Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Питерская Львица
кто кумекает... какое ближайшие будующие у $? стоит US$ продавать или лучше подольше подержать?
Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Fri, Sep 26, 2014 11:43 am
Fri, Sep 26, 2014, 08:18 pm
кто кумекает... какое ближайшие будующие у $? стоит US$ продавать или лучше подольше подержать?
Какая у тебя сумма в US?
Какая у тебя сумма в US?
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mr.FordDoesNotSmoke
кто кумекает... какое ближайшие будующие у $? стоит US$ продавать или лучше подольше подержать?
Какая у тебя сумма в US?
Какая у тебя сумма в US?
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Fri, Sep 26, 2014 08:18 pm
Fri, Sep 26, 2014, 08:48 pm
Какая у тебя сумма в US?
миллион... шутка :)
немного - 70К
миллион... шутка :)
немного - 70К
Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Питерская Львица
Какая у тебя сумма в US?
миллион... шутка :)
немного - 70К
миллион... шутка :)
немного - 70К
Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Fri, Sep 26, 2014 08:48 pm
Sun, Sep 28, 2014, 09:54 am
Постарался проследить за калькуляцией моргидж/рент и что-то у меня в фордом не совпало. Также мне народ говорит, что покупает кондо и что оно дешевле чем рентовать. Я считаю, у меня нифига не получается, помогите найти ошибку
Торонто. кондо, 2бр.
Рент:
1640
Покупка:
310000
Даунпеймент: 10 проц, 31000. Кредит: 279000 . Процент: 3[ . Лет: 25 . Промежуточные платы не берем (брокер итп. Кстати интересно сколько оно будет)
Плата в первые месяцы: 279000/25/12 = 900 тело, 279000*0.03/12 = 698 интерес,
Итого 1598 . Со временем интерес падает, но таки медленно.
Налог на квартиру: около 2000, те 2000/12 = 166 месяц. Итого 1764
Кондо фи > 500.
Итого 2264.
Из них за саму квартиру выплачивается только тело, т.е. 900. В "никуда" выбрасывается 1364.
Итого, имея это кондо в собственности в месяц выбрасываю в никуда на 276 долл меньше. При этом за само кондо я должен платить на 624 долл месяц больше.
Если оформление стоит где-то 15000, то > 50 месяцев, чтобы отбить затраты только на оформление.
Если считать оформление и начальный взнос, это пусть 46000, фонды в банке скажем дадут 5 процентов годовых (это такой себе средный фонд), те 2300 год минус налоги, пусть треть, те 1518 в год, то есть 126 месяц. Это не считая, что те 624 долл можно как бы откладывать тоже под какие-то проценты.
При этом ты намертво привязан к месту, а не к работе.
Смысл покупки вижу, есть только если кондо станут дорожать. Что очень непонятно.
Где я ошибаюсь в рассчетах?
Торонто. кондо, 2бр.
Рент:
1640
Покупка:
310000
Даунпеймент: 10 проц, 31000. Кредит: 279000 . Процент: 3[ . Лет: 25 . Промежуточные платы не берем (брокер итп. Кстати интересно сколько оно будет)
Плата в первые месяцы: 279000/25/12 = 900 тело, 279000*0.03/12 = 698 интерес,
Итого 1598 . Со временем интерес падает, но таки медленно.
Налог на квартиру: около 2000, те 2000/12 = 166 месяц. Итого 1764
Кондо фи > 500.
Итого 2264.
Из них за саму квартиру выплачивается только тело, т.е. 900. В "никуда" выбрасывается 1364.
Итого, имея это кондо в собственности в месяц выбрасываю в никуда на 276 долл меньше. При этом за само кондо я должен платить на 624 долл месяц больше.
Если оформление стоит где-то 15000, то > 50 месяцев, чтобы отбить затраты только на оформление.
Если считать оформление и начальный взнос, это пусть 46000, фонды в банке скажем дадут 5 процентов годовых (это такой себе средный фонд), те 2300 год минус налоги, пусть треть, те 1518 в год, то есть 126 месяц. Это не считая, что те 624 долл можно как бы откладывать тоже под какие-то проценты.
При этом ты намертво привязан к месту, а не к работе.
Смысл покупки вижу, есть только если кондо станут дорожать. Что очень непонятно.
Где я ошибаюсь в рассчетах?
ла-ла-ла-ла-ла-ла-ла-лааааа
kottt
Постарался проследить за калькуляцией моргидж/рент и что-то у меня в фордом не совпало. Также мне народ говорит, что покупает кондо и что оно дешевле чем рентовать. Я считаю, у меня нифига не получается, помогите найти ошибку
Торонто. кондо, 2бр.
Рент:
1640
Покупка:
310000
Даунпеймент: 10 проц, 31000. Кредит: 279000 . Процент: 3[ . Лет: 25 . Промежуточные платы не берем (брокер итп. Кстати интересно сколько оно будет)
Плата в первые месяцы: 279000/25/12 = 900 тело, 279000*0.03/12 = 698 интерес,
Итого 1598 . Со временем интерес падает, но таки медленно.
