Грег Мартел был ипотечным брокером. Он тренировал хоккейную команду, в которую ходил его ребенок, и обещал пожертвовать деньги на благотворительность. Но к моменту, когда он задолжал инвесторам $317 млн., его уже было не найти.
Один частный следователь сообщил, что ему удалось найти Грега Мартела, ипотечного брокера из Британской Колумбии, которого обвиняли в инвестиционном мошенничестве.
«Он очень хорошо спрятался».
Это был сентябрь 2023 года. За пять месяцев до этого 47-летний Мартел отрицал, что возглавляет финансовую пирамиду, которая в итоге была названа самой крупной в истории Британской Колумбии. Затем Мартел сбежал.
С тех пор следователи занимались расследованием дела бывшего хоккеиста, который стал предпринимателем и обманул 930 инвесторов на общую сумму $317 млн.
Активы Мартела заморозили, и его объявили банкротом. Гражданский ордер на его арест уже выдан в Канаде и вскоре будет выдан в США.
Ходили слухи, что Мартел прятался в Таиланде, но Майк Грин, частный детектив, которому удалось найти его, сказал, что это неправда.
«Вам может показаться, что вы знаете, где он. Но на самом деле это не так».
В рамках расследования СМИ совместно с Tiny Foundation провели десятки интервью с бывшими сотрудниками, деловыми партнерами и инвесторами, которым не посчастливилось иметь дело с Мартелом.
Это позволило пролить свет на историю, которая ранее рассказывалась исключительно через официальные документы.
Кто же такой Грег Мартел?
И что случилось с теми, кто доверил ему свои деньги и неосознанно стали жертвами самой крупной финансовой пирамиды в Британской Колумбии?
Тэмми Морс из Mount Uniacke (Новая Шотландия) потеряла около $40,000. Также женщина втянула в финансовую пирамиду и двух своих детей, о чем очень жалеет.
Деньги попадали к Мартелу, а затем исчезали. Так возникла запутанная история о больших амбициях и огромных потерях, а также вопросы о том, как в итоге справедливость может восторжествовать.
«История с Мартелом намного запутаннее, чем вы думаете», – говорит Грин.
I. Начало
Начало биографии Грега Мартела ничем непримечательно: он родился в 1976 году, его детство и юность прошли в Торонто, где он рос с типично канадскими интересами и играл в хоккей.
К началу 2000-х годов он начал работать в сфере финансов и устроился в Scotiabank.
Вскоре после этого Мартел переехал в Британскую Колумбию, где познакомился и женился на дочери бизнесмена. Молодая пара в конечном счете обосновалась в Виктории.
В 2006 году Мартел зарегистрировался в качестве ипотечного брокера, и к январю следующего года, в возрасте 30 лет, он присоединился к The Mortgage Centre, национальной организации ипотечных брокеров.
2009 год: Мартел побеждает в номинации «Лучший новичок» на Canadian Mortgage Awards
К 2009 году Мартел запустил свою собственную франшизу Harbour View Mortgages. Данная компания была известна своим «большим ипотечным розыгрышем», лотереей, победителю которой выплачивали ипотеку в течение года.
По мере того, как проекты Мартела развивались, улучшалась и его репутация. В 2010 году он был назван одним из 50 лучших ипотечных брокеров в Канаде по данным Canadian Mortgage Professional.
II. Обретение своего пути
Когда-то офис Harbour View Mortgages располагался в этом здании в городе Виктория (Британская Колумбия)
Даже с блестящей
репутацией Мартел находился в поисках себя, особенно когда его начали
приглашать вести презентации.«В то время я боялся выступать на публике», – сказал Мартел в подкасте Hustle Inspires Hustle в 2021 году.
В том же интервью Мартел сказал, что хотел учиться у ораторов мирового класса и нашел Тони Роббинса, у которого позже прошел четырехдневную учебную программу в Сан-Диего (Калифорния).
