимают сумму уплаченую в принципал, или равняют рент и платеж по моргиджу, н учитывая комунальных услуг и налогов...


реально солнышко тебе порекомендовала 309 Мейджор Мак. типа купи и живи за 2К....и опять слукавила. там можно снять в рент до $1500 в месяц. На долгосрочный рент семейному челу думаю даже меньше дадут, потому как полторушку платят там резведенные в периоде между бабами :)

«Чел купивший это кондо ц 2000 году за 130 тыс может себе позволить сдавать за 1300 в месяц и иметь доход с такого вложения.

если его купить сейчас за 300 тыс то сдавать за 1300 это себе в убыток.

владение при цене в 300К обходится дороже рента, который основан на цене 130К. Качеств жилья одинаковое, ибо говорим об одном и том же кондо.»

1. А если кто то купил это кондо и уже выплатил, то может его сдавать за кондо фи + таксы = 780$. И что, будет сдавать, потому что может? При чем здесь это? Как я понимаю, цена на товар определяется спросом и предложением. По чем сдают щас кондо в среднем в этом доме? 1500? Ну так вот все и будут сдавать по этой цене, вне зависимости от того, когда и кто что купил.
2. 1900 включает в себя платеж в принципал.
Посчитаем на калькуляторе buy or rent:
Вводим 1500 рент, 300 000 стоимость кондо, 5 процентов даунпаймент, 4 процента моргич рэйт, таксы 1%, показатели для инфляции - по 2% в год.

Можно играть с этими цифрами, но почти во всех разумных случаях покупка показывается выгоднее чем рент.

http://www.nytimes.com/interactive/business/buy-rent-calculator.html

Я не настаиваю, но, факт очевидный - цены все еще доступны, хоть и завышены.

американский калькулятор не подходит для канадского рынка из за разницы в налогообложении моргичных процентов и capital gains на навар на дом. это имеет влияние на то, какой выскакивает результат в калькуляторе.

американцы могут взять ипотеку на 30 лет под фиксированный процент - сейчас это около 4%. нам такое и не снилось. опять же американские калькуляторы не учитывают этот вариант.

5% на полумиллионный дом это не владение недвижимостью, это аренда денег у банка. зачем вовликать в сделку третье лицо (банк), если в такой ситуации можно рентовать напрямую от домовладельца и иметь гораздо меньше головной боли? у таких рентовщиков денег, вся надежда на спекуляцию, т.е. рост цен. если цены не растут гораздо быстрее инфляции, то вся ситуация в миг становиться убыточной.

«При ренте, 100% месячного рента идут не тебе и не создают вам никакого эквити.»

можно подумать что рент это каторжный сбор за такое естественное право как дышать воздухом. и типо платить рент во всех случаях это не что иное быть врагом самому себе.

Солнышко может вам с каждым домом клиентам в подарок корову дарить? Зачем переплачивать в три-дорого корпорациям за дойку животного, если люди сами это могли делать тысячилетиями без всяких "middle man"?

снятие жилья даёт следующие возможности:
- zero barrier for entry. no downpayment required.
- extra-low on-going costs - just pay for what you use, no long-term planning is required.
- zero-maintenance. something breaks - someone else fixes it for free.
- freedom of relocation. only 30-day notice is required.
- freedom to diversify your investments. no need to force-dump every penny of savings into your only asset (home). this is true today for practically every new first-time buyer
- same or better quality of living when the same amount is spend on rent as one would spend on mortgage payments + tax + maintenance + repairs
- your investments are not leveraged. If the price of your holdings go down you can only lose your initial investment. With a mortgage you can lose a lot more than your original money. The less money you put for a downpayment the more you can lose in percentage terms.If you put 5% down, and the prices goes down by 30%, then you lose 600% of your original investment. Now, that's a bad and risky investment!

высказывая мнение о том, что выплата моргича это хорошее инвестирования для большинства людей, вы ставите это большинство в статью идиотов, подразумевая что у них не может быть другой возможности инвестировать более безопасно и со сравнивыми или лучшими результатами.

самые богатые люди на этой земле не стали такими, только тупо скупая недвижимость.

buy low, sell high.

снятие жилья даёт следующие возможности:
- zero barrier for entry. no downpayment required.---***********Что насчет оплаты вперед за последний месяц?******
- extra-low on-going costs - just pay for what you use, no long-term planning is required.******Ну я например включал и обогрев и кондиционер нон стоп...Кто за это заплатил? Раскодали на соседей.******
- zero-maintenance. something breaks - someone else fixes it for free.**** Отремонтируют? Да,точно...с помощью дакт теп и не сегодня а через неделю или через месяц.***********
- freedom of relocation. only 30-day notice is required. ********Где это 30 дней ? везде 60 дней..***********
- freedom to diversify your investments. no need to force-dump every penny of savings into your only asset (home). this is true today for practically every new first-time buyer ********* Это правильно...Надо покупать акции,не недвижимость. Ржу не могу.*************
- same or better quality of living when the same amount is spend on rent as one would spend on mortgage payments + tax + maintenance + repairs *************А вы какую машину предпочитаете ? Лиз или свою? ***********
- your investments are not leveraged. If the price of your holdings go down you can only lose your initial investment. With a mortgage you can lose a lot more than your original money. The less money you put for a downpayment the more you can lose in percentage terms.If you put 5% down, and the prices goes down by 30%, then you lose 600% of your original investment. Now, that's a bad and risky investment!
*************Надо меньше опия закладывать в косяк,и цифры уменьшатся.

«Слав, у меня есть эта самая пресловутая дополнительная тысяча.. просто я сейчас особо деньги не считаю, может это и не правильно, но я не хочу искать сейлы туалетной бумаги, чтобы купить подешевле если вдруг вышел за лимиты.. :) и второе, я не понимаю почему я должен платить 2к за шилдинг КОНДО, если разница только в ковриках ..»

ну если на то пошло, то разница в контингенте жильцов.

ксати, солнышко тебе забыла написать, что школа по раёну Вальтер Скот - одна из наихудших в ричмонд хиле. если смотреть конды имея детей, то смотреть на запад от янга.

Report Card for Walter Scott Public School
2010-11 Rank 1088/2695
Rank in the most recent five years 1062/2283

School Information
Gr 6 enrollment 31
ESL (%) 25.8
Special needs (%) 6.5
Parents' average income ($) 60,900
Actual rating vs. predicted based on parents' avg. inc. 0.8

«школа по раёну Вальтер Скот - одна из наихудших в ричмонд хиле. если смотреть конды имея детей, то смотреть на запад от янга.

Report Card for Walter Scott Public School
2010-11 Rank 1088/2695
Rank in the most recent five years 1062/2283»

Рейтинг 6.5. Жить можно.
Не фонтан конечно, но и не помойка.
Для привередливых - доход должен быть видимо немного другой.

Откуда 2К за конду насчитали, за 2 с хвостом можно в таунхаус поселиться в районе MacLeod Landing или Bond Lake - там школы неплохие.