Налог на квартиру: около 2000, те 2000/12 = 166 месяц. Итого 1764
Кондо фи > 500.
Итого 2264.
Из них за саму квартиру выплачивается только тело, т.е. 900. В "никуда" выбрасывается 1364.
Итого, имея это кондо в собственности в месяц выбрасываю в никуда на 276 долл меньше. При этом за само кондо я должен платить на 624 долл месяц больше.
Если оформление стоит где-то 15000, то > 50 месяцев, чтобы отбить затраты только на оформление.
Если считать оформление и начальный взнос, это пусть 46000, фонды в банке скажем дадут 5 процентов годовых (это такой себе средный фонд), те 2300 год минус налоги, пусть треть, те 1518 в год, то есть 126 месяц. Это не считая, что те 624 долл можно как бы откладывать тоже под какие-то проценты.
При этом ты намертво привязан к месту, а не к работе.
Смысл покупки вижу, есть только если кондо станут дорожать. Что очень непонятно.
Где я ошибаюсь в рассчетах?
Торонто. кондо, 2бр.
Рент:
1640
Покупка:
310000
Даунпеймент: 10 проц, 31000. Кредит: 279000 . Процент: 3[ . Лет: 25 . Промежуточные платы не берем (брокер итп. Кстати интересно сколько оно будет)
Плата в первые месяцы: 279000/25/12 = 900 тело, 279000*0.03/12 = 698 интерес,
Итого 1598 . Со временем интерес падает, но таки медленно.
Налог на квартиру: около 2000, те 2000/12 = 166 месяц. Итого 1764
Кондо фи > 500.
Итого 2264.
Из них за саму квартиру выплачивается только тело, т.е. 900. В "никуда" выбрасывается 1364.
Итого, имея это кондо в собственности в месяц выбрасываю в никуда на 276 долл меньше. При этом за само кондо я должен платить на 624 долл месяц больше.
Если оформление стоит где-то 15000, то > 50 месяцев, чтобы отбить затраты только на оформление.
Если считать оформление и начальный взнос, это пусть 46000, фонды в банке скажем дадут 5 процентов годовых (это такой себе средный фонд), те 2300 год минус налоги, пусть треть, те 1518 в год, то есть 126 месяц. Это не считая, что те 624 долл можно как бы откладывать тоже под какие-то проценты.
При этом ты намертво привязан к месту, а не к работе.
Смысл покупки вижу, есть только если кондо станут дорожать. Что очень непонятно.
Где я ошибаюсь в рассчетах?
ла-ла-ла-ла-ла-ла-ла-лааааа
Sun, Sep 28, 2014 09:54 am
Sun, Sep 28, 2014, 01:36 pm
Где я ошибаюсь в рассчетах?
:) Начнём с начала. Если считаешь деньги, будь точен. Никакой приблизительности.
1) Высчитаем месячный платёж по моргижу. Можно взять финансовую формули, которая несколько отличается от вашей.. :) (не забывайте что там идёт компаундинг) А можно воспользоваться моргиж калькулятором: Возьмём $280,000, процент 3% закрытый на 5 лет (хотя сегодня дают 2.74%):
И того в месяц: $1320, из них $690 интерес и $630 принцыпал (будет менятся ежемесячно в лучшую сторону)
Ссылка на калькулятор: https://www.rbcroyalbank.com/cgi-bin/mortgage/mpc/start.cgi
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
Оформление для первого покупателя на такую сумму будет стоить где-то $4,000 - $5,000 Максимум (всё возьмёт адвокат и всем заплатит). Может в Торонто есть доп поборы, но не думаю, что будет больше чем ещё пару штук... Плюс в конце года вы вернёте где то $1,000 на налогах при дикларировании покупки, как первопокупатель.
Когда вы берёте интерес на ваш даунпеймент (50К) как не риализованную возможность, не забывайте, что недвижимость будет рости не меньше, но на всю сумму (300К+)
Всё остальное не знаю как комментировать. :) Это личное мнение каждого человека...
:) Начнём с начала. Если считаешь деньги, будь точен. Никакой приблизительности.
1) Высчитаем месячный платёж по моргижу. Можно взять финансовую формули, которая несколько отличается от вашей.. :) (не забывайте что там идёт компаундинг) А можно воспользоваться моргиж калькулятором: Возьмём $280,000, процент 3% закрытый на 5 лет (хотя сегодня дают 2.74%):
И того в месяц: $1320, из них $690 интерес и $630 принцыпал (будет менятся ежемесячно в лучшую сторону)
Ссылка на калькулятор: https://www.rbcroyalbank.com/cgi-bin/mortgage/mpc/start.cgi
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
Оформление для первого покупателя на такую сумму будет стоить где-то $4,000 - $5,000 Максимум (всё возьмёт адвокат и всем заплатит). Может в Торонто есть доп поборы, но не думаю, что будет больше чем ещё пару штук... Плюс в конце года вы вернёте где то $1,000 на налогах при дикларировании покупки, как первопокупатель.