Впоследствии Мартел поступил на курс Роббинса Platinum Partnership, сетевую программу стоимостью $85,000 в год.
«До этого обо мне знали лишь в узких кругах. После прохождения курса это изменилось», – сказал Мартел в другом подкасте, COSIGN Conversations, в 2021 году.
Декабрь 2010: Мартел (слева) и Тони Роббинс (справа) в Палм-Спрингс (Калифорния, США)
III. Ранние подозрения
Бизнес Мартела и постоянные изменения шли рука об руку. В 2013 году он переименовал Harbour View Mortgages, и компания стала носить имя Zilla Mortgage Corp.
Вышеуказанная компания предоставляла своим клиентам ставки кредитования множества финансовых учреждений в одном месте, что упрощало потребителям поиск самой ипотеки по самым выгодным условиям.
В то же время под именем компании Zilla Capital Мартел занимал деньги у инвесторов, одалживал их застройщикам и спустя несколько недель или месяцев возвращал средства уже с процентами кредиторам.
Инвесторы считали, что они финансируют такие проекты, как кондоминиумы и многоквартирные дома по всей Канаде.
Тем не менее еще в 2016 году у Доун Запп, инвестора из Британской Колумбии, были опасения по поводу Zilla Capital.
Запп прочитала статью об инвесторах из Онтарио, которые подавали в суд на владельцев девелоперской компании, обвиняемой в мошенничестве с синдицированным ипотечным кредитом. Запп отправила Мартелу электронное письмо с вопросом, был ли он вовлечен в что-то подобное.
«О, боже мой. Конечно, нет», – ответил он тогда.
Несмотря на ответ Мартела, Запп считает, что ее деньги использовались для финансирования других бизнесов Мартела.
Здесь располагался офис My Mortgage Auction Corp. (MMAC): Tyee Road в Виктории
IV. Мартел давал «личную гарантию» на проводимые сделки
В 2017 году в два провинциальных регулирующих органа, B.C. Financial Services Authority и B.C. Securities Commission, от кого-то поступили запросы проверить, является ли Zilla Capital мошеннической организацией.
Они провели расследование, но «не обнаружили каких-либо нарушений в соответствии с Mortgage Brokers Act».
По мнению делового партнера Мартела Гаррика Делафуэнте, Мартел говорил людям, что выплатит их кредит под залог имущества заемщика.
«Я уверен, что некоторые его клиенты хотели получить залоговое свидетельство. Мартелу наверняка приходилось иметь в запасе пару контраргументов для таких случаев».
По словам инвесторов, у Мартела была своя фраза: все сделки он подкреплял своей «личной гарантией».
Примерно в то же время Мартел переименовал Zilla Mortgage в My Mortgage Auction Corp (MMAC), бизнес-название которой было Shop Your Own Mortgage (SYOM).
Как утверждал Мартел, в ММАС деньги инвесторов шли на финансирование переходных займов застройщиков.
К каждому инвестору Мартел находил индивидуальный подход и делал так, что каждый верил, что его инвестиции приумножаются, открывая им новые возможности.
Многие из более чем дюжины инвесторов Мартела говорят, что слышали о MMAC от других людей и, прежде чем принять решение об инвестировании, изучали информацию о данной компании.
Тэмми Морс
«Я изучила сайт компании. И не нашла ничего подозрительного», – сказала Тэмми Морс.
«Он был обычным активным членом общества, тренировал хоккейную команду, в которую ходил его ребенок», – сказала Линда Брукс, которая также являлась инвестором Мартела.
«Мне казалось, что все происходит в рамках закона», – продолжает инвестор из США Кэти Жюльен. По ее словам, она даже могла просмотреть недвижимость, на которую, по словам Мартела, шли ее деньги.
Сейчас, оглядываясь назад, Жюльен приметила один «красный флаг». Ей сказали, что инвесторы должны иметь чистый капитал суммой не менее $1 млн.