Когда вы берёте интерес на ваш даунпеймент (50К) как не риализованную возможность, не забывайте, что недвижимость будет рости не меньше, но на всю сумму (300К+)
Всё остальное не знаю как комментировать. :) Это личное мнение каждого человека...
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Last edited by Mr.FordDoesNotSmoke on Sun, Sep 28, 2014, 01:41 pm
Mr.FordDoesNotSmoke
Где я ошибаюсь в рассчетах?
:) Начнём с начала. Если считаешь деньги, будь точен. Никакой приблизительности.
1) Высчитаем месячный платёж по моргижу. Можно взять финансовую формули, которая несколько отличается от вашей.. :) (не забывайте что там идёт компаундинг) А можно воспользоваться моргиж калькулятором: Возьмём $280,000, процент 3% закрытый на 5 лет (хотя сегодня дают 2.74%):
И того в месяц: $1320, из них $690 интерес и $630 принцыпал (будет менятся ежемесячно в лучшую сторону)
Ссылка на калькулятор: https://www.rbcroyalbank.com/cgi-bin/mortgage/mpc/start.cgi
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
Оформление для первого покупателя на такую сумму будет стоить где-то $4,000 - $5,000 Максимум (всё возьмёт адвокат и всем заплатит). Может в Торонто есть доп поборы, но не думаю, что будет больше чем ещё пару штук... Плюс в конце года вы вернёте где то $1,000 на налогах при дикларировании покупки, как первопокупатель.
Когда вы берёте интерес на ваш даунпеймент (50К) как не риализованную возможность, не забывайте, что недвижимость будет рости не меньше, но на всю сумму (300К+)
Всё остальное не знаю как комментировать. :) Это личное мнение каждого человека...
:) Начнём с начала. Если считаешь деньги, будь точен. Никакой приблизительности.
1) Высчитаем месячный платёж по моргижу. Можно взять финансовую формули, которая несколько отличается от вашей.. :) (не забывайте что там идёт компаундинг) А можно воспользоваться моргиж калькулятором: Возьмём $280,000, процент 3% закрытый на 5 лет (хотя сегодня дают 2.74%):
И того в месяц: $1320, из них $690 интерес и $630 принцыпал (будет менятся ежемесячно в лучшую сторону)
Ссылка на калькулятор: https://www.rbcroyalbank.com/cgi-bin/mortgage/mpc/start.cgi
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
Оформление для первого покупателя на такую сумму будет стоить где-то $4,000 - $5,000 Максимум (всё возьмёт адвокат и всем заплатит). Может в Торонто есть доп поборы, но не думаю, что будет больше чем ещё пару штук... Плюс в конце года вы вернёте где то $1,000 на налогах при дикларировании покупки, как первопокупатель.
Когда вы берёте интерес на ваш даунпеймент (50К) как не риализованную возможность, не забывайте, что недвижимость будет рости не меньше, но на всю сумму (300К+)
Всё остальное не знаю как комментировать. :) Это личное мнение каждого человека...
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Sun, Sep 28, 2014 01:36 pm
Last edited by Mr.FordDoesNotSmoke on Sun, Sep 28, 2014 01:41 pm
Quote Sun, Sep 28, 2014, 02:05 pm
вы много упустили
1. 1300 моргидж
2 200 таксы
3. дваун <20%, значит + страховка 50
4. майнтененс фии 500
5. обычная страховка еще 50
6. утилиты 250
т.е. уже = 2350 и это без ремонтов и всякой мелочи...
Реально 2bd кондо = 2500. первые 5лет почти все платежи идут в интерес, таксы всегда растут фии растут, так что изменение отношения интерес и тело кредита поглащается растущими другими платежами.. так что нужно быть готовы на 2500 все 25 лет, а не первые пару лет :) как красиво пишут брокеры..
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
1. 1300 моргидж
2 200 таксы
3. дваун <20%, значит + страховка 50
4. майнтененс фии 500
5. обычная страховка еще 50
6. утилиты 250
т.е. уже = 2350 и это без ремонтов и всякой мелочи...
Реально 2bd кондо = 2500. первые 5лет почти все платежи идут в интерес, таксы всегда растут фии растут, так что изменение отношения интерес и тело кредита поглащается растущими другими платежами.. так что нужно быть готовы на 2500 все 25 лет, а не первые пару лет :) как красиво пишут брокеры..
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
-----
Вагонные споры последнее дело, когда больше нечего пить...
Вагонные споры последнее дело, когда больше нечего пить...
Alea iacta est
fidonet
вы много упустили
1. 1300 моргидж
2 200 таксы
3. дваун <20%, значит + страховка 50
4. майнтененс фии 500
5. обычная страховка еще 50
6. утилиты 250
т.е. уже = 2350 и это без ремонтов и всякой мелочи...
Реально 2bd кондо = 2500. первые 5лет почти все платежи идут в интерес, таксы всегда растут фии растут, так что изменение отношения интерес и тело кредита поглащается растущими другими платежами.. так что нужно быть готовы на 2500 все 25 лет, а не первые пару лет :) как красиво пишут брокеры..