«Но при этом они никогда не запрашивали никаких доказательств этого».
V. На пути к успеху
Примерно в середине 2017 года Мартел переехал в Неваду (США), где SYOM получила лицензию на посредническую деятельность с банками.
Делафуэнте поведал, что в то время Мартел жил в Хендерсоне, городе примерно в 30 километрах от Лас-Вегас-Стрип.
Весной 2017 года Делафуэнте было 22 года. Его, недавнего выпускника Невадского университета в Лас-Вегасе, Мартел нанял на роль кредитного специалиста в своей компании. Несмотря на 20-летнюю разницу в возрасте между начальником и подчиненным, Мартел показался Делафуэнте «классным, приятным» и «веселым парнем».
Делафуэнте, который раньше работал в автосалоне Ford и увлекался автогонками, очень впечатлил автомобиль Мартела, а именно Mercedes специальной серии, который не был доступен для покупки в США.
«У нас было много общих интересов», – говорит Делафуэнте.
2019 год: Гаррик Делафуэнте (слева) и Мартел (справа)
Он и Мартел полагали, что их организация сможет стать более успешной в качестве кредитного брокера, и в январе 2019 года они переехали в Ирвин (Калифорния), где базировались некоторые из их небанковских кредитных организаций.
Работая на Мартела, Делафуэнте получал $60,000 в год, начальник был щедр и обещал своему подчиненному часть от всего, что они создадут вместе. Он также познакомился с семьей Делафуэнте.
В январе 2020 года Мартел и Делафуэнте переехали в Ньюпорт-Бич (Калифорния). Пока Мартел был вдали от дома, кто-то угнал его новенький Maserati, рассказал он YouTube-блогеру в 2021 году.
Полиция вернула автомобиль, который был не сильно, но поврежден. В рамках интервью вышеуказанному блогеру Мартел рассказал, что починил автомобиль и обменял его на еще более дорогую модель Ferrari 458, средняя цена которой примерно $250,000.
Делафуэнте рассказал, что Мартел выставил автомобиль для аренды на Turo, P2P-торговой площадке для владельцев и арендаторов автомобилей, и смог заработать деньги, которые он потратил на ремонт Maserati.
С помощью Делафуэнте он взял в аренду еще полдюжины автомобилей, включая Porsche 911 и два Mercedes-Benz Gelandewagen, и вскоре начал получать прибыль от $20,000 до $30,000 в месяц.
«Бизнес быстро развивался», — сказал Делафуэнте.
На фото: Сентябрь 2021. Мартел летит на встречу в Лос-Анджелесе.
VI. Трата денегДелафуэнте и Мартел понимали, что для создания жизнеспособного бизнеса им нужно предлагать своим клиентам страховку.
«Но, когда мы начали звонить страховым компаниям, все нам отказывали», — поделился Делафуэнте.
В итоге им удалось найти компанию, которая согласилась работать с ними. Это была дочерняя компания Fairfax Financial под названием Crum & Forster.
Некоторым из программистов, которые ранее работали над ипотечным программным обеспечением Мартела, было поручено создать новое приложение. SHAiR Your Car, также известная как carSHAiR, было запущено в феврале 2020 года.
Мартел описал SHAiR как компанию «финансовой грамотности», которая учит людей превращать обязательства в активы. Он утверждал, что жертвует процент от прибыли SHAiR в OUR Rescue, некоммерческую организацию США, занимающуюся борьбой с торговлей детьми в целях сексуальной эксплуатации.
Пользователи создавали учетную запись, ждали проверки, а затем выбирали, что они хотят сделать: арендовать автомобиль или разместить объявление. SHAiR брала комиссию с любого страхового полиса, который приобретал человек, и планировала также получать доход и от рекламы.
Мартел владел примерно 70% компании, а Делафуэнте — то 10%, то 20% (Делафуэнте пояснил, что его доля собственности колебалась в зависимости от настроения Мартела). Остальное принадлежало другим руководителям и инженерам.
Автопарк Мартела из 32 автомобилей был размещен в трех местах, включая штаб-квартиру компании, бывший автосалон в Коста-Месе (Калифорния). Среди его личных фаворитов был Rolls Royce Cullinan 2021 года стоимостью около $400,000, который Мартел оставил для себя, по словам бывшего подчиненного.
По словам бывших сотрудников, Мартел и Делафуэнте вставали рано утром и большую часть дня тренировались в офисном спортзале с другими руководителями. Оставшееся время они проводили за работой и сделками на фондовом рынке.
В видеоролике на YouTube времен пандемии под названием «How to Lose Money in the Stock Market» Мартел и Делафуэнте обсуждают инвестиционные стратегии, шутя, что они «отлично» стартовали, потеряв $50,000 за 10 дней.
Основываясь на близких отношениях начальника и подчиненного, некоторые сотрудники полагают, что Делафуэнте также принимал участие в финансовой пирамиде Мартела.
В мае 2023 года Мартел сообщил своему назначенному судом внешнему доверительному управляющему имуществом PricewaterhouseCoopers (PwC), что он «несет полную ответственность» за все бридж-кредиты MMAC.
Делафуэнте сказал, что он сотрудничал со следствием в США и Канаде.
«Мне нечего скрывать... Я не имел к этому никакого отношения», — сказал он.
По данным PwC, Мартел распределил десятки миллионов долларов инвестиционных средств среди своих предприятий, включая SHAiR, в период с 2021 по 2022 год.
В SHAiR работали около 50 человек из разных удаленных мест, а также в офисах в Калифорнии, Неваде, Техасе и Британской Колумбии. В аудиозаписи, полученной из тайно записанных звонков Google Meets с сотрудниками, Мартел сказал, что каждые два месяца он тратил около $1 млн. на операционные расходы.
На фото: Начало 2022 года. Мартел и голдендудель, которого он купил на аукционе OUR Rescue за $20,000.
В 2022 году
Мартел начал брать в аренду частные самолеты, чтобы летать между США и Канадой,
видеться с детьми и продолжать тренировать хоккейную команду. В ноябре того же
года, когда SHAiR пригласили
на Web Summit, ежегодную технологическую конференцию в
Лиссабоне, он и Делафуэнте полетели туда частным самолетом.По словам сотрудников и деловых партнеров, Мартел регулярно делал ставки на спортивные игры. Двое работников старшего звена были вынуждены уволиться, потому что, похоже, что прием рецептурных лекарств Мартела влиял на его настроение и суждения.
Он также не боялся рисковать, придумывая что-то новое для своего бизнеса.
Так, в 2022 году в SHAiR появились электровелосипеды, а на офисе в Коста-Месе красовался баннер, обещающий совсем «скоро» своим клиентам возможность арендовать самолет.
Даже когда компания отклонилась от своей первоначальной цели, Мартел продолжал сдавать в аренду больше автомобилей, сдавая их в аренду ровно за столько, сколько ему требовалось для ежемесячных платежей.
«Он просто тратил деньги на бизнес, о котором не имел ни малейшего представления», — сказал его потенциальный деловой партнер Хьюстон Кроста.
Декабрь 2021: Мартел на съемках рекламы для SHAiR
VII. Беспорядки в бизнесе
В итоге дела в SHAiR обстояли не лучшим образом. К концу 2022 года несколько работающих тут людей уволились или были уволены.
Согласно имеющимся документам, некоторые из сотрудников подумывали о том, чтобы подать в суд на своего бывшего работодателя. Двое людей заявили, что их уволили за то, что они выступили против токсичной рабочей среды, включающей постоянный контроль каждого шага своих подчиненных Мартелом.
Сотрудник колл-центра подал иск в Equal Employment Opportunity Commission в США, заявив о расовой дискриминации, но дело было закрыто без расследования.