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
1. 1300 моргидж
2 200 таксы
3. дваун <20%, значит + страховка 50
4. майнтененс фии 500
5. обычная страховка еще 50
6. утилиты 250
т.е. уже = 2350 и это без ремонтов и всякой мелочи...
Реально 2bd кондо = 2500. первые 5лет почти все платежи идут в интерес, таксы всегда растут фии растут, так что изменение отношения интерес и тело кредита поглащается растущими другими платежами.. так что нужно быть готовы на 2500 все 25 лет, а не первые пару лет :) как красиво пишут брокеры..
2) Расходы в месяц:
Пусть будет $500 мейтененс.
Ещё $200 налог.
Ещё $100 утилитис.
И того в сумме у меня получилось - 690+500+200+100=1490
-----
Вагонные споры последнее дело, когда больше нечего пить...
Вагонные споры последнее дело, когда больше нечего пить...
Alea iacta est
Sun, Sep 28, 2014 02:05 pm
Sun, Sep 28, 2014, 03:48 pm
вы много упустили
1. 1300 моргидж
Это кеш флоу. Но при сегодняшнем интересе, большая часть идёт в принципал, а не банку в виде интереса по выплатам. Ту часть, которая идёт в принципал не принято считать рассходом, ибо на её сумму уменьшается ваш долг. Тоесть, это ваш эквити в доме. Поэтому я бы сравнивал яблоки с яблоками, и писал бы только $690 как расход на моргиж.
5. обычная страховка еще 50
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
6. утилиты 250
Почему у Конда такие же утилиты как у тауна? Там разве многие рассходы не включены в мейтененс? Я слышал народ только за хайдро доплачивает в новых домах. В старых часто всё включено, но там мейтененс может быть невбебенный.
первые 5лет почти все платежи идут в интерес
С сегоднешним интересом, большая часть идёт в принципал. Потому мы и наблюдаем такой бум и рост цен. Сам посмотри на калькуляторе, который я дал, можно по месяцам смотреть, сколько идёт в интерес а сколько в принципал.
1. 1300 моргидж
Это кеш флоу. Но при сегодняшнем интересе, большая часть идёт в принципал, а не банку в виде интереса по выплатам. Ту часть, которая идёт в принципал не принято считать рассходом, ибо на её сумму уменьшается ваш долг. Тоесть, это ваш эквити в доме. Поэтому я бы сравнивал яблоки с яблоками, и писал бы только $690 как расход на моргиж.
5. обычная страховка еще 50
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
6. утилиты 250
Почему у Конда такие же утилиты как у тауна? Там разве многие рассходы не включены в мейтененс? Я слышал народ только за хайдро доплачивает в новых домах. В старых часто всё включено, но там мейтененс может быть невбебенный.
первые 5лет почти все платежи идут в интерес
С сегоднешним интересом, большая часть идёт в принципал. Потому мы и наблюдаем такой бум и рост цен. Сам посмотри на калькуляторе, который я дал, можно по месяцам смотреть, сколько идёт в интерес а сколько в принципал.
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Last edited by Mr.FordDoesNotSmoke on Sun, Sep 28, 2014, 03:54 pm
Mr.FordDoesNotSmoke
вы много упустили
1. 1300 моргидж
Это кеш флоу. Но при сегодняшнем интересе, большая часть идёт в принципал, а не банку в виде интереса по выплатам. Ту часть, которая идёт в принципал не принято считать рассходом, ибо на её сумму уменьшается ваш долг. Тоесть, это ваш эквити в доме. Поэтому я бы сравнивал яблоки с яблоками, и писал бы только $690 как расход на моргиж.
5. обычная страховка еще 50
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
6. утилиты 250
Почему у Конда такие же утилиты как у тауна? Там разве многие рассходы не включены в мейтененс? Я слышал народ только за хайдро доплачивает в новых домах. В старых часто всё включено, но там мейтененс может быть невбебенный.
первые 5лет почти все платежи идут в интерес
С сегоднешним интересом, большая часть идёт в принципал. Потому мы и наблюдаем такой бум и рост цен. Сам посмотри на калькуляторе, который я дал, можно по месяцам смотреть, сколько идёт в интерес а сколько в принципал.
1. 1300 моргидж
Это кеш флоу. Но при сегодняшнем интересе, большая часть идёт в принципал, а не банку в виде интереса по выплатам. Ту часть, которая идёт в принципал не принято считать рассходом, ибо на её сумму уменьшается ваш долг. Тоесть, это ваш эквити в доме. Поэтому я бы сравнивал яблоки с яблоками, и писал бы только $690 как расход на моргиж.
5. обычная страховка еще 50
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
6. утилиты 250
Почему у Конда такие же утилиты как у тауна? Там разве многие рассходы не включены в мейтененс? Я слышал народ только за хайдро доплачивает в новых домах. В старых часто всё включено, но там мейтененс может быть невбебенный.