Менеджера по продажам Кори Фирт уволили за «несоблюдение установленной в компании нормальной продолжительности рабочего времени». Так написано в его письме о расторжении контракта. Сам же Фирт рассказал, что его уволили из-за того, что в понедельник он опоздал на работу на несколько минут после того, как узнал о смерти своего родственника.
После произошедшего у Фирта диагностировали тревожное расстройство. Позже он опубликовал книгу, в которой дал советы другим людям, борющимся со стрессом.
«Сейчас я могу оглянуться назад и посмеяться над этой ситуацией… Но тогда мне было тяжело», — говорит он.
Другие сотрудники рассказали, что в компании наблюдалась массовая невыплата зарплат, что PwC назвала одной из причин, по которым SHAiR в итоге и прекратила свою деятельность.
В начале 2023 года Делафуэнте, Мартел и еще один партнер договорились о покупке 50% акций Royalty Exotic Cars, компании по прокату автомобилей в Лас-Вегасе, принадлежащей Хьюстону Кроста.
SHAiR получил бы доступ к клиентской базе Кроста из 100,000 арендаторов, а Кроста доступ к технологиям Мартела.
Делафуэнте рассказал, что потратил месяцы на работу над сделкой, которую Мартел, похоже, хотел в будущем продлить.
Но в тот день, когда все три партнера должны были перевести свою часть первоначального взноса, общая сумма которого составляла $500,000, свою часть отправил только Делафуэнте.
По словам Кроста, первоначальный взнос от другого руководителя не был получен, потому что это были деньги, которые Мартел задолжал ему, но так и не вернул. Кроста сказал, что они с Мартелом продолжали переписываться до весны.
«Он пытаться свалить вину на Гаррика. Чушь какая-то», — сказал Кроста, перечитывая свою переписку с Мартелом.
VIII. Последняя встреча
Поздно вечером 17 февраля 2023 года Делафуэнте ужинал со своими кузенами в Лас-Вегасе. Тогда ему позвонил Мартел с неординарной просьбой: сделать так, чтобы казалось, будто у него на счете в Scotiabank $64 млн. На самом деле у Мартела на счету было $946.86.
Согласно документам PwC, Мартел был должен значительную сумму инвестору MMAC, Роберту Бертраму из Альберты.
По словам Делафуэнте, Мартел отправил ему фотографию своего онлайн-банкинга — не скриншот, а просто фотографию, снятую на камеру — и попросил его отфотошопить ее, подделав баланс на счете.
Когда Делафуэнте отказал, Мартел ответил, что тогда он получит эти $64 млн. в понедельник от их адвоката.
Делафуэнте позвонил их адвокату, но тот сказал, что не имеет отношения к финансам компании.
Делафуэнте сказал, что он также разговаривал с инвестором MMAC из Британской Колумбии, который не смог вывести свои деньги и из-за этого подал в суд на Мартела.
В марте Делафуэнте и Мартел встретились в последний раз за обедом в Ньюпорт-Бич. В тот момент Делафуэнте заподозрил, что Мартел что-то задумал, но все еще продолжал беспокоиться о благополучии своего друга. Однако, когда он попытался поговорить об этом, Мартел быстро закрыл данную тему.
«Он просто сказал: “Что? О чем ты говоришь?.. Все отлично”», — сказал Делафуэнте.
По версии Мартела, инвестору из Британской Колумбии не заплатили по вине его сотрудников, и он уже исправил проблему. После обеда Мартел отвез Делафуэнте к дому его друга, где он остановился.
«Это был последний раз, когда я его видел».
Мартел (слева), бизнес-партер SHAiR Николас Тобин и Делафуэнте едут на хоккейный матч из Ньюпорт-Бич в Лос-Анджелес
IX. Перекладывание вины
К апрелю 2023 года автопарк Мартела конфисковали за неуплату. Сам Мартел столкнулся с потоком исков от людей, утверждающих, что он должен им миллионы.
Бертрам, инвестор из Альберты, находился в процессе подачи заявления, которое перевело бы MMAC в статус несостоятельного должника, что помогло бы кредиторам вернуть свои активы.
Из своего дома и офиса в Калифорнии Мартел появлялся в прямых трансляциях со своими инвесторами, многие из которых пытались вывести свои деньги.
Он пытался объяснить задержки в выплатах, обвиняя в этом нехватку персонала, системные ошибки и государственные праздники.
Параллельно с этим он продолжал завлекать новых инвесторов в свои сети.
«Многие люли отзываются плохо о нашей компании... Но они говорят неправду», — сказал он.
«И хорошим доказательством этого является то, что у нас огромный лист ожидания».
В других случаях Мартел занимал оборонительную позицию. Он неоднократно отрицал, что совершал какие-либо мошеннические действия, предостерегал инвесторов от того, что они рискуют слишком большой частью своих чистых активов, и, по-видимому, адаптировал старую цитату о том, что не стоит зацикливаться на потере нескольких секунд, когда у вас остались тысячи минут — хотя он перефразировал ее на денежный манер.
Где же был Грег Мартел?
Делафуэнте просмотрел записи с камер видеонаблюдения, согласно которым Мартел в последний раз покинул свой дом в Ньюпорт-Бич 23 апреля. Неделю спустя, 30 апреля в 6 утра, Мартел прибыл в Таиланд.
В начале мая на Reddit появился пост, написанный Келси. Этот человек представился помощником Мартела.
В посте говорилось, что Мартел отправился в Таиланд для OUR Rescue. Попытавшись успокоить инвесторов, автор поста заявил, что Делафуэнте «украл деньги у Мартела и его компаний».
Делафуэнте сказал, что на тот момент он уже начал предупреждать инвесторов о том, что Мартел убегает от ответственности, и отверг все выдвинутые против него обвинения.
В письменном ответе представитель OUR Rescue лишь сообщил, что были сделаны «несанкционированные публичные заявления» о причастности Мартела к организации, которые «впоследствии были удалены», и что им неизвестно, где находится Мартел.
X. Суд покажет
4 мая судья Верховного суда Британской Колумбии в Ванкувере постановил перевести MMAC в статус несостоятельного должника.
Банковские счета и активы Мартела были заморожены, и ему было предписано подчиниться PwC, которую судья назначил внешним доверительным управляющим имуществом несостоятельного должника MMAC.
В течение следующих недель Мартел не соблюдал сроки, не предоставлял доступ к некоторым своим онлайн-аккаунтам и не отвечал на вопросы следователей. В одном из писем он объяснил свое нежелание сотрудничать с PwC тем, что его компания «подверглась масштабной утечке данных». Мартел заявил, что он сообщил об этом в полицию, «которая передала информацию в ФБР».
12 мая Мартел сообщил CBC, что ему «досадно», что MMAC перевели в статус несостоятельного должника. Он также отрицал, что MMAC является финансовой пирамидой. С тех пор он не выходил на контакт со СМИ.
Мартел не отвечал на электронные письма и не брал трубки.
В июне адвокаты Мартела по «этическим соображениям» отказались от его дела.
Дом, ранее принадлежавший Мартелю, в Лэнгфорде (Британская Колумбия).
Примерно в то же время частный детектив Майк Грин заявил, что его наняли два бывших инвестора Мартела.
Согласно документам PwC, один из инвесторов Мартела, житель Калифорнии по имени Дэниел Кастеллини, обратился за помощью к частному детективу. В своем интервью CBC Грин рассказал, что спустя два месяца ему удалось найти Мартела, который сменил паспорт, в Таиланде.
В качестве доказательств Грин предоставил скриншот того, что, по всей видимости, является карточкой гостя Мартела в Таиланде, — на которой можно увидеть, что Мартел остановился в роскошном отеле стоимостью $500 за ночь. Грин также отправил видео, на котором похожий на Мартела мужчина выходит из Tesla и заходит в спортзал на Пхукете.