первые 5лет почти все платежи идут в интерес
С сегоднешним интересом, большая часть идёт в принципал. Потому мы и наблюдаем такой бум и рост цен. Сам посмотри на калькуляторе, который я дал, можно по месяцам смотреть, сколько идёт в интерес а сколько в принципал.
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Sun, Sep 28, 2014 03:48 pm
Last edited by Mr.FordDoesNotSmoke on Sun, Sep 28, 2014 03:54 pm
Quote Sun, Sep 28, 2014, 04:00 pm
Когда вы берёте интерес на ваш даунпеймент (50К) как не риализованную возможность, не забывайте, что недвижимость будет рости не меньше, но на всю сумму (300К+)
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Питерская Львица
Когда вы берёте интерес на ваш даунпеймент (50К) как не риализованную возможность, не забывайте, что недвижимость будет рости не меньше, но на всю сумму (300К+)
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Sun, Sep 28, 2014 04:00 pm
Sun, Sep 28, 2014, 04:02 pm
5. обычная страховка еще 50
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
Я бы не платила если бы жила в арартменте и иншуранс был опшинал.
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
Я бы не платила если бы жила в арартменте и иншуранс был опшинал.
Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Питерская Львица
5. обычная страховка еще 50
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
Я бы не платила если бы жила в арартменте и иншуранс был опшинал.
А ты разве не платишь тенант иншуранс на ренте?
Я бы не платила если бы жила в арартменте и иншуранс был опшинал.
Если ты знаешь своих врагов и знаешь себя, ты можешь победить в сотнях сражений без единого поражения.
Sun, Sep 28, 2014 04:02 pm
Sun, Sep 28, 2014, 04:05 pm
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mr.FordDoesNotSmoke
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Sun, Sep 28, 2014 04:05 pm
Sun, Sep 28, 2014, 04:06 pm
Я бы не платила если бы жила в арартменте и иншуранс был опшинал.
Как раз ты бы, с твоими миллионами, платила бы как миленькая. Иначе разденут до трусов (в плохом смысле) если что...
Как раз ты бы, с твоими миллионами, платила бы как миленькая. Иначе разденут до трусов (в плохом смысле) если что...
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mr.FordDoesNotSmoke
Я бы не платила если бы жила в арартменте и иншуранс был опшинал.
Как раз ты бы, с твоими миллионами, платила бы как миленькая. Иначе разденут до трусов (в плохом смысле) если что...
Как раз ты бы, с твоими миллионами, платила бы как миленькая. Иначе разденут до трусов (в плохом смысле) если что...
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Sun, Sep 28, 2014 04:06 pm
Mon, Sep 29, 2014, 10:59 am
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
kashirin
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Mon, Sep 29, 2014 10:59 am
Mon, Sep 29, 2014, 01:14 pm
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
А вообще давайте определимся, мы говорим об инвестменте или о покупке дома для проживания в нём? Ибо если для проживания, то выкладки должны быть несколько другие... Вы же всё равно покупаете себе машину для катания своей попы, несмотря на то, что через 10 с небольшим лет ваша машина не будет стоить ровным счётом ничего... (лиз машины тоже покупка, просто в рассрочку и с условием замены каждые несколько лет. Вы не получаете потом отданных денег назад)
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
А вообще давайте определимся, мы говорим об инвестменте или о покупке дома для проживания в нём? Ибо если для проживания, то выкладки должны быть несколько другие... Вы же всё равно покупаете себе машину для катания своей попы, несмотря на то, что через 10 с небольшим лет ваша машина не будет стоить ровным счётом ничего... (лиз машины тоже покупка, просто в рассрочку и с условием замены каждые несколько лет. Вы не получаете потом отданных денег назад)
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mr.FordDoesNotSmoke
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
А вообще давайте определимся, мы говорим об инвестменте или о покупке дома для проживания в нём? Ибо если для проживания, то выкладки должны быть несколько другие... Вы же всё равно покупаете себе машину для катания своей попы, несмотря на то, что через 10 с небольшим лет ваша машина не будет стоить ровным счётом ничего... (лиз машины тоже покупка, просто в рассрочку и с условием замены каждые несколько лет. Вы не получаете потом отданных денег назад)
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
А вообще давайте определимся, мы говорим об инвестменте или о покупке дома для проживания в нём? Ибо если для проживания, то выкладки должны быть несколько другие... Вы же всё равно покупаете себе машину для катания своей попы, несмотря на то, что через 10 с небольшим лет ваша машина не будет стоить ровным счётом ничего... (лиз машины тоже покупка, просто в рассрочку и с условием замены каждые несколько лет. Вы не получаете потом отданных денег назад)
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mon, Sep 29, 2014 01:14 pm
Mon, Sep 29, 2014, 01:55 pm
о.... а вот и уши показались снова...