Пару недель спустя Мартел передал Кастеллини два автомобиля Tesla, недвижимость в Лас-Вегасе стоимостью $5.6 млн. и $300,000. Канадский адвокат PwC назвал произошедшее «отчуждением имущества, направленному к обману кредиторов».
После внесения залога в размере $50,000, по данным PwC, Мартел был освобожден из тюрьмы и покинул Таиланд 31 августа. Затем, согласно судебным документам Британской Колумбии, Мартел отправился в Дубай (ОАЭ).
Репортерам CBC удалось связаться с Грином, который отказался сообщить свое местоположение. Будучи на линии с репортером, детектив позвонил Мартелу и дал журналисту послушать их разговор.
Через несколько минут в трубке послышался хриплый баритон.
Говорящий звучал устало и начал рассказывать о чем-то, что было запланировано с Грином на следующий день в 7 часов вечера.
«Давайте я позвоню Вам по этому поводу через час», — сказал Грин.
После того как разговор был окончен, Грин сказал, что может организовать СМИ платное интервью с Мартелом — невозможную задачу для любого репортера — и намекнул, что Мартел больше не использует свое настоящее имя.
«Если вы попытаетесь найти Мартела, называя его “Грег”, то никогда не найдете его».
XI. Это точно была финансовая пирамида
В сентябре прошлого года, сразу после разговора CBC с Грином, вторая группа адвокатов Мартела вышла из его дела.
Мартела объявили банкротом и признали виновным в неуважении к суду за невыполнение судебных постановлений. Явись он в Канаду или США, его бы арестовали.
До сих пор Мартелу не было предъявлено уголовных обвинений.
Мартел и его сын позируют после победы в молодежном хоккейном турнире. Мартел был тренером команды и арендовал частный самолет, чтобы добраться из Виктории.
Через год после исчезновения Мартела следователи по финансовым делам PwC пришли к выводу, что кредитный бизнес Мартела был финансовой пирамидой. Никаких бридж-кредитов не существовало.
«Будучи главой MMAC, Мартел организовал масштабную финансовую пирамиду через данную компанию и привлек более $270 млн. от инвесторов, вводя их в заблуждение. Все это в итоге привело к искам от по меньшей мере 930 инвесторов на общую сумму более $317 млн.», — заявили в PwC.
Руководя MMAC, Мартел брал деньги у одного инвестора и отдавал их другому, не забывая также вкладывать часть средств и в свои компании. К банкротству же его привела «неоправданная расточительность», — считают в PwC.
В период с 2018 по 2023 год Мартел потратил не менее $3 млн. на частные самолеты и $3 млн. на автомобили.
По данным PwC, у Мартела было девять банковских счетов, включая счет Coinbase, общий остаток которого составлял $2,661.35.
В конечном итоге PwC удалось вернуть около $300,000 с различных счетов MMAC. Мартел являлся собственником двух домов, один из них был расположен в Британской Колумбии, другой — в Неваде, каждый из которых имел значительный ипотечный долг. У него был еще один дом в Онтарио, совладельцем которого являлась его бывшая жена.
В целом совокупные активы Мартела были невелики, и их было недостаточно для возврата средств обманутым инвесторам.
На что Мартел тратил деньги?
XII. В поисках правосудия
Так куда же делись деньги?
Некоторые инвесторы считают, что Мартел их просто потратил.
Другие задаются вопросом, не спрятал ли Мартел часть средств — возможно, в криптовалюте.
Один инвестор назвал пропавшие средства «фантомными деньгами» полагая, что большую часть претензий на сумму более $300 млн. приходятся на проценты, а не капитал.
Кроме того, PwC пытается взыскать несколько миллионов долларов «привилегированных платежей» с нескольких кредиторов, которые получили деньги, в то время как другие кредиторы — нет.