два года назад началось шептание о том, что в случае падения банковской системы конады, депозиторы банков будут своими кровными сии банки спасать. для тех, кому сразу не понятно - уже есть механизьма перевода депозитов в самые простые акции банка (если банк накрывается тазиком) и избежания системного bank run (это когда лохи толпятся около окошек и, размазывая по лицу сопли и слёзы, просят отдать депозит). теперь, оказывается, что именно эта категория лохов именно за всё и заплатит в конце-концов! не какие-то супер-менеджеры, директора и президенты, которые принимали решения, а именно лохи, которые имели глупость дать банку свои деньги.
вот теперь всё очень красиво и логично встало в интересную картинку
вот, собсна, источник:
http://business.financialpost.com/2014/09/29/common-shareholders-of-banks-will-pay-biggest-price-for-bail-in-report/
есть очень сильное чуство, что "они", на самом деле, уже знают, чем всё закончится - они прости ещё не все фишки на доске расставили....
два года назад началось шептание о том, что в случае падения банковской системы конады, депозиторы банков будут своими кровными сии банки спасать. для тех, кому сразу не понятно - уже есть механизьма перевода депозитов в самые простые акции банка (если банк накрывается тазиком) и избежания системного bank run (это когда лохи толпятся около окошек и, размазывая по лицу сопли и слёзы, просят отдать депозит). теперь, оказывается, что именно эта категория лохов именно за всё и заплатит в конце-концов! не какие-то супер-менеджеры, директора и президенты, которые принимали решения, а именно лохи, которые имели глупость дать банку свои деньги.
вот теперь всё очень красиво и логично встало в интересную картинку
вот, собсна, источник:
http://business.financialpost.com/2014/09/29/common-shareholders-of-banks-will-pay-biggest-price-for-bail-in-report/
есть очень сильное чуство, что "они", на самом деле, уже знают, чем всё закончится - они прости ещё не все фишки на доске расставили....
hibbityhop
о.... а вот и уши показались снова...
два года назад началось шептание о том, что в случае падения банковской системы конады, депозиторы банков будут своими кровными сии банки спасать. для тех, кому сразу не понятно - уже есть механизьма перевода депозитов в самые простые акции банка (если банк накрывается тазиком) и избежания системного bank run (это когда лохи толпятся около окошек и, размазывая по лицу сопли и слёзы, просят отдать депозит). теперь, оказывается, что именно эта категория лохов именно за всё и заплатит в конце-концов! не какие-то супер-менеджеры, директора и президенты, которые принимали решения, а именно лохи, которые имели глупость дать банку свои деньги.
вот теперь всё очень красиво и логично встало в интересную картинку
вот, собсна, источник:
http://business.financialpost.com/2014/09/29/common-shareholders-of-banks-will-pay-biggest-price-for-bail-in-report/
есть очень сильное чуство, что "они", на самом деле, уже знают, чем всё закончится - они прости ещё не все фишки на доске расставили....
два года назад началось шептание о том, что в случае падения банковской системы конады, депозиторы банков будут своими кровными сии банки спасать. для тех, кому сразу не понятно - уже есть механизьма перевода депозитов в самые простые акции банка (если банк накрывается тазиком) и избежания системного bank run (это когда лохи толпятся около окошек и, размазывая по лицу сопли и слёзы, просят отдать депозит). теперь, оказывается, что именно эта категория лохов именно за всё и заплатит в конце-концов! не какие-то супер-менеджеры, директора и президенты, которые принимали решения, а именно лохи, которые имели глупость дать банку свои деньги.
вот теперь всё очень красиво и логично встало в интересную картинку
вот, собсна, источник:
http://business.financialpost.com/2014/09/29/common-shareholders-of-banks-will-pay-biggest-price-for-bail-in-report/
есть очень сильное чуство, что "они", на самом деле, уже знают, чем всё закончится - они прости ещё не все фишки на доске расставили....
Mon, Sep 29, 2014 01:55 pm
Mon, Sep 29, 2014, 02:09 pm
2 hibbityhop
Это комментарий одного из читателей который спрашивает, вот есть такой слух, это правда? при падении крупного банка будет все просто, в статье об этом мягко намекают - вклады будут заморожены.. но это и так понятно, проблема в том, что если даже один банк рухнет, всю систему так зашатает.. что всем мало не покажется
Это комментарий одного из читателей который спрашивает, вот есть такой слух, это правда? при падении крупного банка будет все просто, в статье об этом мягко намекают - вклады будут заморожены.. но это и так понятно, проблема в том, что если даже один банк рухнет, всю систему так зашатает.. что всем мало не покажется
-----
умное лицо, это еще не признак ума(c)
умное лицо, это еще не признак ума(c)
Alea iacta est
fidonet
2 hibbityhop
Это комментарий одного из читателей который спрашивает, вот есть такой слух, это правда? при падении крупного банка будет все просто, в статье об этом мягко намекают - вклады будут заморожены.. но это и так понятно, проблема в том, что если даже один банк рухнет, всю систему так зашатает.. что всем мало не покажется
Это комментарий одного из читателей который спрашивает, вот есть такой слух, это правда? при падении крупного банка будет все просто, в статье об этом мягко намекают - вклады будут заморожены.. но это и так понятно, проблема в том, что если даже один банк рухнет, всю систему так зашатает.. что всем мало не покажется
-----
умное лицо, это еще не признак ума(c)
умное лицо, это еще не признак ума(c)
Alea iacta est
Mon, Sep 29, 2014 02:09 pm
Mon, Sep 29, 2014, 02:37 pm
ну почему это слух. вот, страница 145, буджет канады:
The Government proposes to implement a ―bail-in‖ regime for systemically important banks. This regime will be designed to ensure that, in the unlikely event that a systemically important bank depletes its capital, the bank can be recapitalized and returned to viability through the very rapid conversion of certain bank liabilities into regulatory capital.
http://www.budget.gc.ca/2013/doc/plan/budget2013-eng.pdf
теперь зырим определение bank liability:
The "deposit" itself is a liability owed by the bank to the depositor (the person or entity that made the deposit), and refers to this liability rather than to the actual funds that are deposited. http://www.investopedia.com/terms/b/bank-deposits.asp
сценарий прост - банк падает -> депозиты конвертятся -> акции становятся туалетной бумагой.
всё уже прописано. теперь только сидим и ждём. я думаю, что до этого осталось ещё около пару лет.
The Government proposes to implement a ―bail-in‖ regime for systemically important banks. This regime will be designed to ensure that, in the unlikely event that a systemically important bank depletes its capital, the bank can be recapitalized and returned to viability through the very rapid conversion of certain bank liabilities into regulatory capital.
http://www.budget.gc.ca/2013/doc/plan/budget2013-eng.pdf
теперь зырим определение bank liability:
The "deposit" itself is a liability owed by the bank to the depositor (the person or entity that made the deposit), and refers to this liability rather than to the actual funds that are deposited. http://www.investopedia.com/terms/b/bank-deposits.asp
сценарий прост - банк падает -> депозиты конвертятся -> акции становятся туалетной бумагой.
всё уже прописано. теперь только сидим и ждём. я думаю, что до этого осталось ещё около пару лет.
hibbityhop
ну почему это слух. вот, страница 145, буджет канады:
The Government proposes to implement a ―bail-in‖ regime for systemically important banks. This regime will be designed to ensure that, in the unlikely event that a systemically important bank depletes its capital, the bank can be recapitalized and returned to viability through the very rapid conversion of certain bank liabilities into regulatory capital.
http://www.budget.gc.ca/2013/doc/plan/budget2013-eng.pdf
теперь зырим определение bank liability:
The "deposit" itself is a liability owed by the bank to the depositor (the person or entity that made the deposit), and refers to this liability rather than to the actual funds that are deposited. http://www.investopedia.com/terms/b/bank-deposits.asp
сценарий прост - банк падает -> депозиты конвертятся -> акции становятся туалетной бумагой.
всё уже прописано. теперь только сидим и ждём. я думаю, что до этого осталось ещё около пару лет.
The Government proposes to implement a ―bail-in‖ regime for systemically important banks. This regime will be designed to ensure that, in the unlikely event that a systemically important bank depletes its capital, the bank can be recapitalized and returned to viability through the very rapid conversion of certain bank liabilities into regulatory capital.
http://www.budget.gc.ca/2013/doc/plan/budget2013-eng.pdf
теперь зырим определение bank liability:
The "deposit" itself is a liability owed by the bank to the depositor (the person or entity that made the deposit), and refers to this liability rather than to the actual funds that are deposited. http://www.investopedia.com/terms/b/bank-deposits.asp
сценарий прост - банк падает -> депозиты конвертятся -> акции становятся туалетной бумагой.
всё уже прописано. теперь только сидим и ждём. я думаю, что до этого осталось ещё около пару лет.
Mon, Sep 29, 2014 02:37 pm
Mon, Sep 29, 2014, 03:45 pm
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
Других примеров в истории масса.
Как с лоттереей, все выигравшие лотерейку купили, но не все купившие выиграли.
Однако фотографии выигравших публикуют, а не выигравших нет.
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
Других примеров в истории масса.
Как с лоттереей, все выигравшие лотерейку купили, но не все купившие выиграли.
Однако фотографии выигравших публикуют, а не выигравших нет.
slavique
Где гарантия что недвижимость, особенно кондо, будет продолжать рости?
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
Других примеров в истории масса.
Как с лоттереей, все выигравшие лотерейку купили, но не все купившие выиграли.
Однако фотографии выигравших публикуют, а не выигравших нет.
Так человек же не краткосрочный инвестор, он там жить будет. А в долгой перспективе покупка жилья ВСЕГДА прибыльна. В истории других примеров никогда не было.
А вообще я не сторонник кондо. Мне нравится, когда с бэкярдом, гаражём и всё такое.
У моих родителей там выбора не было. Все жили в квартирах. Тут же выбор есть. ИМХО.
Других примеров в истории масса.
Как с лоттереей, все выигравшие лотерейку купили, но не все купившие выиграли.