В заявлении, отправленном по электронной почте, пресс-секретарь PwC заявил, что процедура введения внешнего управления «в процессе» и сказал, что компания не комментирует вопросы, связанные с данным аспектом.
Многое в произошедшем вызывает вопросы. Однако, что уже точно ясно, так это то, как сильно ударил опыт обманутых инвесторов по их жизням: люди потеряли деньги, которые они, скорее всего, никогда не смогут вернуть.
Речь идет о 23-летней Шайенн Чемберлен, которая, доверившись Мартелу, потеряла $6,000. Девушка получила эти деньги в качестве подарка на день рождения и Рождество. Она собиралась копить на первоначальный взнос за дом на острове Ванкувер, где Чемберлен учится.
«Я хотела просто заниматься своими делами в своем доме, ну, например, красить стены, понимаете? Звучит немного странно, но это мелочи,о которых я действительно мечтала».
Или о 67-летней Кэти Жюльен из Санты-Круз (Калифорния). Женщина работает пилотом гражданской авиации. Ее сын погиб, и она получила выплату по страхованию его жизни в размере $20,000. Жюльен доверилась Мартелу и инвестировала данные средства, желая осуществить мечту своего ребенка и открыть бизнес, который помогал бы другим людям, борющимся с бездомностью и наркозависимостью.
«Мне стыдно за то, что я такая доверчивая».
Кэти Жюльен (слева) и ее сын Эрик Жюльен, который умер в 2022 году от осложнений сахарного диабета. После смерти сына, Кэти Жульен получила страховую выплату и отдала деньги Мартелу. Мать хотела открыть бизнес, который помог бы людям бороться с зависимостью.
Теперь, когда следователи установили, что MMAC является финансовой пирамидой, Мартел находится на шаг ближе к правосудию.
Роберт Карри, профессор Университета Далхаузи в Галифаксе, специализирующийся на международном уголовном праве, сказал, что канадская полиция теперь может получить одобрение короны на предъявление обвинений Мартелу.
Если Мартел находится в ОАЭ или другой стране, экстрадиция из которой невозможна, его все равно могут вернуть в Канаду, сказал Карри.
«В таком случае придется заключить единовременное соглашение об экстрадиции, по которому ОАЭ согласились бы передать Мартела Канаде».
По словам Карри, к беловоротничковым преступлениям сейчас относятся серьезнее, чем раньше, и что масштаб мошенничества, совершенного Мартелом, значителен.
«Мошенничество на сумму $300 млн. — это серьезное преступление».
Шайенн Чемберлен была бы «очень рада», если бы Мартелу предъявили обвинения.
Инвестор из США Роб Барлоу описал Мартела как «канадскую версию Берни Мейдоффа», американского финансиста и мошенника, осужденного за организацию крупнейшей в истории финансовой пирамиды.
«Как можно быть таким жадным, подлым и лживым?» — задается вопросом Барлоу.
Бывший деловой партнер Мартела Гаррик Делафуэнте вернулся в Лас-Вегас и пытается оправиться от произошедшего. Он хочет, чтобы его бывший друг и наставник был привлечен к ответственности.
«Я думаю, что то, что он скрывается от правосудия, жалко и трусливо».
После того как Мартел отправился в Таиланд, он якобы написал друзьям и семье Делафуэнте и сообщил им, что Делафуэнте «сядет в тюрьму» вместе с ним.
Делафуэнте пытался позвонить Мартелу, но тот не ответил, тогда Делафуэнте написал своему бывшему начальнику следующее сообщение:
«Ты разрушил всю мою жизнь. Если я когда-нибудь увижу твое лицо в суде, все, что я скажу тебе, это: “Иди к черту” и “Я не могу поверить, что ты мог так поступить со мной”».
После этого Делафуэнте заблокировал номер Мартела.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы всегда оставаться в курсе событий.
*По материалам CBC.