Однако фотографии выигравших публикуют, а не выигравших нет.
Mon, Sep 29, 2014 03:45 pm
Mon, Sep 29, 2014, 04:46 pm
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
а давайте не будем проверять утверждение что недвижимость ВСЕГДА прибыльно на примере еще не разорвавшегося пузыря в Торонто
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
а давайте не будем проверять утверждение что недвижимость ВСЕГДА прибыльно на примере еще не разорвавшегося пузыря в Торонто
kashirin
Вообщето как раз наооборот
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
а давайте не будем проверять утверждение что недвижимость ВСЕГДА прибыльно на примере еще не разорвавшегося пузыря в Торонто
На достаточно длинном промежутке инвестиция в недвижимость НИКОГДА не прибыльна. Растет исключительно на уровень инфляции.
Возьмём среднюю цену дома в Торонто в 1967ом году из МЛС источника статистики средних цен: $24,078
http://www.torontorealestateboard.com/market_news/market_watch/historic_stats/pdf/treb_historic_statistics.pdf
Вобьём в калькулятор инфляции, который учитывает именно наш рост цен за эти годы и получим: $165,779.08 (What cost $24078 in 1967 would cost $165779.08 in 2013. )
Вопрос, совпадает ли эта цифра с сегодняшней средней ценой на дома в Торонто? :)
а давайте не будем проверять утверждение что недвижимость ВСЕГДА прибыльно на примере еще не разорвавшегося пузыря в Торонто
Mon, Sep 29, 2014 04:46 pm
Mon, Sep 29, 2014, 04:52 pm
Других примеров в истории масса.
Приведи хотя бы 10.., нет 5.., нет, приведи хотя бы 1!
Приведи хотя бы 10.., нет 5.., нет, приведи хотя бы 1!
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mr.FordDoesNotSmoke
Других примеров в истории масса.
Приведи хотя бы 10.., нет 5.., нет, приведи хотя бы 1!
Приведи хотя бы 10.., нет 5.., нет, приведи хотя бы 1!
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mon, Sep 29, 2014 04:52 pm
Mon, Sep 29, 2014, 04:59 pm
а давайте не будем проверять утверждение что недвижимость ВСЕГДА прибыльно на примере еще не разорвавшегося пузыря в Торонто
И он разорвётся, скорее всего... Ведь нельзя же обманывать законы физики так долго. Но разорвётся в короткой перспективе.
В долгой перспективе, лет через 20, недвига будет стоить дороже.
Вспомните крах 1989ого года. Был сильный крах, кто помнит. Процентная ставка была больше 10. Народ ключи банку высылал по почте и оставлял дом. В 1996ом уже всё попёрло опять вверх. Тот, кто купил на самом пике в 1989ом, и продал сегодня, в 2014ом, не сильно и потерял в долгой перспективе, вы не находите?
И он разорвётся, скорее всего... Ведь нельзя же обманывать законы физики так долго. Но разорвётся в короткой перспективе.
В долгой перспективе, лет через 20, недвига будет стоить дороже.
Вспомните крах 1989ого года. Был сильный крах, кто помнит. Процентная ставка была больше 10. Народ ключи банку высылал по почте и оставлял дом. В 1996ом уже всё попёрло опять вверх. Тот, кто купил на самом пике в 1989ом, и продал сегодня, в 2014ом, не сильно и потерял в долгой перспективе, вы не находите?
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Last edited by Mr.FordDoesNotSmoke on Mon, Sep 29, 2014, 05:00 pm
Mr.FordDoesNotSmoke
а давайте не будем проверять утверждение что недвижимость ВСЕГДА прибыльно на примере еще не разорвавшегося пузыря в Торонто
И он разорвётся, скорее всего... Ведь нельзя же обманывать законы физики так долго. Но разорвётся в короткой перспективе.
В долгой перспективе, лет через 20, недвига будет стоить дороже.
Вспомните крах 1989ого года. Был сильный крах, кто помнит. Процентная ставка была больше 10. Народ ключи банку высылал по почте и оставлял дом. В 1996ом уже всё попёрло опять вверх. Тот, кто купил на самом пике в 1989ом, и продал сегодня, в 2014ом, не сильно и потерял в долгой перспективе, вы не находите?
И он разорвётся, скорее всего... Ведь нельзя же обманывать законы физики так долго. Но разорвётся в короткой перспективе.
В долгой перспективе, лет через 20, недвига будет стоить дороже.
Вспомните крах 1989ого года. Был сильный крах, кто помнит. Процентная ставка была больше 10. Народ ключи банку высылал по почте и оставлял дом. В 1996ом уже всё попёрло опять вверх. Тот, кто купил на самом пике в 1989ом, и продал сегодня, в 2014ом, не сильно и потерял в долгой перспективе, вы не находите?
-----
Regards...,
Regards...,
Regards...,
Mon, Sep 29, 2014 04:59 pm
Last edited by Mr.FordDoesNotSmoke on Mon, Sep 29, 2014 05:00 pm
Quote